Криптовалюта

Криптовалюты с золотым обеспечением: что это, особенности, примеры, места для покупки

Нестабильная ситуация, царящая на рынке цифровых монет, заставляет людей переориентировать свои капиталы на более надёжные активы – облигации, индексы, акции. Многие инвесторы боятся сейчас покупать биткоин, эфириум, лайткоин и прочие альткоины.

Однако, есть грамотные специалисты, которые в эти непростые времена используют криптовалюты с золотым обеспечением. Данный вид коинов отличается от классических виртуальных монет, поэтому отлично подходит для решения многих задач.

Рассмотрим, что собой представляют криптомонеты, обеспеченные золотом. Изучим их особенности, проанализируем наиболее яркие примеры, а также разберём места покупки этих финансовых инструментов и работы с ними.

Стоит ли инвестировать в криптовалюты с золотым обеспечением

Криптовалюта с золотым обеспечением – что это

Рынок децентрализованных денег изобилует различными активами – какие-то уже давно существуют (биткоин, кардано, эфириум и др.), есть относительно “старые” альткоины, имеются совсем молодые варианты. Среди всех этих категорий встречается уникальные криптовалюты, имеющие обеспечение монетарным золотом.

Криптовалюты с золотым обеспечением – это стейблкоины вариант цифровых монет, отличающийся минимальной волатильностью за счёт привязки к цене драгоценного металла. Стоимость обычных виртуальных валют зависит от лидера рынка коинов – BTC.

Именно данное обстоятельство обуславливает высокую волатильность криптовалют, ценность которых определяется сугубо рыночным спросом и существующим предложением. Но цифровые деньги, которые помимо традиционных факторов ценообразования имеют привязку к котировке золота, характеризуются относительно устойчивой котировкой. Поэтому их также называют золотыми стейблкоинами.

Из-за постоянного курса эта версия децентрализованных активов привлекает инвесторов. Стоимость биткоина и котировки обычных альткоинов обладают крайней непредсказуемостью.

Без идеального знания специфики крипторынка вкладывать деньги в такие финансовые активы рискованно. А вот покупка криптомонет, имеющих обеспечение физическими товарами (нефть, золото, алмазы) или фиатными валютами, довольно безопасна.

Их возможно задействовать в качестве инструмента диверсификации или хеджирования инвестиционных рисков. Отлично они выполняют роль средства защиты от инфляции. Трейдерам на криптобиржах стейблкоины с золотым обеспечением дают массу возможностей, так как помимо устойчивого курса эти coin’s имеют высокую ликвидность.

Данный тип инструментов начинают использовать так же активно, как USDT (tether) или BUSD (binance usd).

Особенности криптомонет с золотым обеспечением

Популярный драгоценный металл применялся длительное время в качестве стандарта управления стоимостью валют. Лишь недавно золото перестали использовать, как главный элемент оценки фиатных денег.

Эмиссия некоторых ценных бумаг, всех банкнот и монет производилась с учётом запасов золота в государственных хранилищах. Но благодаря США и некоторым европейским государствам данная система была разрушена.

В стейблкоинах, имеющих обеспечение золотом, тенденция вновь возродилась. Идея создания такого варианта криптовалюты появилась после популяризации биткоина и начала биржевой торговли цифровыми активами.

Сегодня digixglobal, goldcoin и другими золотыми стейблкоинами желают владеть многие из-за специфических особенностей.

1. Спасение от чрезмерной волатильности на крипторынке, Форексе, товарной или фондовой бирже. Из-за устойчивого курса золота цена коинов удерживается в определённом коридоре, невзирая на котировку bitcoin, доллара или нефти.

Трейдеры на многих торговых площадках могут легко спасать капитал в периоды сильной волатильности, делая инвестиции в криптовалюты с золотым обеспечением.

2. Надёжное средство, позволяющее сберегать деньги от обесценивания из-за инфляции. Особенно хорошо золотые стейблкоины справляются с этой задачей при долгосрочном инвестировании, так как цена драгоценного металла не “проваливается” ниже определённого уровня.

Устоявшиеся принципы экономических процессов не позволят котировкам этих активов обрушаться до критических значений даже если биткоин прекратит существование.

3. Некоторые криптомонеты, обеспеченные золотом, можно конвертировать в настоящий драгоценный металл. Это интересная особенность, формирующая дополнительную популярность коинов данного типа.

Каждая единица виртуальной валюты здесь соответствует некоторому количеству материального актива.

4. Золотые стейблкоины являются очень эффектным подарком, который можно делать людям, знающим про цифровые монеты, их свойства и возможности.

Через такой презент кроме современных децентрализованных денег передаётся определённая частичка драгметалла.

5. Блокчейн-проекты, чья экосистема содержит криптовалюты, стоимость которых поддерживается монетарным золотом, имеют немалую рыночную капитализацию.

К примеру, у PMGT этот показатель сегодня равен 1 670 000 долларов, а стоимость каждой монеты $1 788.

