Инвестиции

Как инвестировать в золото в 2021 году: обзор 7 рабочих вариантов (особенности, плюсы, минусы)

Золото во всех периодах существования товарно-денежных отношений являлось крайне востребованным и сверхнадёжным активом. Зарабатывать на инвестициях в золото сегодня можно различными способами.

Купить золото на фондовой бирже, Форексе или в банках можно несколькими путями. Каждый характеризуется специфическими нюансами, особенностями, недостатками и преимуществами.

Рассмотрим обстоятельно наиболее эффективные схемы, позволяющие даже обычным людям стабильно получать доход с вложений в самый надёжный финансовый инструмент.

Проанализируем ключевые аспекты тактических направлений, а также изучим их плюсы и основные минусы.

Содержание скрыть

Способы заработка на инвестициях в золото

Стоит ли инвестировать в золото в 2021 году

Поскольку драгоценные металлы на финансовом рынке являют собой надёжный актив, многие стремятся использовать их для получения прибыли, а также для сохранения денег в кризисы.

Сегодня уровень спроса на золото невероятно высокий. Он удерживается из-за мнения аналитиков относительно текущей стагнации в мировой экономике. Якобы минимальная точка в коронавирусном кризисе ещё не достигнута и ситуация продолжает оставаться неопределённой.

график стоимости золота

Текущая котировка золота на Форексе равна $1814,50, однако, аналитиками прогнозируется ещё большее движение вверх. К примеру, специалисты авторитетных агентств полагают, что:

  • Bank of America – стоимость aurum взлетит до 3 200 долларов к середине 2022-го;
  • Citi Research – цена унции GOLD к осени 2021-го поднимется до $2 000.

7 стратегий инвестирования в золото

К любому способу, предусматривающему вложения денег в финансовые активы, следует подходить с предельной осторожностью. Даже техническое понимание того, как грамотно инвестировать в золото сегодня, нисколько не обеспечивает гарантий успешного результата.

Важно проработать, оценить и проанализировать каждую тонкость из следующих стратегий инвестирования в золото.

Купить золотой слиток

Наверняка свыше 74% пользователей при получении вопроса о заработке на драгоценных металлах быстро ответят, что лучше купить золотой слиток.

Фактически эта стратегия самая приятная, поскольку инвестор, отдавая деньги, становится владельцем особого изделия – слитка мерного золота. Такую форму финансового актива можно приобретать в крупнейших банковских организациях.

Особенности

Предлагаются разнообразные варианты, позволяющие заработать на инвестициях в золото (физически оформленное) двумя методами:

  • слитки, отличающиеся по форме и весу;
  • монеты – для вложений и коллекционные.

Альтернативным способом здесь может выступить покупка золотого слитка на бирже. Это решение не лучшее, так как выводить металл с торговой площадки долго, трудно и неудобно.

Третьим путём может стать сделка с частником, так сказать, купить золотой слиток через p2p-операцию. Данный замысел вообще худший ввиду огромной опасности мошенничества и воровства.

Плюсы

Преимущества покупки слитков из золота:

  • инвестор на руки получает физически оформленное количество GOLD;
  • нет зависимости от бирж или банков, поскольку золотой слиток можно сохранять дома, транспортировать, демонстрировать друзьям и т. п.;
  • низкий порог входа – для инвестирования в золото достаточно располагать совсем небольшой суммой;
  • ликвидность финансового инструмента здесь высокая.

Отрицательные моменты

Недостатки покупки золотых слитков:

  • масса трудностей с хранением. Кроме защиты от мошенников и воров, инвестор должен заботиться об абсолютной сохранности состояния изделия из драгоценного металла. Любая царапинка на поверхности и цена грамма мерного золота уже упадёт на 7-12% или ниже. Должно быть крайне бережное хранение, иначе глубокие повреждения совсем исключат легальный способ продажи золотого слитка;
  • обязательная выплата 20%-го НДС;
  • чтобы заработать на инвестиции в золотой слиток, требуется долгосрочное ожидание минимум 6-8% роста котировки;
  • затраты на специализированное хранение в банковской ячейке – тариф примерно 2 300 руб./мес.;
  • большой спред, не позволяющий сразу фиксировать доход на благоприятных условиях. В среднем банковскими организациями устанавливается разница покупка/продажа до 6-11%.

