Интересно

Во что инвестируют Российские и Западные олигархи. 10-ка полезных принципов успеха от лучших инвесторов

Жизнь многих людей кардинально меняется, когда они начинают грамотно приумножать капитал и осознанно делать инвестиции.

Состоятельные представители общества, занимаясь своим делом, никогда не испытывают нужды в деньгах. Только одна мысль об этом должна сильно мотивировать на изучение вопросов – как, куда и сколько инвестируют самые богатые люди. Это отличное начало пути к финансовой независимости, ведь учиться всегда нужно у более грамотных, сильных и успешных.

Рассмотрим, какие принципы используют состоятельные граждане при вложениях средств. Проанализируем куда они инвестируют – конкретные активы, инструменты, направления. Изучим 5 личностей, «сколотивших» капиталы ранее и продолжающих богатеть сегодня на грамотном управлении своими деньгами.

Отрасли, которые выбирают богачи для инвестиций

Существуют аналитические компании, специально занимающиеся оценкой экономических тенденций и финансовых нюансов отдельных капиталистов, рядовых людей, фирм, корпораций.

Авторитетные эксперты из Wealth Report и FPB Private Banking & Research of Knight Frank вычислили, куда сейчас инвестируют деньги богачи.

Согласно исследованиям, есть 7 базовых направлений, инструменты которых используют миллиардеры для приумножения своих состояний:

  • финансовые активы – 27,53%;
  • дорогостоящая недвижимость (жилая элитная) – 21,1%
  • бизнес-проекты, включая стартапы – 19,8%;
  • наличность – 13,85%;
  • коммерческие площади/недвижимость – 11%;
  • предметы искусства, роскошные изделия – 2,4%;
  • драгметаллы – 1,3%.

Данная статистика отражает выбор состоятельных людей на Западе и в США.

Предпочтение российских олигархов иное, что определяется специфическими условиями в стране. Здесь инвестиции богатых людей (согласно данным Forbs) больше сконцентрированы в отраслях:

  • природные ископаемые и их первичная переработка – 19,87%;
  • фонды, финансовые активы, валюты – 14,9%;
  • все варианты недвижимости – 13,62%;
  • логистика и транспорт – 8,38%;
  • бизнес-проекты – 8,11%;
  • медиа сфера, коммуникации, интернет – 8,06%.

Особенности заработка на вложениях богатыми людьми

По сравнению с рядовыми, обычными гражданами, привыкшими просто копить деньги, богатые люди поступают намного разумнее. Они не оставляют средства в пассивном состоянии, чтобы их «съедала» инфляция, а постоянно заставляют работать.

Отсюда и получается прогрессивный рост капитала и сохранение уже заработанных на инвестициях денег.

Есть ещё любопытные особенности про финансовую сторону жизни миллиардеров. Поиском и публикацией подобных фактов занимается, например, агентство MagnifyMoney.

Некоторые из следующих аспектов могут принести пользу тем, кто хочет перенимать опыт конструктивного ведения дел у успешных капиталистов.

1. Даже когда денежные возможности идентичные люди разных поколений предпочитают отличные финансовые инструменты. Ориентировочный расклад следующий:

  • возрастная категория инвесторов (>45 лет) чаще вкладывает средства в элитную недвижимость, земельные участки, драгоценные металлы и предметы искусства;
  • молодые финансисты (<25–27 лет) стараются получать профит на краткосрочных стратегиях, а также через способы, предусматривающие активные сделки. Тут «молодёжь» обычно выбирает Форекс, спекуляции с облигациями и акциями, криптовалюту, P2P-кредитование, бинарные опционы;
  • промежуточная группа вкладчиков (26–45 лет) занимает, как правило, серединную позицию, совмещая в своих инвестиционных портфелях активы из надёжных, выгодных секторов. Почти всегда здесь облигации, акции, драгоценные металлы, ETF, ПИФы, доли в стартапах, ПАММ и проч.

2. Когда совершаются инвестиции богатыми людьми, имеющими опыт, задействуются в основном личные деньги, скопленные собственными силами. Менее профессиональные вкладчики работают с кредитами, заёмными средствами, деньгами бизнес-ангелов, согласившихся поддержать их новый бизнес.

3. Состоятельные вкладчики никогда не рискуют, задействовав наибольший объём финансов в одном инвестиционном инструменте. Неизменное правило у них – выполнять диверсификацию рисков и делать капиталовложения минимум в 2–4 вида активов.

