Инвестиции

Что такое ПАММ-счета и сколько можно заработать на инвестировании в ПАММ? Детальный обзор с примерами

На финансовых рынках, в частности на Форексе, зарабатывать сегодня можно разными способами — самостоятельный трейдинг, инвестирование, а также доверительное управление финансами.

Последний вариант, называемый также ПАММ, особенно интересен, ведь заинтересованным людям предоставляется возможность получать доход активно и пассивно. Вы доверяете часть средств с вашего счета, на которые опытный трейдер осуществляет валютные операции, и при успешном исходе вы получаете прибыль. Некоторую часть получает управляющий.

Множество компаний предоставляют эту услугу, все больше и больше привлекая инвесторов. Это является хорошим способом вложения ваших средств, но не стоит забывать, что он связан с рисками, и без некоторых знаний вам не обойтись. В противном случае вы можете потерять часть своих средств, или еще хуже — «прогореть» полностью.

Рассмотрим в подробностях всю специфику ПАММ-счетов у форекс-брокеров. Изучим нюансы работы с ними, отвечу на вопросы «Что такое ПАММ?», «Могут ли инвестиции в ПАММ-счета быть прибыльными?», «Сколько можно заработать?» и тп

ПАММ-счета на Форекс — что это?

ПАММ-счёт — это место, куда инвесторами перечисляются средства, чтобы управляющий депозитом эффективно использовал деньги в торговле на Форексе.

ПАММ-счет — это вариант финансового инструмента, где трейдеры могут использовать торговые счета, чтобы получать профит для себя и для инвесторов.

Формируется некоторое подобие хедж-фондов, где специалисты специализированных компаний принимают финансы вкладчиков и распоряжаются ими на фондовом рынке с получением прибыли. У ПАММ-счетов аналогичный принцип, только управляющим является один человек (редко команда), который совершает сделки на валютном рынке. Этот трейдер официальным лицом не является, поэтому управление деньгами основано полностью на доверии.

У различных форекс-брокеров для ПАММ-счетов предусмотрены собственные системы торговли.

Способы работы со средствами в доверительном управлении на Forex

  1. Простая передача денег спекулянту, создавшему ПАММ-счёт у брокера, чтобы он успешно торговал. Здесь все инвестиции концентрируются в руках единственного трейдера, реализующего собственные стратегии торговых операций. Вкладчики не заботятся больше ни о чём, а только периодически получают обусловленный контрактом доход. Базовый недостаток огромный — инвесторы никак не способны повлиять на решения управляющего трейдера, который может запросто потерять их вложения уже через час.
  2. Принятие средств от инвесторов, чтобы масштабировать собственную систему заключения сделок на Форексе. Здесь перспективы фактически бесконечные. Грамотный трейдер может начинать с мизерным капиталом (2 000 — 4 000 долларов) и открыть свой ПАММ-счёт.
    Торгуя успешно, он начнёт привлекать внимание и средства инвесторов, что при стабильно прибыльном трейдинге станет приносить колоссальный доход. Дополнительно возможен заработок на контрактах с системами социального трейдинга. То есть расти можно бесконечно ввысь, если сделки действительно грамотные и «собирают» много пунктов.

Примеры работы ПАММ-счетов

Для первой модели, предполагающей инвестирование и пассивный доход на Форексе, алгоритм простой:

  • у брокера нужно выбрать ПАММ-счёт, где управляющий показывает доходность, например, 167% годовых (ориентировочно). Здесь расчётная месячная прибыль 13,9%;
  • заключить контракт, предусматривающий инвестирование. Обычно управляющий гарантирует 60-70% от прибыли. В нашем примере это порядка 100% в год или 8,3% в мес.;
  • перечислить средства. Допустим 1 200 долларов на 6 месяцев;
  • всё, останется получать ежемесячно минимум 1 200 х 8,3% = 99,6 долларов;
  • через 6 месяцев чистый пассивный заработок составит 99,6 х 6 = 597,60 долларов.

Очень неплохо, учитывая полное неучастие в трейдинге — рисковой и требующей опыта деятельности.

Второй вариант ещё выгоднее, но здесь крайне значимыми будут: опыт успешных сделок на Форекс, правильный мани-менеджмент и безупречная репутация управляющего ПАММ.

