Инвестиции

Реинвестирование — что это? Когда можно реинвестировать прибыль, а в каких случая лучше воздержаться?

У всех инвесторов, приходящих в сектора финансовых рынков для серьёзной деятельности, первостепенной целью является заработок. Доход они получают вложением денег в выгодные активы и лучшие фонды, а приумножают его благодаря грамотному реинвестированию.

Это эффективная стратегия, позволяющая периодически или регулярно наращивать объёмы последующих циклов запуска капитала в работу.

Разберём важнейшие детали процесса реинвестирования средств (капитализация) в различные финансовые инструменты. Проанализируем его особенности, схематику, формы, вероятные риски, а также лучшие и худшие места для применения.

Что такое реинвестирование?

Работу любого инвестора нельзя назвать простой. Преодолевая трудности и риски, они достигают главной цели – стабильно зарабатывают на финансовых рынках. При этом выполняются непростые действия и операции, ведь нужно:

  • найти перспективный актив;
  • получать пассивную прибыль;
  • правильно распоряжаться доходом;
  • приумножать капитал.

Здесь процедура реинвестирования способствует оптимальной реализации такого комплекта задач. Её второе название – капитализация процентов или вкладов.

Простыми словами, реинвестирование – это чётко рассчитанный процесс, в ходе которого полностью или частично вкладываются заработанные деньги в финансовый инструмент. Актив может уже использоваться в портфеле либо выбирается совершенно новый тип инструмента. При этом проценты с реинвестированных вкладов рассчитываются с учётным рассмотрением суммы, добавляемой к базовому капиталу.

Особенности использования реинвестирования

Правильная реализация данного подхода способна практически всегда увеличивать рентабельность финансовых операций.

Специалисты в качестве важной особенности реинвестирования выделяют его независимость от изначального количества денег. Схема ориентирована как раз на приумножение стартовой суммы и сокращении необходимости привлечения денег из других источников.

Многими банками на фоне роста популярности разных капиталовложений стали формироваться программы с эксклюзивными условиями. В них предлагается реинвестировать прибыль для создания лучших перспектив взаимовыгодного сотрудничества. Здесь вкладчики получают фактическую возможность пускать в новый оборот тот профит, который был получен с процентных выплат.

Такая схема способствует стремительному росту стартового капитала в течение небольшого срока.

Благодаря эффективности и простоте реинвестирование доступно всем участникам финансового рынка. Нужно понимать актуальность одного из базовых правил рационального управления капиталом – большие вклады дают крупную прибыль. Поэтому существенную роль играет подготовка, оценка возможностей и правильное планирование.

Лучшие тактические модели капитализации процентов

Среди 6–8 вариаций наибольшую популярность имеют три схемы реинвестирования:

  • стабильная – капитал, пополненный доходом предыдущей сделки, применяется на проверенных временем активах. Рост доходности не совсем большой, ведь средний объём консервативного реинвестирования до 98%. А эта цифра является частью от прибыли с основного капитала, редко переходящей границу в 20% годовых;
  • венчурная – совершенно иной подход, сохраняющий главный принцип увеличения заработка на реинвестировании. Приумноженный капитал вкладывается в новые акции, металлы, валюты, фонды, где спрогнозирован больший доход;
  • смешанная – комбинируются в разных пропорциях первые два способа. То есть одну часть прибыли вкладчик реинвестирует в известное направление, где находится основной капитал, а вторую – применяет в новых коммерческих продуктах.
Механизм реинвестирования можно сосредоточить на вариантах с долгосрочными вложениями. Также он эффективен при тактике с краткосрочными спекуляциями!

Основные виды капитализации процентов

В зависимости от типа объекта инвестирования выделяют два основных и два дополнительных формата повторного вложения заработанных средств. Конечно, основные схемы имеют больший приоритет и значимость.

Реальное реинвестирование

Формат, предусматривающий вложение капитала в существующие, физически ощущаемые активы. Эти инструменты связаны с функционированием крупных экономических предприятий.

Схема реальных вложений прибыли будет результативной, когда есть доход от сбываемых услуг или товаров.

Финансовое реинвестирование

Модель с применением заработанных средств в оперировании биржевыми активами – валюты, металлы, ценные бумаги и др.

Источником денег для финансового реинвестирования является профит, зафиксированный в успешных сделках на торговых площадках.

Дополнительные варианты

К дополнительным схемам результативного финанс-менеджмента относятся такие виды реинвестирования:

  • совокупный – прибыль всем объёмом пополняет капитал первичного вклада;
  • парциальный – частично доход вновь направляется в оперативный оборот. Оставшуюся долю компания или частное лицо выводит.

