Инвестиции

Как новичку стать инвестором с нуля: особенности, принципы, пошаговая инструкция, полезные рекомендации

Разумные люди, проявляющие стремление к обретению материальной независимости и большого капитала, не перестают думать о возможности заработка на инвестициях с нуля.

Они приступают к изучению тематической информации, становятся финансово грамотными, но практических действий по вложению денег ещё не предпринимают.

Без этого аспекта с нуля стать инвестором невозможно, поэтому рассмотрим все базовые моменты, помогающие новичкам превращаться в успешных вкладчиков. Эти моменты позволят найти собственную стратегию инвестирования в финансовые активы и инструменты, чтобы выйти на стабильно растущий доход.

Содержание скрыть

Инструкция для новичков - как стать инвестором

Общие понятия в теме инвестиционного заработка

Изначально стоит прояснить значения ключевых терминов. В отрасли прибыльных вложений есть три первичных понятия:

  • активы – вариант объекта, в котором размещается капитал. Инвесторам сейчас доступна масса разнообразных активов, представленных такими финансовыми инструментами, как антиквариат, стартапы, бизнес-проекты, криптовалюты, ценные бумаги, драгметаллы, ПИФы и мн. др.;
  • инвестирование – процедура вложения денег в активы, где главная финансовая цель состоит в приумножении этих средств. Не стоит путать инвестирование с накоплением, так как последняя тактика предусматривает долгий путь с необходимостью постоянно трудиться. Вложения средств позволяют значительно быстрее решать задачи, организовав пассивный доход;
  • инвесторы – люди, умеющие задействовать собственные капиталы, чтобы делать выгодные вложения, приносящие профит. У всех инвесторов разная подготовка, своё видение перспектив того или иного актива и индивидуальные возможности денежного либо технологического плана.
Для минимизации сложных моментов, понятного объяснения и обучения действенным схемам, которые можно уже сегодня применить, будем рассматривать становление инвестором с нуля на примере акций, ETF и облигаций.

Эти виды активов доступны каждому, и они характеризуются важными особенностями:

  • минимальный порог входа;
  • несложные стратегии;
  • высокая ликвидность;
  • стабильный профит;
  • возможность собирать и корректировать выгодные портфели.

Что нужно для заработка на инвестициях с нуля

Давно кануло в Лету время, когда трейдеры и вкладчики собирались на биржевых площадках и старались перекрикивать друг друга, чтобы первыми купить перспективные активы по нужной цене. Сегодня инвесторы спокойно работают дома посредством торговых терминалов и электронных счетов.

Начать инвестировать в активы фондового рынка возможно уже сейчас, если имеется мобильник, планшет или ПК, подключённый к интернету. Также требуется некоторая сумма, желательно больше 1 500 рублей. Хотя это для начала непринципиально, на старте обучения хватит 100-200 рублей.

Что даёт такая деятельность помимо права называть себя инвестором? Основная польза от вложений средств – это доход, который ничем не лимитирован и не требует работы с 8.00 до 18.00 постоянно.

Конечно, с ₽1 500 солидную прибыль не получить даже в хайпах, но пока не решается задача быстрого обретения миллиардного богатства. Нужно вначале понять схему того, как с нуля стать успешным инвестором.

Вложение денег в финансовые инструменты собой представляет особую форму игры, где грамотные действия выстроены в строгую последовательность. Есть принципы, законы, правила, которые в разных комбинациях приводят к отдельным результатам сценариев.

Сразу нужно готовиться к длительной работе, так как профессиональная инвестиционная деятельность быстрые деньги не даёт.

Зачем учиться инвестировать

Любому, кто жаждет с нуля научиться инвестировать и зарабатывать, необходимо разобраться с необходимостью этого занятия.