Типичный сценарий такой:

  • выполнив условия брокера, открыть ПАММ-счёт;
  • некоторое время на собственных средствах торговать и показывать великолепную динамику доходности. Например, 14% в месяц. При правильном грамотном трейдинге это минимальный показатель;
  • установить параметры контракта на сотрудничество с инвесторами. Предположим, 60% вкладчикам и 40% себе;
  • допустим через месяц поступили 4 суммы от инвесторов, заключивших договор на 30 суток. Пусть это 200, 1 000, 350 и 870 долл;
  • без учёта прибыли с собственного капитала успешный управляющий ПАММ-счётом спустя 30 дней получит 14% дохода с 2 420 долл  = 338 долл. Из этого профита 202 долл уходит инвесторам, а 136 долл — чистый доход трейдера, управляющего ПАММ-счётом.

Здесь фактически делаются деньги с нуля — только за счёт инвесторских средств. Понятна необходимость работы максимально правильно, ведь любые просадки минимизируют фактическую прибыль спекулянтов и вкладчиков.

Кто участвует в ПАММ?

Изначально любой формат торгового счёта с доверительным управлением предусматривает участие только трёх сторон:

  • брокер — компания, обеспечивающая доступ к глобальному рынку валют и обеспечивающая поддержку ПАММ-счетов;
  • инвестор — человек, располагающий деньгами и желающий приумножить капитал пассивным способом;
  • трейдер — специалист, умеющий совершать прибыльные сделки с валютными парами или прочими активами, и который открывает ПАММ-счёт.

Когда успешно взаимодействуют последние 2 элемента, вся финансовая система получает доход. Даже брокеру это выгоднее, так как расходятся слухи и к нему приходят новые клиенты — трейдеры и инвесторы.

Брокер в итоге получает много комиссионных, спреды и другие сборы. Особенную выгоду компании получают с рекламы, привлекающей новичков, рассчитывающих на простой заработок в Форекс-рынке.

Насколько выгодно инвестировать в ПАММ-счета?

Учитывая средний процент доходности, предлагаемый самыми крупными банками, можно сделать чётко подтверждённый вывод — инвестирование в ПАММ выгоднее. Разные модели работы с доверительным управлением на Форекс приносят неодинаковый профит, но усреднённое значение прибыли больше в 5-20 раз от доходов по банковским депозитам. Для консервативных счетов доходность достигает 50-70% годовых, для агрессивных вплоть до 1000% чистой прибыли.

Именно вкладчик в ПАММ-счета решает, готов ли он рисковать ради сверхприбыли или удовольствуется менее высоким, но гарантированным доходом. В любом случае, ему поможет максимально снизить риск потери денег, и в то же время повысить доходность инвестиционного проекта, распределение имеющихся у него в наличии денежных средств между несколькими ПАММ-счетами, оптимальное количество которых достигает 10-15.

Все ПАММ-счета принято делить на 3 категории — агрессивные, умеренные и консервативные.

  • Управляющие первой категории способны в течение одного месяца удвоить величину первоначальных вложений, но в этом случае велик и риск потери капитала.
  • Депозиты, отличающиеся умеренной агрессивностью, приносят вкладчикам 20-40% ежемесячного дохода и характеризуются относительно невысокими рисками. Поэтому, основная часть свободных денежных средств вкладчиков (около 60%) приходится именно на эту разновидность ПАММ-счетов.
  • Вложение денег в консервативные депозиты не позволяет инвестору получить более 5% в месяц от вклада, но при этом гарантируется (насколько это возможно на рынке Форекс, конечно) сохранность первоначального капитала. Для получения максимального финансового результата, оставшаяся часть инвестиций должна быть в равных пропорциях разделена между первым и третьим вариантами ПАММ-счетов. При этом владелец счета всегда может установить максимально допустимую величину убытка.

Выгодность инвестиций в ПАММ-счета связана еще и с тем, что свою инвесторскую деятельность можно начинать с небольшой суммы наличных, не превышающих 100 долларов, и только убедившись в реальной доходности от данного вида инвестиций, можно увеличить свой депозит.

Для людей, инвестирующих средства, всё обусловлено способностями трейдера. Потребуется лишь мониторинг торгового счёта, чтобы своевременно заблокировать использование средств, если управляющий ПАММ-счётом допускает убытки либо вообще начинает действовать неадекватно.