Частота циклов реинвестирования определяется стратегическим планом, учитывающим все факторы, риски, преимущества и недостатки активов.

При отсутствии острой необходимости в деньгах следует делать регулярное перечисление заработанных процентов на счёт с капиталом для вложений. Долгосрочная перспектива данной тактики постепенно перейдёт в прогрессивный рост основной суммы.

Любой вкладчик, особенно пришедший в отрасль недавно, должен осознавать смысл реинвестирования и его природу. Всегда повторные вложения предполагают существование типичных рисков. Перед каждым циклом реинвестирования необходим новый анализ и оценка финансовых инструментов!

Формы современной капитализации вкладов

В базовых стратегиях заработка на инвестиционной деятельности есть исторически сложившаяся группа направлений. Разумные операции с активами этих отраслей способны приносить регулярный профит.

Необходимо рассматривать повторные вложения в:

  • иностранные валюты
  • банковские депозиты;
  • схемы доверительного управления;
  • драгметаллы и ценные минералы;
  • предметы искусства;
  • облигации, банковские сертификаты, акции, векселя;
  • недвижимость (коммерческая и жилая);
  • ПИФы и их вариации;
  • ETF фонды.

Такие формы вложения денег могут приносить стабильный или периодический доход.

Деньги у состоятельных людей всегда работают с достаточной эффективностью.

Как работает реинвестирование

В механизме возвратного капиталовложения доходность прирастает благодаря двум факторам:

  • на реинвестированные средства начисляются дополнительные проценты;
  • растёт прибыль из-за работы более крупного объёма вкладываемых денег.

Уровень финансовой эффективности выполняемого реинвестирования зависит от некоторых деталей.

  1. Размер стартовой суммы. Результативность повторных вложений прямо пропорционально объёму используемых денег и длительности инвестиций.
  2. Управление финансами. Сохранение первоначального вклада обеспечит начисление процентных выплат. Здесь дополнительные вливания будут их увеличивать.
  3. Цикличность. Рекомендуется делать вложения с месячной периодичностью, хотя появляется всё больше сторонников еженедельных пополнений.
  4. Углублённые решения. Заработок при реинвестировании можно наращивать по запланированной схеме, а также путём выполнения некоторых оптимизаций. Потребуется расчёт и учащение повторных вложений.
Нужно запомнить! Основным условием для исполнения является сохранение большей части заработанных процентов. Они должны участвовать в работе, чтобы приносить дополнительный профит!

Среди всех финансовых систем, методик и стратегий реинвестирование по праву имеет статус наиболее доступного, несложного, дешёвого способа вложения денег. Инвестор сам принимает решение о наиболее приемлемой модели распределения средств, в условиях которой совершаются дополнительные вложения капитала.

Инвестору важно развить минимум три ключевых умения:

  • гасить страх перед рисковыми действиями;
  • адаптироваться к текущим изменениям в действующих правилах рынка и совершать законные операции;
  • проявлять моментальную реакцию на обычные, эпизодические и экстраординарные ситуации в финансовой отрасли.

Риски реинвестирования и их минимизация

Прежде всего, опасаться стоит двух негативных факторов.

Инфляция

Не для всех ситуаций реинвестирование будет давать положительную результативность. Из-за высокого уровня инфляции эффект почти всегда получается отрицательный. И здесь нельзя бездействовать, ожидая исчезновения всех сбережений.

Есть два решения проблемы:

  • вывести средства и приобрести нужные вещи либо потратить на что-то другое;
  • перевести деньги в другие активы, защищающие инвестиции от инфляционных процессов. Лучшие варианты – вложения в недвижимость, золото, облигации, банковский депозит.

Потеря денег

Самый частый и опасный сценарий, который наводит страх на всякого инвестора – это вероятность утраты дохода. Ещё хуже – пропуск ключевого момента и потеря всего операционного капитала.

Практически всегда данное положение обусловлено недостаточным опытом, невнимательностью и плохими знаниями особенностей используемых активов. Да, бывают непрогнозируемые форс-мажоры, однако, подобные явления крайне редкие.

Инвесторы обязаны самостоятельно подбирать стратегию с приемлемым уровнем риска. Для особо венчурных направлений (ПАММ-счета, стартапы, криптовалюты, хайп-проекты) рекомендуется моментально выводить начальную сумму после перехода рубежа в 100% доходности.

Другими способами минимизации рисков, актуальными для всех модификаций реинвестирования можно считать:

  • выбор в пользу длительных инвестиций;
  • поиск наиболее стабильных и надёжных инструментов;
  • обязательная диверсификация, в которой нужно расширять спектр финансовых инструментов;
  • постоянный мониторинг рыночной ситуации.