У богачей собственные стратегии и чёткие схемы реализации возможностей. Они не гонятся за быстрой, краткосрочной прибылью в условиях повышенного риска. Главный их принцип – минимизация опасностей и выбор стабильно доходных инвестиций.

Куда чаще инвестируют молодые миллионеры и миллиардеры

Принимая во внимание особенности заработка на вложениях данной категорией богачей, нетрудно вычислить специфические тенденции.

Главная из них – это выбор современных способов заработка на инвестировании, где есть возможность быстрого дохода.

Отсюда формируется такой набор типичных моделей:

  • вложение в образование, причём деньги идут на своё обучение, чтобы заполучить максимум полезных, перспективных навыков и знаний;
  • развитие своего стартапа – хорошее решение, особенно когда воплощается личная задумка. Кроме приумножения денежного состояния, здесь молодые богатые люди на инвестициях обретают серьёзные коммуникативные и деловые навыки;
  • вклады во взаимные фонды, ETF и ПИФы. Способы доступные, несложные, диверсифицированные, а также доходные;
  • прямые онлайн-кредиты – рисковый, но высоко прибыльный метод. Не имея солидного базового опыта, молодые инвесторы тут быстро наращивают начальный капитал, чтобы уйти в более серьёзные отрасли.

Как зарабатывают на инвестициях богатые люди в возрасте

Когда человек уже умеет получать солидную прибыль, имеет опыт, он переходит к консервативным стратегиям и методам вложения денег. Поэтому такие люди оставляют перспективные варианты, обладающие высокой степенью риска. В своём большинстве капиталисты в возрасте формируют инвестиционные портфели из следующих активов:

  • недвижимость – хороший инструмент для защиты денег и заработка. Применяют рабочие схемы с ипотекой либо без неё при использовании собственных накоплений. Затем прибыль поступает со сдачи площадей в аренду либо выгодной продажи;
  • золото и другие драгметаллы – профессиональный выбор, постоянно доказывающий свою результативность. Богачи инвестируют в золотые слитки, активы золоторудных компаний или ценные бумаги, обеспеченные драгоценными металлами;
  • инструменты фондового рынка – до 78% состоятельных вкладчиков обязательно получают доход с купонов/дивидендов либо при продаже облигаций/акций после роста их котировок. Сбалансированный портфель даёт не только деньги на роскошную жизнь, но и средства для реинвестирования.

Альтернативные инвестиции самых богатых людей

Необязательно профессиональные финансисты реализуют общепринятые стратегии, предусматривающие работу с ограниченным комплектом инструментов. Много капиталистов выбирает для вложения денег уникальные направления, которые им кажутся выгоднее либо просто больше нравятся.

Настоящий бум обращения к альтернативным инвестициям произошёл сразу за финансовым кризисом 2008-го. Представители богатого класса людей начали направлять средства в новые активы, способные сберегать и приумножать деньги, когда бушует нестабильность на рынке. Альтернативные инвестиции спасают в отрезки времени, где развивается высокая волатильность цен.

Самыми популярными здесь являются 6 трендов. Их общий признак – требуется долгосрочный период удержания актива, чтобы его ценность возросла. Только после этого богатый вкладчик получает прибыль или ту сумму, которую он вложил.

  1. Элитная недвижимость либо строения эксклюзивного класса – любые варианты жилого, нежилого, технического и коммерческого помещения/здания, отличающиеся от классических норм. К примеру, это творения креативных архитекторов, исторические постройки, уникальные природные объекты.
  2. Произведения изобразительного искусства – большая группа вещей и предметов, создаваемая сейчас или созданная в прежние эпохи знаменитыми мастерами.
    Инвестирование в предметы искусства – любимая стезя богачей. Они кроме заработка получают духовное наслаждение и радость от созерцания своих коллекций.
  3. Антиквариат, старинные денежные знаки или монеты из драгметаллов. Очень крупные суммы вкладывают состоятельные люди в разного рода уникальные изделия.
    Эти финансовые инструменты имеют:
    – коллекционную стоимость;
    – историческую ценность;
    – художественную значимость;
    – интересные переходы между прежними владельцами.
  4. Золото и иные ценные металлы – традиционный тип активов, всегда используемый богачами. Любое изделие из драгметалла, начиная со стандартных слитков и заканчивая мелкими вещицами. Эти активы помимо прочих факторов, будут всегда иметь базовую стоимость.
    Цена драгоценного металла позволит комфортно преодолевать кризисы и защищать размер своего состояния от инфляционного обесценивания.
  5. Инвестиции в алкогольные напитки – весьма экстравагантный способ вложения средств, совершенно непонятный многим людям. Прежде всего, здесь выбирают коллекционные, редкие и возрастные вина, виски, коньяки.