Кто эмитирует обеспеченные золотом стейблкоины

Одна компания или физическое лицо не выпускает криптовалюты с золотым обеспечением. Разные организации участвуют в процессе эмиссии.

Такая особенность даёт возможность вкладчикам выбирать варианты после проведения соответствующего анализа предложений на конкурентном рынке. Хотя, встречаются исключительные коины:

  • монетным двором Перта (западная Австралия) обеспечивается монетарным золотом криптовалюта perth month gold token;
  • сингапурской компанией поддерживается цифровой актив digixglobal.

У других золотых стейблкоинов преимущественно групповая форма создания устойчивой цены. Несколько компаний участвуют в финансировании блокчейн-проекта.

Как анализировать криптовалюты с золотым обеспечением

Практически каждый вариант золотого стейблкоина имеет собственный набор специфических качеств, формируемых при создании. Важно оценивать каждую деталь, чтобы подобрать перспективную криптовалюту для инвестирования. Кроме традиционных параметров, именно здесь нужно проконтролировать три дополнительных аспекта.

Насколько прозрачен эмитент

Для инвесторов значительную роль должен играть фактор прозрачности. Должна быть уверенность в предоставлении эмитентом золотых стейблкоинов удобной системы, помогающей при отслеживании финансовых моментов.

Вкладчикам важно оценивать величину оборотного предложения и проводить сравнение его количества с массой золота, которое хранится на депозите. Когда от эмитента не поступают такие подробности, стоит забеспокоиться и начать дополнительный анализ.

Сейчас наибольшей прозрачностью отличается cache gold. Её платформа помогает в детальном отслеживании ситуации с активами gramchain.

Для исключения любых сомнений в несоответствии количества коинов резерву монетарного золота инвесторам предоставляется полная информация. Они могут проверять:

  • объём драгоценного металла в хранилищах;
  • данные о переработчиках;
  • текущую котировку золота;
  • серийные номера слитков;
  • и др.

Схема значительно отличается от моделей работы платформ с криптовалютами, обеспеченными золотом – PMGT (perth mint gold token) и XAUT (tether gold). Они лишь позволяют видеть оборот цифровых монет, а также общую величину запасов драгметалла. Сведения регулярно обновляются на веб-ресурсах.

Сумма выкупа и минимальная стоимость

Перед покупкой криптовалют с золотым обеспечением инвесторам следует изучить два важных критерия:

  • минимальная сумма выкупа;
  • наименьший размер вложений.

Первое значение – сумма выкупа – то минимальное количество средств, которого хватает для обмена на определённую массу золота. Если минимальная сумма выкупа больше холдинга инвестора, то ему придётся подбирать иные решения. К примеру, использовать другую платформу, чтобы продать имеющийся коин.

Второй параметр – наименьший размер вложений – это предельно минимальная цена единиц перевода. У многих криптовалют, обеспеченных золотом, предусмотрена возможность проводить транзакции с мелкими частями одной монеты.

По аналогии с биткоином и сатоши или лайткоином и литоши. Это удобно, однако, подобная функция создана не у всех золотых стейблкоинов. Приходится в транзакциях задействовать лишь целые коины.

Величина ликвидности и наличие книги ордеров

Третьим нюансом, который необходимо просматривать, когда ведётся анализ криптовалют с золотым обеспечением, является ликвидность. Дополнительно во время планирования вложений в цифровые монеты стоит выполнять анализ книги ордеров.

Со всеми криптомонетами, включая золотые стейблкоины, возможно вести операции на децентрализованных криптобиржах, централизованных торговых площадках или в обменных сервисах.

Именно такими платформами чаще пользуются трейдеры, делающие покупку активов и инвестиции в виртуальные валюты. Способы устраняют надобность связи с эмитентом и добычу коинов через депонирование золота.

Нужно учитывать нюанс – не каждый блокчейн-проект с криптовалютой, обеспеченной золотом, предлагает одинаково высокую ликвидность. Также не всегда встречается чёткое отражение глубины книг ордеров.

Эти аспекты указывают на определённые послабления в контроле котировок золотых стейблкоинов. Здесь в проектах цена активов приближена к стоимости драгоценного металла не столь сильно, как в других системах.

Лучшие криптовалюты с золотым обеспечением

В отрасли децентрализованных финансов обеспеченные золотом криптомонеты являются относительно новым направлением. Поэтому у многих инвесторов есть непонимание того, какие стейблкоины выбирать. Ниже приведены популярные криптовалюты с золотым обеспечением.

1. PMGT (perth mint gold token) – лучшая монета из данной категории активов. Драгоценный метал, используемый для создания ценности криптографических денег PMGT, зарезервирован монетным двором Перта (западная Австралия).

Есть гарантия чистоты золота, применяемого для поддержки котировки perth mint gold token, поэтому выгодно инвестировать в криптовалюту PMGT.

2. GLC (goldcoin) – цифровой актив, периодически появляющийся на крипторынке. Он существует, присутствует на торговых площадках и факт непостоянного выхода в общий рейтинг коинов нисколько не отражается на его перспективности.