Инвестировать в золотые монеты

Вторым весьма успешным способом вложения в самый надёжный актив считается работа с монетами из драгметалла. Потребуется больший опыт в инвестиционной деятельности, умение анализировать спрос на конкретные изделия. Нужна способность оценивать каждую единицу из серии.

Особенности

Для человека, решившего сегодня заработать на вложении в золото, кроме слитков доступны 2 типа монет из этого драгметалла:

  • коллекционные – минимальные тиражи, где изделий получают два основных вида стоимости – за редкость (оригинальность оформления) и материал;
  • инвестиционные – большие серии, в которых главной ценностью выступает исключительно сплав, использованный для изготовления.

Изредка одна категория может переходить в другую, если изменяется количество монет по решению эмитента либо из-за других причин.

Покупка монет из золота осуществляется двумя путями – в банковских офисах и посредством частных сделок. Опять же специалистами рекомендуется задействовать официальную схему и всячески сторониться операций с обычными дельцами.

Инвестировать в золотые монеты несложно. Цены на них формируются банками, исходя из:

  • количества золота в сплаве;
  • сложности оформления;
  • числа единиц в серии;
  • котировки GOLD на бирже ICE в Лондоне.

Положительные моменты

Преимуществами, позволяющими заработать на вложении в золотые монеты, выступают такие аспекты:

  • человеку, приобретающему актив, поступает осязаемый эквивалент в GOLD;
  • при худших обстоятельствах получится всё равно заработать на инвестиции из-за сохранения весового количества драгметалла;
  • не требуется уплачивать НДС;
  • удобно хранить, транспортировать и даже дарить;
  • появляются редкие серии, экземпляры которых имеют кроме материальной стоимости очень приличную коллекционную и нумизматическую ценность.

Недостатки

Как и золотой слиток, монеты имеют своеобразные недостатки. Здесь вложения в самый надёжный актив имеют сложности:

  • большой размер спреда – покупка монет из золота по высокой цене, а продажа уже по сниженной до 85-92% от первоначального значения;
  • строжайшие требования к условиям содержания. Заработать на инвестировании в золото вовсе не удастся, когда изделие получает сильное повреждение или минимум на одну из его поверхностей нанесена царапина. Сразу теряется до 50% начальной котировки;
  • продать золотую монету, в которую вложены деньги, получится только с приличным дисконтом от биржевой стоимости. Чтобы выйти в доход и зарабатывать на инвестиции в золотые монеты, понадобится выжидательная тактика, продолжительностью 6-12 лет.
Операции с коллекционными монетами, в отличие от инвестиционных облагаются НДС. То есть уйти в прибыльную зону ещё сложнее!

Инвестиции в золотые ETF-фонды

Отличным форматом для вкладчика, желающего зарабатывать на инвестициях в золото, являются специализированные ETF-фонды. Можно через них стабильно получать доход с вложений в самый надёжный финансовый инструмент.

Особенности

Аббревиатурой “золотые ETF-фонды” называют особые компании, предоставляющие к покупке практически готовый, оптимизированный инвестиционный портфель. Входящие в него ценные бумаги так или иначе связаны с золотом, поэтому каждый пай в общем повторяет то движение, которое демонстрирует котировка GOLD на биржах.

Золотые ETF-фонды имеют комплексные паи (доли), поэтому доход каждого инструмента различается. Нужно тщательно анализировать условия инвестиций в золотой ETF-фонд, чтобы адекватно оценить стратегию управляющего и вероятную прибыль.

Преимущества инвестиций в золотые ETF-фонды

Вкладчикам работать с биржевыми индексными фондами проще. Этому благоприятствуют такие плюсы:

  • низкий порог вхождения – у того же iShares Gold Trust только $17,33 (₽1 286,23), а перспектива +7,42% за год;
  • легко делать инвестиции в золотые ETF-фонды через ИИС либо брокера. Принцип сделок, пополнения счёта, вывода средств аналогичен операциям с обычными ценными бумагами;
  • отсутствует дополнительная сложность с хранением активов, как при стратегиях, где нужно купить золотой слиток или инвестировать в золотые монеты;
  • меньше риски, чем в торговых сделках с фьючерсами.
Интересная деталь! Некоторыми биржевыми индексными фондами задействуется обеспечение золотыми слитками. Поэтому инвесторам даётся возможность конвертировать приобретённый паи или несколько долей в драгоценный метал, физически оформленный.

