Инвестиции

Плюсы и минусы заработка на инвестировании в сельское хозяйство: стратегии, доходность, риски

Люди, располагающие некоторым капиталом и желающие стабильно, долгосрочно получать прибыль, должны рассмотреть вариант заработка на инвестициях в производство продукции сельского хозяйства.

Рассмотрим основные моменты финансовой деятельности, позволяющей зарабатывать на инвестициях в сельскохозяйственную продукцию. Изучим наиболее выгодные, перспективные направления такой работы.

Сельхозпродукция – что это

Бессмысленно ожидать от инвестиций хоть малого процента рентабельности, когда нет понимания специфики направления, в которое направлен капитал. Особенно сложно приходится вкладчикам, решившим действовать в широких сферах. К такой категории и относится заработок на инвестициях в продукцию сельского хозяйства.

Под сельскохозяйственной продукцией понимают большую группу сырых товаров, имеющих животное или растительное происхождение. Ключевым аспектом здесь выступает то, что эти товарные варианты не подвергаются никакой промышленной обработке. Отсутствует даже первичные стадии воздействия.

Фактически сельхозпродукцией можно назвать всё, что выращивается для собственных нужд. Однако, в промышленном масштабе эти товары производятся с целью реализации на внешних рынках и получения дохода.

Именно последний вариант заинтересовывает сегодня инвесторов, ведь людям нужно питаться, невзирая на пандемии, войны, природные катаклизмы.

Что относится к сельхозпродукции

В отрасли есть огромный товарный ассортимент, выпускаемый владельцами сельскохозяйственных предприятий. Принято выделять две специализации, где присутствуют свои варианты продукции.

1. В растениеводстве наиболее выгодными направлениями считаются:

  • зерно;
  • картофель;
  • сахарная свёкла;
  • фрукты;
  • овощи;
  • семена.

2. Для сектора животноводства эффективными в финансовом плане являются варианты:

  • яйца;
  • мясо;
  • яйца;
  • шерсть;
  • мёд;
  • некоторые виды побочных отходов, пригодных для использования в других областях.

Конечно, данные списки собой представляют простые примеры продуктов сельского хозяйства. Сейчас их в индустрии гораздо больше, поэтому инвесторы получают регулярно новые инструменты для прибыльной деятельности.

Особенности инвестиций в производство сельхозпродукции

Все способы заработка на вложении денег предполагают доскональное изучение той сферы, к которой относятся рабочие активы. Относительно сельскохозяйственных товаров, не прошедших даже первичных стадий обработки, всё несколько сложнее.

Здесь необходимо учитывать при планировании действий и выборе стратегии некоторые особенности.

1. Длительный период окупаемости вложенного капитала. Как правило, в любом секторе сельского хозяйства производственный цикл и фаза реализации товара очень долгая. Минимум 6 месяцев при налаженных схемах поставок/продаж до 2-3 лет и более, когда совершается инвестирование в стартап.

2. Высокая степень риска. Из всех видов инвестиционного заработка сельское хозяйство является наиболее сложным и капризным направлением.

Успешность действий вкладчика, а также размер заработка во многом обуславливается погодными условиями. Кроме этого, есть опасности:

  • отсутствующий спрос;
  • чрезвычайные обстоятельства, стихийные явления;
  • болезни;
  • и проч.

3. Сужение ассортимента инвестиционных инструментов из-за специфики региона. Объекты инфраструктуры, почва, влага, географические условия – это базовый набор факторов, которые определяют доступную деятельность.

4. Много действующих и запланированных к введению программ господдержки.

5. Спрос на сельхозпродукцию постоянный, что даёт отличные возможности для постоянного получения профита. Люди не откажутся от еды и одежды ни при каких сценариях мирового уровня.

А вот гаджеты, произведения искусства, драгметаллы, акции и прочие традиционные активы для заработка на инвестициях представляют собой временные ценности. Они для выживания и нормального существования не нужны.

6. Грамотно спланированные вложения в сельхозпродукцию можно рассматривать как метод хеджирования рисков и защиты капитала.

Цены на зерно, семена, мясо, шерсть и другие товары всегда имеют заложенный процент инфляции. Поэтому даже в кризис из-за устойчивого спроса инвестиции в сельхозпродукцию не станут убыточными.