О выгоде правильного вложения капитала свидетельствуют многие десятки доводов, но стоит проанализировать два ключевых момента, отражающих преимущества инвестирования:

  • достижение финансовой независимости и достойная жизнь, включая пенсионный период. Никакие люди или процессы не перекрывают доступ инвестору к возможности обеспечить себе и близким беззаботную, комфортную жизнь. Всё обусловлено решениями самого вкладчика;
  • отсутствующий или крайне мизерный негатив от девальвации и инфляции. Некоторые схемы и стратегии могут формировать защиту денег от инфляционного обесценивания – например, инвестиции в золото или акции “голубых фишек”. Другие модели работы на финансовых рынках избавляют от риска денежных потерь из-за девальвации – потери рублём стоимости в сравнении с другими валютами.

Только эти два аргумента уже демонстрируют колоссальную пользу от инвестирования и необходимость учиться этой деятельности. Данная отрасль непростая, но все когда-то пребывали на уровне полного новичка.

Основополагающие моменты в инвестиционной деятельности

В погоне за деньгами клиентов многочисленные брокеры, финансовые фонды, банки и прочие организации стараются в ускоренном темпе превращать новичков в инвесторов с нуля.

Здесь-то упускаются первостепенные моменты, пробел в знаниях которых становится причиной банкротства 85-87% малоопытных вкладчиков. Должен быть качественный фундамент, иначе инвестирование в активы ничего кроме разочарования не даст.

Основная цель

В определении процесса инвестирования денег чётко обозначена направленность этой деятельности – реализация задач, которые ставит вкладчик. Соответственно, сразу стоит проанализировать возможности и сформулировать финансовую цель.

Такими ориентирами могут быть различные задачи:

  • приобретение квартиры;
  • доступ к платному обучению;
  • создание надёжного источника пассивной прибыли;
  • и др.
Здесь важно не предаваться мечтаниям, а назначить точную установку, для достижения которой будет прилагаться максимум сил. Необходимо в инвестировании иметь значительную цель.

Финансовая подушка безопасности

Путь инвестора при решении поставленных задач не должен прекращаться из-за разных факторов.

Серьёзными препятствиями могут стать:

  • заболевания;
  • потеря работы;
  • развод;
  • неприятности с имуществом;
  • потери близких;
  • и др.

Эти обстоятельства полностью исключить невозможно, однако, реально выполнить подготовку, в ходе которой должна формироваться резервная сумма. Она должна быть такой, чтобы в случае серьёзной беды позволяла зарабатывать на инвестициях.

По классическим канонам таким капиталом обычно является 5-6-месячных зарплат. Именно этот запас называют финансовой подушкой безопасности. Удержание данной суммы в активах позволит дальше наращивать достигнутый уровень успеха.

Достаточный объём денег

Становиться инвестором с нуля бессмысленно, когда в жизни не исполняется оптимальная финансовая модель. Здесь подразумевается одна из нескольких схем, дающая возможность получать прибыль, превышающую траты.

Благодаря вложению денег в финансовые инструменты эта разница должна прогрессивно увеличиваться.

При отсутствии такой модели стоит повременить с вхождением в интересный мир инвестиций. Пока будет лучше уделять время оптимизации, анализу и учёту собственных финансов.

Приступить к инвестированию можно без серьёзного капитала. Этот подход хорош для постепенного обретения нужной практики и овладения профессиональными знаниями, не рискуя большими деньгами. По мере роста опыта можно наращивать вкладываемые в активы суммы.

Подобная концепция идеальна для новичков, мечтающих стать успешными инвесторами с нуля. В любом случае требуется формирование финансовой подушки безопасности. Она будет личным страховым фондом, если утрачивается основной доход, не относящийся к работе с биржевыми и рыночными инструментами.

Резервное количество денег должно быть подготовлено до первых инвестиций и никак не задействоваться в них.

Понимание рисков

Новичкам необходимо сразу осознать принципиальный момент – величина прибыли от вложений в активы непосредственно связана с соответствующим уровнем риска.

Здесь имеется прямая корреляция – значение одной величины обязательно подтягивает значимость второго элемента. Максимальная доходность – это наибольший риск и наоборот.