Однако, тут всё определяют непростые критерии. К примеру, условиями инвестиций в золотой ETF-фонд SPDR Gold Trust запрещено менять акции на золотые слитки, когда вкладчик располагает оперативным капиталом менее 16 000 000 долларов!

Недостатки

Да, красивая, простая идея здесь существенно нивелируется условиями инвестиций в золотой ETF-фонд. К главным минусам относятся:

  • комиссионная выплата брокеру – около 0,45-0,70% с каждого биржевого индексного фонда;
  • скромное развитие рынка ETF в Российском государстве;
  • сделки через иностранных брокеров дают колоссальные издержки – процент с валютных транзакций, конвертация в рубли и проч. У них больший порог входа;
  • золотой ETF-фонд, как финансовый инструмент, даёт максимальную отдачу в руках профессионалов. Новичкам трудно таким способом зарабатывать на инвестициях в золото.

Инвестиции в ПИФы драгметаллов

Вкладчикам на рынке доступен для заработка финансовый инструмент, известный как ПИФ драгоценных металлов.

Это аналог золотых ETF-фондов, специализирующийся не на биржевых индексах, а на таких активах:

  • акции добывающих компаний;
  • бумаги перерабатывающих фабрик;
  • ОМС;
  • фьючерсы на золото.

Специфика метода

Так как в ПИФах драгоценных металлов присутствует большая отстранённость от непосредственных операций с золотом на рынке, доли нередко имеют свою динамику котировок. Случаются порой значительные расхождения.

При формировании нового инвестиционного паевого фонда управляющий самостоятельно подбирает комплект активов. Обычно в портфель включаются бумаги, демонстрирующие стабильно высокую доходность.

Минимальный срок инвестиции в перспективные ПИФы драгметаллов равен 12 месяцам. Сегодня на российском рынке вкладчикам доступны 18 наиболее выгодных паевых фондов, позволяющих заработать на инвестициях в золото.

Некоторые примеры золотых ПИФов:

  • ВТБ “Биржевой Фонд Золота” – годовая доходность 10,11%, нижний лимит на вход 5 000 руб.;
  • БКС “Драгоценные металлы” – текущий уровень годовой прибыли 26,38% при наименьшей сумме входа 10 000 руб.;
  • Сбер “Золото” – доходность за 12 месяцев 5,36%, стартовый взнос 1 300 руб.

Еще примеры золотых ПИФов

Преимущества золотых ПИФов

Опытных вкладчиков и новичков паевые инвестиционные фонды драгоценных металлов привлекают из-за следующих плюсов:

  • все ПИФы на территории России функционируют по жёсткому регламенту и контролируются государственными службами;
  • нет НДС;
  • инвестор экономит время, сразу приобретая долю в сбалансированном портфеле. Самостоятельно анализировать рынок, оценивать компании, изучать активы не нужно;
  • доход полностью пассивный;
  • управляющие заинтересованы в успешном результате. В большинстве контрактов прибыль компании идёт, как процент с заработанных инвестору денег.

Недостатки

В сфере заработка на вложениях в золото особенно много неблагоприятных моментов. Важнейшими минусами инвестиций в золотые ПИФы являются:

  • приличные комиссионные, которые могут быть 3 видов – процент с дохода, доля с внесённого капитала и их комбинация;
  • риск попадания на мошенников либо абсолютно неквалифицированного финансиста;
  • из-за фактора волатильности у золотых ПИФов нет стабильного показателя успешной работы;
  • все сделки, проводимые управляющим с ценными бумагами, оплачивает вкладчик.

Инвестиции в золото через обезличенные металлические счета

Среди разнообразного количества финансовых инструментов интересной для заработка на инвестициях в золото будет ОМС. Это обезличенный металлический счёт, напоминающий банковские вклады.