Преимущества вложений

В дополнение к рассмотренным выше особенностям инвестиционной деятельности в сфере сельского хозяйства, можно отметить ещё ряд положительных моментов. Для вкладчиков также получаются преимущества:

  • внушительный выбор инструментов, из которых можно формировать разные типы инвестиционных портфелей;
  • льготы по налоговым вычетам;
  • растущий уровень дохода;
  • стабильность данного сектора экономики, обеспечиваемая государством;
  • низкая вероятность критических рисков. Да, может быть небольшая урожайность или снижение спроса, но это временные явления. Потери здесь обычно компенсируются за 2-3 следующих года;
  • увеличивающийся спрос на сельхозпродукцию внутри страны и особенно на международных рынках;
  • для разных стратегий и тактических схем имеются модели задействования разных сумм. Можно ограничиваться минимальным вложением ₽5 000 – ₽10 000 в акции какого-то агропромышленного комплекса. Но доступны более серьёзные варианты, где использование больших денег даёт очень солидный заработок на инвестициях в сельхозпродукцию.

Недостатки

Ввиду многих специфических особенностей и капризности всей сельскохозяйственной индустрии появляется ряд неблагоприятных сторон. Главные недостатки, которые нужно скрупулёзно учитывать и оценивать инвестору, представлены такими нюансами:

  • почти все стратегии требуют значительных капиталовложений. Облигации и акции компаний с/х – это единственный способ получения дохода, доступный сегодня любому человеку;
  • очень затруднительно прогнозировать профит, так как его величина зависима от внушительного количества аспектов и ситуаций;
  • невозможно получение быстрого дохода, а его стабилизация может вообще растянуться на 10-15 лет;
  • максимальная зависимость отрасли от природных факторов и условий климата. Вложениям инвесторов, а также размеру их заработка постоянно угрожают многочисленные обстоятельства, начиная от мелких вредителей, заканчивая глобальными катаклизмами.
  • сезонность всей сферы производства сельскохозяйственной продукции. Здесь годовая прибыль образуется только в течение 2-3 месяцев, а остальное время получаются одни расходы;
  • крайне сложно получать коммерческие кредиты на модернизацию и расширение деятельности. Господдержка при этом незначительная, ориентирована на другие цели;
  • доход от инвестиций полностью обусловлен рыночными процессами. Тут, в отличие от валют, акций, драгметаллов, нет критических ценовых границ, останавливающих обрушение котировок.
Эти недостатки заработка на инвестициях в сельхозпродукцию превращают деятельность в своеобразную версию лотереи. Достаточно одного-двух неудачных сезонов и результаты многолетнего труда будут возвращены к нулевой отметке. Предприятия, а также целые направления банкротятся, принося вкладкам колоссальные убытки.

Стратегии заработка на инвестициях в сельское хозяйство

Разумные решения в любом финансовом секторе будут способствовать планомерному приросту капитала. Для сельского хозяйства типичен очень большой выбор направлений, работа по которым может давать разный уровень профита. Отсюда формируются многие стратегии заработка на инвестировании.

Наиболее доступными и относительно несложными являются 5 тактических моделей. Кратко проанализируем каждую, начиная с самых простых методов.

Операции с ценными бумагами

Наиболее приемлемым вариантом для “ленивых” вкладчиков будет заработок на инвестировании в сельхозпродукцию чрез активы фондового рынка. Всё просто и очень доступно.

Метод предполагает реализацию этапов:

  • открыть брокерский счёт либо ИИС;
  • внести деньги на персональный торговый депозит;
  • проанализировать подходящие активы – облигации, акции;
  • купить нужный объём ценных бумаг;
  • держать пакет до момента достижения котировкой более высокого уровня;
  • осуществить сделку по продаже финансовых инструментов, чтобы фиксировать доход.

Данная схема обеспечивает разовый профит, вынуждающий вновь искать другие перспективные активы для новой итерации. Стратегия, по сути, является традиционной моделью заработка на фондовых биржах. Отличие в том, что выбираются облигации и акции компаний, выпускающих сельхозпродукцию или связанных с её переработкой.

Альтернативным направлением здесь может выступать покупка и удержание ценных бумаг. Особенность способа обусловлена получением постоянного дохода в формате дивидендов или купонов.

Перспективных компаний, связанных с производством, выпуском и обработкой сельхоз продукции, сейчас немного. Однако, это серьёзные гиганты отрасли, чьи ценные бумаги давно прошли листинг и закрепились в биржевом списке MOEX.

Примерами являются:

  • ФосАрго (PHOR);
  • акции Черкизово (GCHE) или облигации (ЧеркизБ1P2, ЧеркизБ1P3 и др.);
  • РусАгро (AGRO);
  • акции Русская Аквакультура (AQUA) либо облигации РусАква1Р1. Дополнительный вариант, поскольку разведение рыбы и её продажа фактически являются одним из направлений сельского хозяйства;
  • акции УралКалий (URKA) или облигации – УрКаПБО6P, УрКаПБО4P, УрКаПБО5P.