Как найти лучшие условия реинвестирования

Главным залогом успешного и, главное, стабильно растущего заработка на реинвестировании является крупный объём средств, запускаемый в дело.

Второй по значимости фактор – срок, на который вкладываются деньги. Доходность увеличивается с ростом длительности вложений.

Третий критерий оптимальных условий капитализации – величина ставки по выплачиваемым процентам. Чем выше найденная цифра, тем солиднее профит.

Когда процедура будет запущена, останется лишь регулярно переводить деньги в уже знакомые или новые направления.

Выводить средства или реинвестировать

Некоторые из коммерсантов и финансистов испытывают трудности, когда решается вопрос о судьбе прибыли. Есть люди, продолжающие критично относиться к современным активам, поэтому поступает от них одна рекомендация – систематически производить вывод полученного дохода. Такая тактика сохраняет профит и сокращает опасность потери всех денег.

Идейными оппонентами выдвигается противоположная точка зрения. Согласно этой позиции, инвесторы обязаны «принуждать» заработанные деньги к дальнейшей работе, приносящей выгоду. То есть, нужно применять реинвестирование.

В данном случае предполагается, что капитализация помогает снизить угрозу для собственных средств. Любая критичная ситуация сформирует просадку. Но включённые в оборот ранее заработанные деньги, нивелируют риск, ведь инвестирование уже частично производится с включением пассивного дохода.

Обе стратегии обладают логичными обоснованиями и выбор тут должен совершать сам инвестор. Он понимает собственные силы, резервы, а также возможности задействованных инструментов.

Отказываться от капитализации вкладов или нет

Инвесторы, решившиеся после раздумий отказаться от реинвестирования, лишают себя шанса заработать больше денег. Здесь убирается первостепенная цель финансовой деятельности, связанной с первичными и повторными вложениями.

Такое решение может оправдаться, если появляется возможность вкладывать деньги в малоизвестный, подозрительный бизнес-проект либо актив. Эти варианты создают существенную угрозу всему запасу средств.

Где нужно применять реинвестирование и не где нельзя

Не каждая капитализация обеспечивает максимальную эффективность. Вернее, есть ряд инвестиционных инструментов, которые совершенно не годятся для дополнительных вложений заработанных средств.

В помощь новичкам специалисты регулярно формируют специальный перечень с актуальными рекомендациями. Для популярных активов предлагаются такие пояснения, способствующие адекватному и осознанному отношению к реинвестициям в 2021 году.

  1. Акции – лучше использовать капитализацию, но бумаги должны отличаться максимальной надёжностью.
  2. Банковские депозиты – целесообразнее отказываться от повторного инвестирования заработанных денег. Этот инструмент хорош для защиты капитала, так как ставка идёт, чуть опережая инфляцию.
  3. Инвестиции на Форексе – только особенности биржевого актива позволит определить надобность реинвестирования. Инструментом много и для каждой стратегии есть хороший выбор.
  4. Недвижимость – чаще капитализацию стоит задействовать, хотя есть исключения. Например, она бессмысленна при долгосрочных контрактах аренды с фиксированным тарифом.
  5. Бизнес-проекты – реинвестиция здесь необходима, так как коммерческие компании крайне трудно развиваются без дополнительных вложений.
  6. Сфера образования – капитализация нужна, если предусмотрен такой вариант применения средств.
  7. Криптографическая валюта – очень опасный тип финансовых активов. Криптовалюты плохо прогнозировать, они слишком волатильны, остаётся нерешённым правовой вопрос. Вложения полученной прибыли противопоказаны.
  8. Хайпы, МЛМ и пирамиды. Такие проекты редко позволяют вкладчикам зарабатывать. Свыше 70% участников лишаются задействованных в этих направлениях денег. Для применения стратегии реинвестирования в данных схемах, необходимо владеть достаточно высоким уровнем знания и понимания специфики тематик.

Заключение

Стратегия реинвестирования эффективная и простая. Её правильная реализация увеличивает доходность капиталовложений за счёт наращивания объёма финансовых вливаний. С применением способа справиться каждый, ведь требуется лишь оставлять заработанные деньги в рабочем процессе.

Выгода очевидна, хотя присутствует немалый риск потери всего капитала. В неэффективных направлениях опрометчивая капитализация даёт убытки. Но внимательные расчёты, качественный анализ и точная оценка обеспечат увеличение заработка через реинвестирование процентов.

Показать больше

Vitaly Molevich

Автор блога. Финансовый консультант. С 2017 года являюсь частным инвестором, сфера интересов - криптовалюты и другие высокодоходные проекты
Подписаться на комментарии
Уведомлять о
0 Comments
Inline Feedbacks
View all comments
Back to top button
Авторизация
*
*

Регистрация
*
*
*
*

Восстановление пароля