Особенности

В практическом смысле ОМС отличается тем, что активами здесь являются только 4 драгметалла:

  • золото;
  • палладий;
  • платина;
  • серебро.

Для данной стратегии инвестирования в золото главным условием является тип онлайн-сделок, где активом выступает метал счёта. То есть для золотого OMC это будет исключительно GOLD.

Принцип классический – нужно через ОМС инвестировать в золото онлайн (приобрести минимум 0,1 грамма) и ждать взлёта котировки. В подходящий момент, учитывая спред, останется зафиксировать профит.

Допустима реализация стратегии по 2 схемам:

  • срочный вклад – можно закрывать позицию полностью либо частично в подходящий момент;
  • долгосрочная инвестиция в золото на ОМС – есть контракт с условием минимального удержания позиции открытой. Например, 6 или 14 месяцев. Более ранний выход из рынка наказывается штрафами.

Преимущества

У стратегии вложения денег в самый надёжный актив посредством обезличенного металлического счёта много выгодных свойств:

  • можно собирать комбинированный инвестпортфель, где совмещается покупка золота с использованием других активов – палладия, платины или серебра;
  • сделки, проводимые на ОМС, не облагаются НДС;
  • отсутствуют сложности с хранением золотых слитков, поиска мест продажи;
  • значительная ликвидность инструмента, даже в сравнении с золотыми монетами и слитками;
  • минимальный лимит на вход – сейчас в Сбере вкладчик может приобрести от 0,1 грамма золота (~4 200 рублей), чтобы запустить процесс заработка;
  • когда ведётся работа по долгосрочным схемам, предполагающим удержание актива дольше 3 лет, никакие налоги не нужно выплачивать;
  • аналогичное условие с налогами выполняется, если сделки с золотом в течение года не превышают 250 000 руб.

Недостатки

Отрицательных моментов у стратегии заработка на инвестировании в золото через ОМС тоже хватает. Существенные минусы такие:

  • нет физического обеспечения драгоценным металлом, а сам счёт обезличенный. По этой причине невозможно купленное золото конвертировать в слитки. Если такое и предлагается банком, то процедура крайне длительная и затратная;
  • защита инвестиций Агентством страхования вкладов отсутствует. Закрытие банка или другой форс-мажор оставляет клиента без всех денег, имеющихся на ОМС;
  • существенный спред увеличивает риск укрупнения убытка либо минимизации прибыли;
  • без специальных знаний рынка драгметаллов невозможно стабильно иметь профит. Требуется анализ, поиск точки входа, мониторинг, изучение конъюнктуры отрасли и вычисление оптимального момента выхода.

Заработок на инвестициях в акции золоторудных компаний

Сделки с акциями предприятий и компаний, входящих в золотодобывающий или перерабатывающий сектор, новичкам лучше не производить. Для таких людей много достойных альтернатив с меньшим риском и простотой действий.

Опыт, навыки, умение анализировать финансовые инструменты, а также отчётность самих компаний определяют доход, его величину, периодичность. Заработок на инвестициях в акции золоторудных компаний поэтому весьма сложен.

Особенности метода

Во время формирования стратегии необходимо с адекватной скрупулёзностью прорабатывать весь набор факторов. Они подразделяются на две базовые категории:

  • рыночные – изучение параметров бумаг с общей оценкой, технический анализ, новости по золоту и т. п.;
  • локальные – просмотр и правильная трактовка цифр отдельных направлений в конкретной компании, сравнение прибыли/убытка с предыдущими периодами. Сюда же входит оценка процессов модернизации, прогресс в разведке новых месторождений.

Подобные моменты дают возможность прогнозировать рост либо падение котировки акции золоторудного предприятия. То есть полная аналогия подходов, используемых при инвестициях в нефть.

Лидеры отрасли сегодня:

  • “Лензолото”;
  • “Селигдар”;
  • “Полиметалл”;
  • “Полюс”;
  • “Бурятзолото”.