Прямое инвестирование в сферу сельского хозяйства

В случае любых препятствий для вложения в собственное дело, можно направить капитал в чужой бизнес. Сложность зачастую возникает на этапе поиска подходящих организаций или предпринимателей, согласных на привлечение сторонних средств.

Принцип очень незамысловатый:

  • провести переговоры;
  • согласовать условия предоставления средств;
  • грамотно оформить контракт в юридической компании;
  • перечислить деньги;
  • получать процентные выплаты;
  • дождаться возврата заёмной суммы.

Важно развивать сотрудничество и вкладывать капитал в созданный, работающий проект. Риски потери денег будут минимальными, а инвестиции в сельхозпродукцию начнут приносить доход практически сразу.

Зарабатывать на инвестициях в землю

Сельскохозяйственные угодья представляют собой актив, который проверен временем. Вкладчикам, реализующим эту стратегию заработка на инвестициях в сельское хозяйство, становятся доступными две модели работы.

  1. Приобрести землю, некоторое время её использовать для собственного проекта, ориентированного на производстве растительных или животных товаров. Затем продать этот финансовый инструмент, фиксируя прибыль.
  2. Купить земельный участок и получать профит на сдаче её в аренду. Такие угодья всегда пользуются спросом, что фактически гарантирует регулярный пассивный доход. Конечно, почва должна быть пригодной для сельского хозяйства.

Собственный бизнес, связанный с сельским хозяйством

Такой путь обоснованно считается одним из сложнейших вариантов в этой индустрии. С другой стороны, он характеризуется наивысшим потенциалом, ситуационной гибкостью и максимальной доходностью.

Интересно, что здесь невозможно давать точечные рекомендации, поскольку даже одно направление может иметь десятки различающихся процессов со своей продукцией. Поэтому профессионалы склонны обозначать общую схему действий в рамках этой стратегии.

Базовые этапы:

  • внимательно, крайне взвешенно и разумно подобрать нишу. Должен подлежать учёту и анализу весь комплекс факторов, условий, возможностей;
  • всесторонне изучить нюансы своей продукции. Возможно, потребуется обучение у владельцев аналогичного бизнеса;
  • сформировать коммерческий план, учитывающий нормальное течение деятельности, а также форс-мажорные случаи или кризисные времена;
  • найти, создать и стабилизировать модели сбыта;
  • узнать в региональном офисе министерства с/х о положенных субсидиях, льготах, выплатах. При возможности оформить сразу на них документацию;
  • запустить проект на свои вложенные средства и развивать выбранную нишу.
Способ идеален для опытных людей, а особенно тех, которые имеют квалификацию в аграрном деле или животноводстве. Новичкам тут сложно, поэтому крайне нежелательно связываться с кредитами.

Инвестиции в специализированные стартапы

Среди молодых проектов, чьи разработчики ищут стартовое финансирование от бизнес-ангелов или инвесторов, попадаются стартапы, ориентированные на сельхозпродукцию.

Это могут быть новые технологии выращивания зерна или скота, инновационные системы ухода, какие-то интересные идеи хранения товаров и т. п. Таких разработок множество.

Стратегия очень прибыльная, но невероятно рискованная. В более простых для реализации отраслях лишь 20-14% стартапов выходят на рынок со своим товаром. Из них стабильно работать и регулярно приносить прибыль могут не более 30% молодых компаний. То есть опасность потери вклада крайне велика.

Метод нужно знать, но работать по нему нельзя без специализированного опыта и доскональных знаний продвигаемой идеи. Помимо этого, должны иметься навыки поиска рынков сбыта, сотрудничества с поставщиками, решения юридических вопросов.

В общем, стратегия заработка на инвестициях в сельхозпродукцию через стартапы не подходит для 97% вкладчиков.

Каков ориентировочный размер прибыли

Аналитики практически единогласно утверждают, что люди, решившие сегодня зарабатывать на инвестициях в продукцию сельского хозяйства, обеспечат себе выгодную позицию в течение 5-8 ближайших лет. Прибыль будет методично увеличиваться.

Что касается текущих цифр ожидаемого дохода для актуальных стратегий, то они получаются разными. Всё зависит от особенностей способа.