Сегодня много спекулянтов открывает свои торговые депозиты, чтобы зарабатывать на доверительном управлении инвестициями, поэтому выбирать ПАММ-счёт нужно с предельной внимательностью. Именно такой рискованностью объясняется высокая рентабельность вложений.

Как зарабатывать на ПАММ-счетах?

Начинающему инвестору непросто понять специфику заработка на услугах трейдеров, занимающихся доверительным управлением средствами.

Есть небольшая инструкция, шаги которой прояснят ситуацию:

  1. Выбрать форекс-брокера — ключевой этап, способный определить успешность всей работы. Здесь мошеннические конторы сразу исключат любую возможность профита и вообще возврат инвестированных денег. Со стороны честных брокеров тоже возможно получить немало трудностей, ведь некоторые из них преследуют одну цель — обнулять счета трейдеров и инвесторов. Нельзя изначально предвидеть политику конкретной конторы, поэтому целесообразно разделить начальный капитал между несколькими брокерами, где предполагается зарабатывать на ПАММ-счетах.
    Неторговые убытки связаны с качеством услуг, предоставляемых трейдеру брокерской конторой. Если качество брокерских услуг далеко от совершенства, то трейдер не сможет получить своевременной информационной поддержки, и при этом будет лишен качественного сервиса телекоммуникационных служб, что негативно скажется на его торговой деятельности. В этом случае избежать финансовых потерь удастся, если свой выбор остановить на крупной брокерской компании, длительное время присутствующей на отечественном рынке и хорошо себя зарекомендовавшей.
  2. Внести средства на зарегистрированный депозит. Это весьма элементарная процедура технического характера, однако, перед пополнением счёта рекомендуется просто «полазать» по созданному аккаунту.Тут прояснятся технические ошибки, баги сайта брокера, а также выполнится знакомство с функционалом торгового терминала и секцией работы с управляющим ПАММ. Получится изучить непонятные моменты без неприятных последствий с финансовыми потерями.
  3. Выбрать ПАММ-счёт — ответственный пункт, формирующий результат вложения средств. Каждый депозит — это отдельный трейдер на Форексе. Редко работает группа спекулянтов. В любом случае зарегистрированный управляющий торгует под контролем системы брокера. Для заинтересованных инвесторов данная система выводит метрики независимой статистики деятельности трейдеров. Разумеется, выбирать ПАММ-счёт нужно по лучшим параметрам, хотя такой подход требует осторожности.
    Есть разные типы управляющих ПАММ-счетами, поэтому отдельным инвесторам рекомендуется подбирать себе особые модели сотрудничества:
    — новичкам — исключительно консервативных трейдеров;
    — середнячкам — вариант, где половина счетов агрессивных спекулянтов и 50% осторожных;
    — опытным — предложения управляющих, умеющих выдерживать должный уровень профита на дистанции.
  4. Мониторить и анализировать — ответственная стадия, на которой инвестор контролирует эффективность работы выбранного трейдера. Анализ сделок и выявление глубины просадок необязательно проводить круглосуточно. Достаточным будет контроль метрик 1-2 раза в день, чтобы своевременно выявить опасные тенденции.
    Важно при оценке сделок трейдера учитывать общую динамику — плюсовая или отрицательная. Кроме того, следует выявлять грубые или типичные ошибки, которые способны когда-то обнулить депозит выбранного управляющего ПАММ-счёта.
    Терминалы крупнейших брокеров сегодня дают возможность контролировать риски, которые начинает допускать трейдер. Несложно для своих инвестиций уменьшать либо увеличивать ставку маржинальной торговли. Это помогает оптимизации управления капиталом!
    Мониторинг с анализом должен быть регулярным. Лучше, когда трейдером демонстрируется равновесие в пассивной и агрессивной торговле. Именно так удаётся максимально зарабатывать на ПАММ-счетах в Форексе.
  5. Фиксировать прибыль либо минимизировать убыток. Обязательная стадия, предполагающая принятие одного из двух решений:
    Трейдер показывает спад — срочно блокировать инвестирование и выводить с его ПАММ-счёта средства;
    Управляющий имеет растущие показатели — оставлять вклад до завершения контрактного срока, чтобы получить максимум прибыли.