Данная стратегия стала обретать значимость недавно, но уже доказала определённую результативность с выгодной рентабельностью.

Как инвестируют знаменитые миллиардеры

Влиться в мировую элиту, состоящую сплошь из миллиардеров, мечтает большинство людей. Но мечты о богатстве – это лишь поток мыслей, не реализованный в делах. Чтобы заработать капитал и реально обеспечивать себе безбедную, интересную жизнь, стоит перенимать опыт успешных людей.

Для обретения мотивации можно просматривать биографии миллиардеров, сумевших разбогатеть, сохранить и грамотно приумножать свои капиталы. Поскольку их истории жизни открыты для изучения, нужно из доступной информации впитывать полезные моменты и учиться на их просчётах и ошибках.

Нужно хотя бы кратко рассмотреть особенности инвестиций самых богатых людей.

Бернар Арно

Бернар Арно
Бернар Арно. Источник: rbc.ru

Этот магнат брендового бизнеса, включающего такие марки, как Sephora и Louis Vuitton, является сегодня (01.03.2021) 3-м в рейтинге богатых людей согласно исследованию Forbs. Нынешний капитал $156 млрд.

Бернар Арно после обучения в инженерно-строительном ВУЗе накопил некоторый стартовый капитал. Затем начал активно зарабатывать на инвестициях в недвижимость, предметы роскоши, произведения искусства.

Он успешно сколотил колоссальное состояние, занимаясь преимущественно альтернативными способами вложения денег.

Стивен Балмер

Стивен Балмер
Стивен Балмер. Источник: wikipedia

Американский миллиардер, являвшийся в прошлом исполнительным директором компании Microsoft. Согласно расчётам Forbs, его состояние сейчас равно $78,1 млрд, что позволяет занимать 12 место в рейтинге богатейших людей мира.

Основную часть капитала Стивен Балмер заработал благодаря небольшим инвестициям в акции известной компьютерной империи. Он начинал её создавать вместе с Биллом Гейтсом.

Теперь, уйдя из Microsoft, Балмер продолжает получать профит с вложений в акции крупных компаний. А начиналось всё с простого инвестирования в стартап.

Сюзанна (Сусанна) Клаттен

Сюзанна (Сусанна) Клаттен
Сюзанна (Сусанна) Клаттен. Источник: artguide

Богатейшая женщина современной Германии, имеющая капитал $27,6 млрд. В рейтинге Forbs она прочно удерживается на 55 месте. Эта бизнесвумен должна служить примером современным вкладчикам.

С. Клаттен не растратила наследство предков, а многократно его приумножила и продолжает эту тенденцию. Её инвесторская деятельность началась с владения крупными пакетами ценных бумаг таких корпораций как BMW (автопроизводство) и Altana (фармацевтика).

Сейчас Сусанна Клаттен старается вкладывать в активы технологичных предприятий, например, SGL Group.

Патрис Мотсепе

Патрис Мотсепе
Патрис Мотсепе. Источник: forbes.com

История этого темнокожего миллиардера удивительна по многим причинам, ведь он не получал наследства от дедушки или не продолжал бизнес отца.

Патрис Мотсепе был простым пареньком, который выучился на юриста и стал по специальности работать на родине в Южной Африке. Накопив немного денег, он начал скупать активы разных горнодобывающих компаний в Африке.

В итоге почти с нуля Патрис Мотсепе «вырос» в одного из богатейших людей ЮАР благодаря инвестициям в горнодобывающую промышленность. Сегодня состояние бизнесмена равно $3,12 млрд – 8-е место в списке капиталистов Африки и 968 позиция в Forbs.

Уоррен Баффетт

Во что инвестирует Уоррен Баффетт
Уоррен Баффетт

Нельзя рассматривать вопрос про инвестиции самых богатых людей в мире, без упоминания Уоррена Баффета. Этот финансист владеет 6-м по величине капиталом ($91,8 млрд) и занимает соответствующую строчку рейтинга самых богатых людей.

Уоррен Баффет заслуженно получил звание наиболее знаменитого и успешного инвестора современности.