Каждому человеку свойственно по-своему относиться к каким-то жизненным сложностям, поэтому решения у каждого свои. В чём важность данного момента?

Если в расчёт брать фондовый рынок, то воздействие рисковых факторов зачастую отражается на инвесторах так:

  • человек, имеющий психоэмоциональную устойчивость к рискам, во время образования существенной просадки на активах сильно волноваться не будет. Он подвергнет обстоятельному анализу все обстоятельства и спокойно на дистанции вернёт потерянные средства и ещё заработает какие-то деньги;
  • вкладчик, отличающийся низкой толерантностью к рисковым ситуациям, даже на минимальных убытках будет впадать в тильтовое состояние и стараться быстрее убрать минусовую позицию без какой-то оценки происходящего. Он лучше зафиксирует потери, не рассматривая возможность восстановления стоимости активов.

Эти две характеристики явственно проявляют важность влияния на результат устойчивости к рискам. На этой основе подбирается стратегия инвестирования, отсортировываются активы для работы, а также определяется вариант портфеля. Нельзя данный аспект игнорировать.

Умение диверсифицировать

Когда инвестор вкладывает деньги во многие разновидности финансовых инструментов, он реализует принцип диверсификации. Создаваемая неоднородность активов снижает риск утраты крупных частей капитала. Данная опасность неизбежно сопровождает людей, концентрирующих все свои средства в одном виде активов.

Например, распределение денег между акциями нескольких компаний обеспечивает минимизацию вероятности значительных убытков. Даже падение котировок на 2-3 видах ценных бумаг компенсируется прибылью с других активов. То есть процессом диверсификации называют тактику дробления капитала, чтобы вложить деньги в наибольшее число разных инструментов.

Новичкам, изучающим нюансы инвестирования с нуля, нужно осознать значимость диверсификации. Она собой представляет краеугольный камень в процессах успешных вложений.

Инструкция по становлению успешного инвестора с нуля

После полноценного подготовительного этапа у начинающего инвестора должен быть сформирован следующий ряд моментов:

  • поставлена финансовая цель и определён набор её параметров – длительность, валюта, сумма;
  • с образованием подушки безопасности не возникло сложностей. Теперь не очень страшна утрата основного источника прибыли;
  • подготовлен достаточный объём свободного капитала. Достигнуто позитивное различие между прибылью и тратами;
  • определён индивидуальный профиль риска, есть понимание допустимого уровня опасности;
  • полностью стала понятна значимость диверсификации. Её принципы взяты в качестве основной тактики при вложениях средств.
Вот теперь отсюда появляется хорошее основание для начала практических действий, непосредственно связанных с заработком на инвестировании. Здесь нужно точно исполнить все шаги инструкции.

Этап первый – заключение договора с брокерской компанией

Любые действия с активами на рынке ценных бумаг должны проводиться через аккредитованного посредника – брокера. Это необходимо поскольку особыми законами определена невозможность прямого выхода физлиц на биржевые торги. Требуется юридический агент, которым является брокерская компания.

Согласно пунктам заключаемого договора, посредник от лица инвестора точно исполняет все поручения, относящиеся к операциям с ценными бумагами на фондовом рынке. Сейчас в России, согласно данным MOEX, лицензию имеют 450 брокеров, поэтому для инвестирования в акции можно подобрать хорошего посредника.

Суть работы этих контор идентичная, хотя специфика некоторых услуг может различаться. Чтобы выбрать надёжного брокера, следует прочитать соответствующие материалы, которых в Сети предостаточно.

С заключением договора проблем сегодня нет, поскольку в 96,3% контор предусмотрено оформление онлайн. Здесь важные нюансы – выбор вида торгового счёта и тарифа для него.

Этап второй – процедура открытия счёта

В зависимости от поставленной финансовой цели можно выбрать вариант – счёт для долгосрочных инвестиций (от 3 лет) или депозит для средне- и краткосрочных вложений (менее 3 года).