Принципы выбора ПАММ-счёта для инвестиций

Существует внушительный спектр рекомендаций на тему как выбрать лучший ПАММ-счёт. Но специалистами предлагается базисный минимум, где нужно проанализировать 6 пунктов:

  • Длительность работы на финансовом рынке — первый критерий, привлекающий внимание грамотных вкладчиков. Не следует доверять свои деньги трейдеру, который совсем недавно стал управляющим, потому что он еще не успел приобрести необходимый опыт в этой области. По мнению экспертов рынка, следует рассматривать предложения трейдеров, показывающих успешные цифры дольше 6-7 месяцев. Этого времени вполне достаточно, чтобы биржевой игрок освоил новую торговую стратегию и определился с торговой платформой.
  • Максимальная глубина просадки — индикатор, рассекречивающий стратегию трейдинга спекулянта и его способности выходить из форс-мажорных ситуаций.
    На страницах сайтов компаний, предлагающих инвестором разместить свободные деньги на ПАММ-счетах с целью получения прибыли, представлены данные, отражающие результаты работы профессиональных трейдеров, ставших управляющими депозитами. Особое внимание следует уделить рассмотрению графиков, а точнее выяснить, какую максимальную просадку допускает трейдер. Данная характеристика показывает, какую сумму депозита в процентах каждый раз сливал управляющий счетом при наличии неудачных торгов на бирже.
    По мнению стратегов валютного рынка, максимальное значение этого параметра для стабильных ПАММ-счетов не должно превышать 40-50%. Наличие частых и глубоких просадок свидетельствует о неопытности трейдера или о том, что применяется агрессивная торговая политика.
  • Уровень доходности — критерий, занимающий в анализе важное место, параллельно с просадочным показателем. Понятно, что максимальная доходность не может существовать без аналогичных рисков. В инвестировании для ПАММ-счетов оптимальным считается соотношение 1 доля профита к 3 долям наибольшей, но аннулируемой просадки.
    То есть линейный график суммарно получается растущим, невзирая на случающиеся провалы. В цифровом выражении это будет — 4% месячного/недельного профита на 16% вероятной максимальной просадки за 30 суток/7 дней (рабочие дни). Спады должны быть временными.
  • Индивидуальный капитал управляющего — относительно ключевой момент, который способен дать информацию на долгих стадиях существования ПАММ-счёта.
    Потенциальному вкладчику в ПАММ-счета очень важно знать, сколько собственных денег вложил трейдер в управляемый им депозит. Если данная сумма невелика, то вряд ли стоит верить словам о высокой прибыльности данного управляемого счета Форекс, если его управляющий не рискует разместить на нем свои собственные капиталы. Для серьезного рассмотрения следует отбирать кандидатуры лишь тех управляющих ПАММ-счетами, которые вложили в них достаточную сумму собственных средств (не меньше 10% от совокупного баланса).
    Наличие вклада солидной величины может служить гарантом того, что трейдер, в погоне за высокой прибылью, не сольет весь депозит и постарается сохранить свои деньги, а следовательно, и капиталы инвесторов.
  • Сумма вкладов инвесторов. Это барометр авторитетности и, следовательно, успешности трейдера. Наибольший размер инвестиций показывает стабильную доходность трейдера, в ПАММ-счёт которого стоит вкладываться.
  • И последнее, следует выбирать управляющих, работающих на ресурсах крупных проверенных компаний, иначе можно попасть в сети мошенников. Кроме того, перед инвестированием денег в ПАММ-счета следует уточнить, предоставляет ли служба поддержки по требованию инвесторов отчеты о проведенных торговых операциях. При отсутствии этого вида услуг лучше избежать сотрудничества с такой фирмой, которая не очень откровенна со своими вкладчиками.

Как контролировать ПАММ-счёт?

Вкладчик должен прослеживать ПАММ-счёт и понимать моменты, которые показывают приближение негативного сценария.

Опытными инвесторами, умеющими зарабатывать на ПАММ-счетах, создан некоторый свод правил. Он помогает выявить скорый крах торговой деятельности выбранного трейдера.
  • Начинается очевидный спад эффективности трейдера — чёткий признак «ненормальной» ситуации. Да, возможен краткосрочный форс-мажор, но опаснее крупная просадка либо вообще обнуление счёта. Очень рекомендуется тут фиксировать прибыль или забирать остатки средств.
  • Плохие показатели закрытия позиций. Когда управляющий не умеет рассчитывать и реализовывать лучшие моменты выхода из сделок — это катастрофично отражается на депозите всех инвесторов в ПАММ-счёте. Есть вероятность многих критических моментов (тильт, болезнь, игровой штопор в Форексе и проч.), но инвестору всегда необходимо их проверять посредством анализа плохих показателей закрытия позиций.
  • Хаотичность совершаемых сделок на валютном рынке — чёткий признак нехорошего сценария. Здесь следуют разнонаправленные сделки без очевидной причины либо резкие перемены тактики трейдинга — всё это опасные маркёры.