Под его управлением находится конгломерат Berkshire Hathaway – крупная инвестиционная компания. Анализ её портфеля позволяет видеть финансовые инструменты, дающие в 2021 году лучшую доходность при умеренных рисках.

Много лет уже основную часть фонда Уоррена Баффета составляют такие активы:

Компания, инструмент

Доля в инвестиционном портфеле

Apple

43,61%

Bank of America

11,34%

Coca-Cola

8,13%

American Express

6,79%

Kraft Heinz

4,18%

Поверхностная оценка портфеля фонда Уоррена Баффета даёт полную видимость того, во что инвестируют самые богатые люди. Здесь 74,05% – это активы наиболее стабильных, надёжных, крупных брендов.

Их потенциал даже в условиях текущего кризиса не исчерпан. Налицо консервативная стратегия заработка на инвестициях в ценные бумаги.

Принципы успешных вложений состоятельных людей

Многие не могут заработать миллиард не из-за скудных возможностей, а только по причине нерешительности и страха. История Патрис Мотсепе или путь к богатству Стивена Балмера явственно демонстрируют реальность получения капитала практически с нуля.

Да, около 96% людей разбогатели на инвестициях, имея большой стартовый задел в виде помощи близких или крупного наследства. Но есть и будут такие миллиардеры, которые делают своё состояние единолично. Они поднялись над обычными людьми исключительно благодаря своему уму, упорству, отсутствию лени.

Теперь эти профессионалы с удовольствием раскрывают свои секреты и индивидуальные принципы. Нужно ориентироваться на эти аспекты, чтобы потом на примере инвестиций самых состоятельных людей мира начать самостоятельно зарабатывать.

Итак, 10-ка полезных принципов успеха от лучших инвесторов такая:

  • ежедневно разыскивать цели для вложения денег. Мысли о будущих перспективах должны присутствовать всегда;
  • лучше уходить от малопонятных, сложных сделок. Покупка активов, у которых совсем непонятна схема действия, положительных результатов не даст;
  • исключать лишние траты. Нет, скупым финансистом становится не нужно. Требуется чёткое планирование с решением потратить меньше сейчас, чтобы позже инвестировать в другой перспективный инструмент;
  • убрать из практического использования все тактики и стратегии, предполагающие сильный перекос капитала в сторону одного актива. Важна диверсификация на любых рынках, чтобы одна неудачная позиция не принесла огромный убыток в случае нежелательной динамики;
  • нельзя быть одержимым локальными рынками. Получающие большие прибыли на инвестициях богатые люди не зацикливаются на активах одного сектора или государства. Стоит рассматривать возможности развивающихся стран;
  • работать только по сбалансированной стратегии. Обязательно вкладчикам нужно развивать финансовую грамотность;
  • пропускать мимо ушей советы неудачников и людей, далёких от темы инвестирования или понимания конкретной отрасли;
  • не допускать психоэмоционального перенапряжения и возникающие на его фоне разные сомнения. Даже из сегодняшних неудач можно получить полезные выводы, помогающие зарабатывать завтра;
  • обязательно рассматривать инструменты с инновационными решениями. Много перспективных стартапов, грядущие обновления в компании, открытие новых производств – это всё потенциально прибыльные варианты;
  • ценить время и знания. Не следует впустую растрачивать временной ресурс, который можно использовать с выгодой. Также важно постоянно анализировать и изучать тенденции или новые перспективы.

Заключение

Миллиардером быть хорошо, но и людям, имеющим солидный профит регулярно, также живётся неплохо. Однако, нельзя себе определять самоцелью обязательное получение большого состояния. Это непростой процесс, который должен осуществляться поэтапно.

Вложения денег в активы являются великолепной возможностью для формирования финансовой независимости. Но опрометью бросаться на первый инструмент и вкладывать в него все средства нельзя. Нужен взвешенный подход, основанный на знаниях и практике.

Именно начальные практические знания можно получать из анализа инвестиций самых состоятельных людей мира.

Vitaly Molevich

Инвест-блогер, финансовый консультант. Частный инвестор с 2015 года. Сфера интересов: криптовалюты и другие высокодоходные проекты. С 2020 года являюсь автором и администратором данного сайта. Любимая цитата "Реальность существует независимо от нас до тех пор, пока мы с этим согласны" (В.Зеланд)
Подписаться на новые комментарии
Подписаться на
0 Комментариев
Inline Feedbacks
View all comments
Back to top button
Авторизация
*
*

Регистрация
*
*
*
*

3 × 4 =

Восстановление пароля