Это вариант дробной криптовалюты, обеспеченной драгоценным металлом. То есть монета соответствует не целому грамму золота, а его части. Проект Goldcoin безопасный из-за использования блокчейна Ethereum, а также ему свойственен низкий порог входа – $0,15 один GLC.

3. DGX (digixglobal) – криптографический актив, эквивалентный одному грамму золота. Цифровая монета с гарантией из драгоценного металла, эмитируемая компанией из Сингапура. Хранилища золота расположены в Канаде и родной стране. Есть страховка и аккредитация от ассоциации Bullion.

Посредством digixglobal инвесторы могут передавать, выкупать, делить настоящие золотые слитки. Операции ведутся через обезличенный металлический счёт с применением цифровых монет DGX. Такой процедурой цифровизации упрощается доступ к популярному драгоценному металлу.

4. Meldgold – стартап с большим потенциалом, который пока не выпустил полноценную криптовалюту. Однако, его создатели объединились с блокчейн-проектом Algrorand, чтобы вскоре выпустить обеспеченный золотом стейблкоин.

Цифровая платформа имеет значительный размер, поэтому постепенное наращивание золота в структуре формирования цены образует перспективные условия. Скоро инвесторы сумеют приобретать золото посредством специальных криптомонет.

5. XAUT (tether gold) – эмитент этого актива уже знаменит тем, что ранее выпустил всем известную и популярную криптовалюту tether. В отличие от этого срейблкоина, XAUT дополнительно имеет обеспечение золотом.

Одна монета tether gold – это унция драгоценного металла в расчёте на стандартный лондонский слиток, вес которого равен 400 тройских единиц (12 441,39 гр.), а чистота 99,5%. Запас золота находится в швейцарском хранилище, у каждого слитка имеется уникальный номер.

Где можно купить обеспеченные золотом криптовалюты

Операции с золотыми стейблкоинами можно проводить на многих криптовалютных биржах. Торговые площадки дают возможность приобретать, продавать, хранить цифровые монеты. Рекомендуется задействовать одну из следующих платформ.

Binance

Крупнейшая биржа, где проводится колоссальное количество сделок с различными цифровыми монетами. Листинг Binance содержит немало криптовалют с золотым обеспечением.

Для крупных инвестиций выгодно использовать в расчётах внутренний токен BNB. Получается минимизировать комиссионные отчисления.

GoldenExchange

Специализированный проект, где есть все условия для вложений в золотые стейблкоины. На платформе трейдерам предлагаются хорошие цены и монеты качественных блокчейн-проектов.

У каждого коина есть отдельный кошелёк. Функционал GoldenExchange позволяет конвертировать обеспеченные золотом криптовалюты в монетарный драгметалл.

Gemini

Является весьма надёжной биржей, регулярно проходящей аудиты и серьёзные банковские экзамены. Имеется регуляция департаментом финансовых услуг в Нью-Йорке.

Организаторы торговой площадки обеспечивают страховку активов, предлагают аппаратные версии ключей от счетов. Помимо топовых криптовалют, присутствует много стейблкоинов с ценой, формируемой драгоценными металлами. Из-за обязательной процедуры KYC нельзя проводить анонимные сделки.

Coinbase

Это известная площадка, длительное время доказывающая свой высокий статус. Здесь недавно Илоном Маском были куплены биткоины на сумму $1,53 млрд.

Трейдеры на Coinbase могут инвестировать в криптовалюты с золотым обеспечением. Хотя, высокие комиссии делают крупные операции не слишком выгодными из-за сторонних затрат.

HitBTC

Площадка с преимущественной ориентацией на обменные сделки с цифровыми активами и фиатом. Спекулянтам позволяется работать приватно, чтобы никто не знал их личность.

На HitBtc предлагается два обеспеченных золотом стейблкоина:

  • XAUR (xaurum);
  • USG (usgold).

Заключение

Сейчас владеть обеспеченными золотом криптовалютами безопаснее и выгоднее, чем держать в кошельке монеты, стоимость которых формируется долларом.

Ещё больший риск получается от инвестирования в цифровые активы без всякого обеспечения. Однако, последний вариант денег даёт вкладчикам много направлений для разных манёвров из-за солидного уровня ликвидности и популярности.

На рынке опасно допускать рост востребованности стрйблкоинов с золотым обеспечением. Возможна инициация разработок блокчейн-проектов, где стоимость цифровых монет будет гарантироваться другими товарами. Это уже создаст прецедент, разрушающий важную грань между валютными, товарными и криптомонетными рынками.

Vitaly Molevich

Инвест-блогер, финансовый консультант. Частный инвестор с 2015 года. Сфера интересов: криптовалюты и другие высокодоходные проекты. С 2020 года являюсь автором и администратором данного сайта. Любимая цитата "Реальность существует независимо от нас до тех пор, пока мы с этим согласны" (В.Зеланд)
Подписаться на новые комментарии
Подписаться на
0 Комментариев
Inline Feedbacks
View all comments
Back to top button
Авторизация
*
*

Регистрация
*
*
*
*

8 + двенадцать =

Восстановление пароля