1. Сделки на фондовой бирже с облигациями и акциями компаний, работающих в сфере производства сельскохозяйственной продукции, могут формировать 3 доходные схемы:

  • спекуляции бумагами – от 8 до 16% в среднем. Например, за прошедший год акции РусАгро поднялись в цене с ₽570,33 до ₽896,51. Соответственно, инвестор, закрывший сегодня сделку, получил +326,18 рубля за актив – это прирост капитала на +57,19% за 12 месяцев;
  • получение дивидендов – на тех же акциях AGRO установлены выплаты 3,63% каждые 6 месяцев. С одного актива через полгода можно получить 896,51 х 0,063 = 56 рублей 48 копеек;
  • купонный доход с облигаций – для бумаги ЧеркизБ1P3 составляет 6,5% годовых. При стоимости ₽99,51 заработок на инвестициях в акции компании из отрасли сельхозпродукции составит 6,45 рубля за год. Если дождаться погашения, то ₽25,8 с каждой 4-летней облигации.

2. Прямое инвестирование в сельское хозяйство может приносить разный объём прибыли. Обуславливается всё индивидуальной договорённостью с владельцем предприятия/фирмы, типом выпускаемой продукции, сроком вложений.

Среднее значение дохода в этой стратегии сегодня колеблется вблизи уровня 15-18% годовых. То есть с предоставленного 1 000 000 рублей вкладчик будет рассчитывать на профит в 150 000 – 180 000 рублей/год.

3. На инвестициях в землю реально при текущих условиях зарабатывать:

  • перепродажа – учитывая активно сокращающиеся темпы роста цен, сейчас можно ориентироваться на доходность не более 5-8% в год. Такой процент относится к плодородным, обработанным землям с/х назначения;
  • сдача земли в аренду предприятию или частнику, выпускающему сельхозпродукцию. Выручка небольшая – до 0,03% максимум от актуальной кадастровой стоимости, согласно п. 5.1 статьи 10 ФЗ №101.

4. Прибыль от вложений в сельское хозяйство через собственный бизнес невозможно спрогнозировать. Здесь масса разнообразных факторов, способных даже на одном направлении вызывать сильные колебания доходности. Для всех направлений тоже свой особый уровень выгоды, на который воздействуют свои причинные нюансы.

5. Инвестирование в сельскохозяйственные стартапы невероятно ответственное и рискованное решение. Сама сфера финансирования молодых бизнес-проектов является очень опасной. Комбинация с производством и продажей сельхозпродукции ещё сильнее утяжеляет специфичность направления коммерческой деятельности.

Ориентировочные цифры доходности при учёте общих показателей результативности стартапов:

  • в случае успеха вкладчик имеет колоссальную прибыль – более 120-300% в год. Но такой сценарий встречается не чаще, чем в 4-6 идеях из 100;
  • средние коммерческие задумки приносят до 50-70% годового профита. Обычно выходят на такой уровень 8-11 проектов из сотни;
  • модели малых предприятий, занимающихся сельским хозяйством, инвесторам дают 15-30% за 12 месяцев стабильной, хорошо организованной работы. Этот процент эффективности бывает у 10-15 предложений молодых агрономов, техников, генетиков, растениеводов.

Риски при инвестировании в сельское хозяйство

Неоднократно уже отмечалось, что заработок на вложениях в сельскохозяйственную продукцию является очень рисковым. Это не выдумки, а реальный вывод, основанный на анализе результативности действий многих финансистов.

Запуск своего бизнес-проекта или использованию денег в других стратегиях никогда не будет предвещать гладкое течение запланированного дела.

Любому инвестору на стадии планирования нужно подготовиться к вероятной встрече со следующими опасностями:

  • природно-климатические;
  • рыночные;
  • маркетинговые;
  • ценовые;
  • финансовые;
  • институциональные;
  • риски, связанные с персоналом;
  • политические;
  • логистические.

Этот внушительный перечень рисков, типичных для инвестирования в сх, следует внимательно проработать. Упущение какого-то одного аспекта способно выдать самые непредсказуемые, очень критичные ситуации.

Заключение

Сельское хозяйство, как сфера для вложения денег, является сложной, но очень перспективной. Данная отрасль всё больше приобретает актуальность в разных странах и особенно в России. Такая тенденция формирует благоприятную основу для заработка на инвестициях в сельхозпродукцию.

Да, необходимо терпение, а также готовность к принятию ответственных решений. Однако, главный плюс этого бизнеса в его постоянном существовании, не зависящем ни от каких внешних воздействий политиков, военных или других “деятелей”.

Vitaly Molevich

Инвест-блогер, финансовый консультант. Частный инвестор с 2016 года. Сфера интересов: криптовалюты и другие высокодоходные проекты. С 2020 года являюсь автором и администратором данного сайта. Любимая цитата "Реальность существует независимо от нас до тех пор, пока мы с этим согласны" (В.Зеланд)
Подписаться на комментарии
Уведомлять
0 Комментариев
Inline Feedbacks
View all comments
Back to top button
Авторизация
*
*

Регистрация
*
*
*
*

Восстановление пароля