Когда запланированные задачи не глобальные, есть целесообразность в открытии простого брокерского счёта. С него легко производить вывод денег, но зато не будут назначены дополнительные льготы.

Если цель серьёзная и необходимо готовиться к длительному накоплению средств, то стоит предпочтение отдать индивидуальному инвестиционному счёту (ИИС). Благодаря его условиям снизится налоговая нагрузка с вносимых на депозит денег или с получаемой прибыли.

Открытие счёта происходит во время оформления договорного контракта с брокерской компанией. Инвестор может сразу одновременно открывать ИИС и брокерский счёт.

Этап третий – пополнение баланса

Тут простейшая стадия, где необходимо внести на счёт средства. Наверное, уже нет брокеров, которые требуют для осуществления этой операции вносить наличные или производить перевод через банковские счета.

Всё уже выполняется в интернете через транзакции с платёжных систем или кабинеты онлайн-банкинга. Эту деталь нужно поподробнее уточнять у выбранной брокерской компании.

Здесь не столь важна техническая часть перевода, которая крайне элементарная. Более серьёзный момент – это расчёт необходимого капитала и определение частоты сделок.

Ранее отмечено, что заработок на инвестициях с нуля собой представляет долгий процесс, длящийся нередко в течение нескольких лет и более. Для успеха при вложении средств в финансовые активы необходимо придерживаться постоянства. Именно оно производит запуск эффекта сложного процента.

Главное, не направлять абсолютно все деньги в какие-то инструменты сразу после пополнения депозита. Нужно частично задействовать капитал, чтобы был резерв. На данной схеме получится эффективно и стабильно наращивать объём средств.

Этап четвёртый – создание и комплектование инвестпортфеля

Начинается заветный момент, дающий старт инвестированию. Новичок становится полноценным вкладчиком, который сюда дошёл, начиная с нулевой отметки. Теперь, используя финансы со счёта, нужно приобретать активы.

Совершать сделки по покупке и продаже финансовых инструментов можно несколькими разными способами:

  • посредством мобильного приложения посреднической конторы;
  • через установленный брокерский терминал;
  • при помощи поручений по телефону.

Зная важность диверсификации, инвестор не должен бросаться на любые активы. Следует вначале сформировать стратегический план включения конкретных ценных бумаг, которые позволят создать разнообразный по структуре портфель.

Малоопытным вкладчикам, обладающим пока незначительными знаниями особенностей активов, следует работать с инструментами, характеризующимися низким уровнем риска.

Такими вариантами являются:

Для диверсификации люди, ставшие инвесторами с нуля, должны применять наибольший спектр направлений, где создаётся сбалансированность.

Начинать стоит с моментов:

  • отрасли;
  • страны;
  • валюта;
  • классы активов – сырьё, недвижимость, облигации, акции и др.

Этап пятый – выбор инвестиционной стратегии

После подбора активов, на инвестициях в которые предстоит зарабатывать, необходимо определиться с тактикой. Эти два этапа должны выполняться одновременно, хотя принципиальной ошибки при их разделении не будет.

Есть масса всевозможных стратегий инвестирования и формирования портфелей. Каждый вариант выполняет конкретные задачи, имея свои параметры доходности и уровень риска.

Нельзя забывать про то, что эти два аспекта в инвестировании неразлучны. Поэтому инвестор, даже при сильном желании крупного заработка после освоения нюансов вложения денег с нуля не должен работать с высокорисковыми схемами. Изначально требуется набор опыта, практических знаний и навыков на самых безопасных активах.

Инвестиционные стратегии принято подразделять на три категории:

  • консервативная – минимальная опасность;
  • умеренная – средняя угроза денежных убытков;
  • агрессивная – наиболее рискованная и доходная.

В них применяются одинаковые виды финансовых инструментов, но различаются типы приобретаемых активов.

Профессионалами нередко используются популярные, но надёжные схемы. Они уже имеют сбалансированные пропорции и инвестору, начинающему с нуля, останется лишь подобрать для каждого пункта актив из этой категории, сформировать портфель и начать зарабатывать.