Преимущества инвестиций в “золотые” акции

Грамотные вложения в ценные бумаги, эмитируемые золотодобывающими предприятиями или перерабатывающими компаниями, характеризуются плюсами:

  • посредством брокера или ИИС легко приобрести нужные акции на MOEX;
  • активы имеют достаточную ликвидность;
  • доход до 14-19% ежегодно;
  • дополнительная прибыль с дивидендных выплат. Они не зависят от динамики котировок на золото;
  • потери только на брокерских комиссиях – сделки, вывод средств.

Недостатки

Стратегию нельзя относить к простым способам заработка на инвестициях в золото. Тут вкладчикам может угрожать ряд отрицательных аспектов:

  • существует влияние многих факторов, приводящих к переоценке бумаг золоторудных предприятий;
  • попадаются показатели отчётности, негативный эффект которых не компенсируется даже растущей ценой золота;
  • важно иметь качественную подготовку – теория, практика, тематические моменты.

Вложения во фьючерсы на золото

Одним из сложнейших, но одновременно и перспективных финансовых инструментов являются фьючерсы. Это производные активы биржевых площадок. Для современных инвесторов почти нет ограничений в их разнообразии.
Валюты, нефть, сахар, сталь, золото – для всего можно создать фьючерсный контракт. Однако, драгметаллы дают производные активы с наибольшей доходностью!

Особенности фьючерсов на золото

Попадая на рынок, инвестор вправе купить на выгодных ему условиях срочный контракт. Деньги снимаются с торгового депозита сразу, но исполнение зафиксированного соглашения будет в будущем.

Следовательно, у фьючерса на золото имеется дата закрытия, когда купленный драгметалл поставщик обязан доставить покупателю, ведь оплату он уже получил.

Котировка каждого такого срочного контракта (от слова “срок”) почти всё время преследует цену золота. Но из-за лимита времени, когда актив погасится, возникают спекуляции с периодами значительного колебания стоимости.

Таким образом, нужно в одно мгновение успеть реализовать контракт, чтобы заработать на инвестиции в золотой фьючерс. Осуществляется традиционная схема “купил дёшево – продал дорого”, где разница составляет убыток или прибыль вкладчика.

Преимущества способа

Невзирая на сложность финансового инструмента, можно выгодно работать с фьючерсами на золото. Этому способствуют некоторые плюсы:

  • срочные контракты на драгметаллы высокодоходные;
  • большая ликвидность;
  • величины спредов при покупке/продаже золотых фьючерсов небольшие;
  • низкие спреды обуславливают широту эффективных тактик и схем, позволяющих много зарабатывать на фьючерсных инвестициях. Людям, оперирующим монетами, слитками, акциями, большинство этих техник недоступны;
  • прибыль возможна сразу после открытия брокерского счёта и совершения первой сделки.

Недостатки

Беря во внимание относительную молодость и специфичность фьючерсов на золото, эффективно их использовать могут не все. Бывает, что даже опыт на Форексе, фондовом рынке или товарно-сырьевой бирже тут помогает незначительно.

К другим минусам заработка на золотых фьючерсах стоит причислить нюансы:

  • инструмент крайне рискованный, так как можно не найти покупателя и контракт закроется на обвалившейся цене;
  • необходим большой опыт, быстрота принятия решений, навык ускоренного качественного анализа;
  • никак нельзя делать долгосрочные вклады ввиду действия условий по сроку исполнения фьючерса на золото.

Заключение

Рассмотренный набор стратегий инвестирования в золото даёт современным вкладчикам большие перспективы. Есть модели и варианты фактически для каждого.

Можно начинать с простых способов покупки слитков и монет, а затем переходить к более профессиональным методикам. Те люди, которые имеют опыт, смогут сразу зарабатывать на инвестициях в золото крупные суммы.

Vitaly Molevich

Инвест-блогер, финансовый консультант. Частный инвестор с 2015 года. Сфера интересов: криптовалюты и другие высокодоходные проекты. С 2020 года являюсь автором и администратором данного сайта. Любимая цитата "Реальность существует независимо от нас до тех пор, пока мы с этим согласны" (В.Зеланд)
Подписаться на новые комментарии
Подписаться на
0 Комментариев
Inline Feedbacks
View all comments
Back to top button
Авторизация
*
*

Регистрация
*
*
*
*

одиннадцать + 5 =

Восстановление пароля