Каждый профессионал исключительно стабильно исполняет принципы своей тактики заключения сделок. Даже при минимальных просадках успешные управляющие ПАММ-депозитов умеют быстро стабилизировать ситуацию.

8 советов новичкам в заработке на ПАММ-счетах. Что делать, чтобы не потерять?

Обязательно новеньким инвесторам следует прислушиваться к наставлениям профи. Опытные вкладчики советуют:

  • Диверсифицируйте риски. Распределите портфели не только по разным управляющим, но и по отдельным брокерам.
    Никогда не вкладывайте средства в один ПАММ-счет, поскольку поведение валютного рынка нельзя предсказать полностью, и если трейдер допустил ошибку, вы можете потерять все. Немаловажную роль еще играет стратегия управляющего: есть приверженцы агрессивной стратегии, которые больше рискуют в угоду большей прибыли, а есть «консерваторы», которые предпочитают стабильный, но сравнительно малый доход. Есть и промежуточный вариант. Таким образом, лучше создать себе «подушку безопасности» из 5-10 счетов, и если один управляющий допустит ошибку и понесет потери, то ее восполнят доходы других счетов.
    Если же у вас нет времени на составление своего портфеля или вы боитесь ошибиться, то можно инвестировать средства в составленные компаниями ПАММ-портфели.
    Важно помнить! Каким бы успешным ни казался управляющий ПАММ-счетом, не следует ему доверять управление всеми своими сбережениями, потому что прошлые его заслуги не гарантируют такой же благополучной торговой деятельности в будущем.
  • Найдите правильную «точку входа». Нахождение точки входа, является очень важным моментом в ПАММ-инвестировании. Предпочтительным моментом для начала инвестирования, если взглянуть на график управляющего, является период, когда счет начинает выходить из просадки. Время, когда наблюдается пик доходности, высокий, «взрывной» рост не являются лучшим для входа. Резкий взлет прибыли свидетельствует об увеличении рисков торговли, а значит в последующем приведет к крупным потерям.
  • Прилагайте максимальные старания к сбору информации об управляющем ПАММ-счётом. Мест много — форумы, специальные сервисы-агрегаторы, порталы и пр.
  • Регулируйте трейдеров всем набором инструментов. Брокерами предоставляются специальные возможности, чтобы исключать просадки и минимизировать убытки.
  • Быстро выводите деньги из убыточного ПАММ-счёта. Много индикаторов, даже график доходности, покажут спад у выбранного трейдера.
  • Регулярно выводите прибыль с успешных счетов. Регулярно выводите часть полученных средств. Это поможет снизить риски, и если счет прогорит, то в любом случае вы сохраните часть денег.
  • Проводите самостоятельное изучение Форекса, чтобы понимать действия управляющего. Это идеальный сценарий, где инвестору удастся полностью создать идеальную схему пассивного заработка на Форексе.
  • Не вкладывайте последние деньги. Никогда не инвестируйте те деньги, которые вам необходимы. То есть одалживать или брать кредит для инвестиций такого рода недопустимо.

Заключение

Сейчас в инвестировании ПАММ-счета являются рискованным способом заработка, невзирая на иные возможности, дающие доход в Форексе с относительно некрупными вложениями.

Риск высочайший, но опасности минимизируются при грамотном выборе ПАММ-счёта — это приоритетный нюанс в попытке пассивно заработать на Форексе.

Показать больше

Vitaly Molevich

Финансовый консультант. Инвестор. Блогер. В сфере финансов с 2010 года. С 2015 года инвестирую в криптовалюты и другие высокодоходные инструменты. С 2020 являюсь автором данного сайта
Подписаться на комментарии
Уведомлять о
0 Comments
Inline Feedbacks
View all comments
Back to top button
Авторизация
*
*

Регистрация
*
*
*
*

Восстановление пароля