Чтобы вначале не путаться, сейчас изучим примеры, состоящие только из облигаций (консервативная часть) и биржевых фондов на акции (ETF акций – агрессивная часть).

Состав консервативного портфеля – 75% на 25%

Безопасная стратегия вложения денег, где на облигации приходится 75% объёма, а на ETF акций только 25%. Далее следует более детально раскрыть каждую из этих частей портфеля.

Облигации:

  • 25% – корпоративные;
  • 25% – муниципальные;
  • 25% – федерального займа (ОФЗ).

ETF акций:

  • 5% – бумаги китайских компаний;
  • 5% – бумаги американских предприятий;
  • 10% – бумаги российских фирм.

Структура умеренного портфеля – 50% на 50%

Тактика заработка на инвестициях при умеренном риске предусматривает равномерное сочетание облигаций и паёв биржевых фондов.

Портфель уже видоизменяется, так как пропорция сместилась до равного уровня в сторону ETF.

Облигации:

  • 15% – корпоративные;
  • 15% – муниципальные;
  • 20% – ОФЗ (федерального займа).

ETF акций:

  • 15% – бумаги китайских фирм;
  • 20% – бумаги российских предприятий;
  • 15% – бумаги американских компаний.

Строение агрессивного портфеля – 25% на 75%

Игроки финансового рынка, устойчивые к экстремальным ситуациям на фондовых биржах, могут попробовать стратегию инвестирования с агрессивным набором активов.

Здесь консервативная доля из облигаций только 25%, а рискованная часть портфеля содержит 75% ETF акций.

Облигации:

  • 5% – корпоративные;
  • 15% – федерального займа (ОФЗ);
  • 5% – муниципальные.

ETF акций:

  • 25% – бумаги китайских предприятий;
  • 25% – бумаги американских фирм;
  • 25% – бумаги российских компаний.

Этап шестой – исполнение выбранной стратегии инвестирования

Заключительная стадия наиболее скучная, но её качественное исполнение тоже имеет большое значение. Инвестору тут необходимо следовать принципам избранной тактики вложения средств в активы.

Главное, что следует выполнять – это контролировать состояние портфеля в целом и следить за его отдельными активами. При намечающемся дисбалансе нужно осуществлять оперативную замену финансовых инструментов, котировки которых проявляют признаки начинающегося падения.

Для существенно подорожавших активов тоже требуется быстрая реакция, чтобы фиксировать прибыль и быстро найти перспективную замену. Стратегический состав инвестиционного портфеля понятый и реализованный, но надо строго поддерживать такую структуру в дальнейшем.

Когда имеется свободное время, можно его расходовать на освоение более серьёзных финансовых инструментов и сложных тактических решений. Успешные профессионалы никогда не бездельничают, а стараются находить новые доходные решения и знакомиться с инновационными активами.

К примеру, инвестиции в криптовалюты многими до сих пор не изучены. Кто смог найти для этого время, теперь имеют солидный заработок, ведь доходность вложений в цифровые монеты одна из наиболее высоких.

По мере наращивания опыта, знаний и навыков будет непременно увеличиваться заработок на инвестициях, которые были начаты с нуля. Для повышения результативности в сфере вложений денег нет совершенно никаких пределов. Поэтому нужно развиваться, чтобы всегда знать куда лучше направить деньги, на какое время и до какого уровня держать инструмент.

5 полезных рекомендаций для начинающих инвесторов

Из приведённого выше материала должно проясниться то, что стать с нуля успешным инвестором возможно. Инструкции и нюансы помогут понять суть этого пути, а также направиться в нужную сторону.

В завершение следует привести пять дополнительных советов от профи, которые помогли им в какие-то периоды инвестиционной деятельности.

Ежемесячно создавать подробный план работы

В такой схеме нужно отражать планируемую прибыль (разумные цифры), допустимый убыток, параметры замены активов, уровни фиксации дохода по отдельным инструментам и т. п.

Когда есть такая детализированная цель, появляется дополнительная мотивация для прогрессирования.

Любой человек способен зарабатывать на инвестировании, начав с нуля

Бедные как раз отличаются от богатых постоянным поиском отговорок и пребыванием в страхе из-за мыслей об изменении жизни и новых начинаниях. Якобы у них маленький доход, инвестициями занимаются только миллиардеры, нужен диплом Гарварда и т. п.

Но это всё размышления нищих, которые никогда не выберутся из трясины убогого существования.

Начинать инвестирование стоит с некрупных сумм

Инвестиции в активы сейчас каждому доступны и вовсе необязательно стартовать с огромным капиталом. При появлении идей о том, как с нуля стать инвестором нужно приступать к действиям сразу, используя имеющуюся сумму.

В любом случае начало этой деятельности должно быть направлено на наработку навыков, получение знаний и опыта. Тут большие деньги не нужны. Для превращения в инвестора, не требуется богатства – необходимо стать профессионалом, чтобы быть состоятельным человеком!

Нельзя откладывать действия по приумножению денег на потом

Начинать заработок на инвестициях и запускать процесс получения знаний необходимо уже сейчас. Очень много людей, сильно желающих стать инвесторами с нуля так и не реализовали эту перспективную идею из-за постоянных отсрочек.

А вот граждане, не побоявшиеся страшных историй лентяев-неудачников и возможных рисков, планомерно наращивают богатства. Пусть даже были обнуления депозитов и прочие сложности, но они продолжили движение к цели, добились успеха.

Бедные из своей жизни никогда не вырвутся, если будут продолжать нытьё и сочинение тупых историй про то, что инвестирование – это пирамиды, пузыри, разные схемы мошенничества.

Не нужно опасаться денежных потерь

Даже наименьшая прибыль с вложения средств в активы предполагает некоторый уровень риска. В высокодоходных системах он возрастает многократно. Инвестиции всегда имеют вероятность потери денег, однако, профессионалы умеют извлекать из неудач большую пользу.

Через анализ ошибок они улучшают свой опыт и знания, поэтому их работа постепенно становится максимально оптимизированной.
Неудачники, получив одно-два банкротства, сразу забрасывают действия, горько сожалея о потерянных деньгах. Это совсем неправильное восприятие профессии инвестора.

На историях жизни богатых людей можно видеть их неоднократные неудачи, особенно в начальных стадиях, где они становились инвесторами с нулевыми знаниями, умениями и отсутствующим опытом. Но эти потери их не сломили, а сделали гораздо сильнее, более целеустремлёнными и устойчивыми.

Заключение

Тема заработка на инвестициях огромная, многогранная, интересная. Однозначно стоит начать заниматься этим направлением даже при отсутствии начальных познаний в экономике и отсутствии понимания финансовых инструментов.

Такие пробелы довольно быстро заполнятся, если приступить к изучению нюансов, выработке стратегии и её практической реализации. Чем раньше человек начинает становиться инвестором с нуля, тем благополучнее и успешнее его дальнейшая жизнь. Эта тенденция неоднократно доказана реальными историями успешных вкладчиков.

Не нужно разбрасываться временем, поскольку оно является абсолютно бесценным ресурсом человека. Следует незамедлительно приступать к осуществлению собственных финансовых целей.

Vitaly Molevich

Инвест-блогер, финансовый консультант. Частный инвестор с 2015 года. Сфера интересов: криптовалюты и другие высокодоходные проекты. С 2020 года являюсь автором и администратором данного сайта. Любимая цитата "Реальность существует независимо от нас до тех пор, пока мы с этим согласны" (В.Зеланд)
Подписаться на новые комментарии
Подписаться на
0 Комментариев
Inline Feedbacks
View all comments
Back to top button
Авторизация
*
*

Регистрация
*
*
*
*

10 + 12 =

Восстановление пароля