Инвестиции

Преимущества и недостатки заработка на инвестициях в ценные бумаги. Наиболее опасные риски

Мысль о финансовой свободе должна присутствовать у каждого современного человека, ведь способов для реализации этого положения очень много. Например, инвестиции в ценные бумаги способны обеспечить высокий доход, перекрывающий текущие значения инфляции.

Рассмотрим варианты, которые могут давать до 17–22% годовой прибыли, если грамотно использовать перспективные возможности. Проанализируем важные нюансы доступных вложений средств в акции, деривативы, облигации.

Инвестирование в ценные бумаги: заработок на акциях, деривативах, облигациях

Что такое ценные бумаги?

Термином “ценные бумаги” обозначают ряд финансовых документов, дающих предъявителям имущественное право. Раньше ценные бумаги выпускались в форме свидетельств на бумажных носителях, но с 2000 года все активы стали выпускаться в цифровом виде. Информация про владельцев теперь сохраняется в электронных реестрах депозитариев.

Ценным бумагам нельзя присваивать статус денег в прямой трактовке этого понятия, однако, ликвидные варианты могут быть быстро обменяны на валюту посредством фондовой биржи. Эти финансовые инструменты являются выгодными активами, поскольку могут приносить владельцам существенный доход.

Сегодня видами ценных бумаг являются:

  • облигации;
  • акции;
  • фьючерсы;
  • закладные;
  • опционы;
  • чеки;
  • инвестиционные паи (ПИФы);
  • векселя;
  • депозитарные расписки;
  • банковские сертификаты.

Новичкам нельзя путаться в этих наименованиях, так как все они различаются. Сегодня лучшими из доступных ценных бумаг являются опционы, фьючерсы, облигации и акции. Их нетрудно купить на фондовой бирже, они отличаются наибольшей ликвидностью и прибыльностью.

Кто владеет ценными бумагами?

Людей, владеющих разными ценными бумагами, принято разделять на несколько категорий. Все они получают разные права, обязанности, возможности.

  1. Инвесторы – самый распространённый тип, где вкладчики приобретают ценные бумаги, чтобы зарабатывать на разнице цен или выплатах дивидендов.
  2. Кредиторы – выпускают ряд особенных долговых ценных бумаг, дающих инвестору возврат инвестиций по первичному номиналу и заработок в форме процентных начислений.
  3. Собственники – эмитенты, выпускающие разные виды активов для привлечения средств вкладчиков. Нередко часть ценных бумаг удерживается собственниками для сохранения контроля над компанией или иных целей.

Нельзя здесь проводить аналогию между Форексом и фондовым рынком. Валютная биржа Forex собой представляет площадку для спекулятивных операций с финансовыми инструментами, имеющими абсолютно неконтролируемые котировки.

Единых владельцев у этих активов нет – всё формируется рыночными настроениями и работой состоятельных участников (“киты”). На фондовой бирже ситуация иная – все ценные бумаги прикреплены к конкретным компаниям, предоставляющим легальные, прозрачные сведения, которые можно анализировать и с высокой достоверностью прогнозировать. Ценными бумагами могут владеть многие и перспективы уникальные.

Зачем покупать ценные бумаги?

У всех инвесторов, вкладывающих деньги в финансовые активы, есть разные цели. Преимущественно они работают для того, чтобы:

  • получать доход с инвестиций – покупка акций, облигаций, деривативов даёт хороший профит, когда соблюдаются правила и сохраняется разумность действий;
  • участвовать в управлении бизнес-проекта – очень актуальная задача, позволяющая не только иметь прибыль, но и влиять на её формирования. Когда акционер обладает большим пакетом ценных бумаг, его решения могут определять многие ключевые аспекты, образующие размер дивидендов, частоту выплат и проч.

Как появляются активы (эмиссия ценных бумаг)?

Существует сейчас немало разновидностей ценных бумаг, которые не могут появляться просто так. Эмиссию ценных бумаг – выпуск активов – дозволено выполнять исключительно лицензированными финансовыми организациями или государственными структурами.

При выпуске должны соблюдаться многие параметры и условия:

  • бухгалтерская отчётность;
  • стратегия выплат держателям активов;
  • прозрачность деятельность бизнес-компании;
  • независимый отчёт аудиторов;
  • нет нарушений законодательства;
  • и др.

Факторов, лимитирующих или создающих дополнительные условия, много, поэтому ценные бумаги выпускаются наиболее крупными, надёжными организациями. К этим активам стоит проявлять интерес, чтобы заработать на инвестициях.

Как покупать ценные бумаги физическим лицам?

Почему-то продолжает витать в умах общественности мысль про ограниченную доступность ценных бумаг и возможностей заработка на облигациях, акциях или деревативах. Якобы этот сектор доступен лишь крупным инвесторам, получившим статус КИ, а также профессиональным финансистам из ПИФов, ETF-фондов.

Но реальность совершенно иная – не требуется больших капиталов, специализированных курсов подготовки либо особых разрешений. На фондовой бирже может зарабатывать любой инвестор.

Начинающим вкладчикам нужно понимать и знать особенности работы MOEX (Московская биржа). Кроме праздничных дней она функционирует с утренних часов 10:00 до вечернего времени 18:40. Но сразу войти на сайт moex.com и инвестировать в ценные бумаги нельзя – требуется регистрация у брокера. Это посредники, обеспечивающие некоторые гарантии и имеющие разрешения на финансовую деятельность.

Важно помнить о посреднических функциях любого брокера. Он не регулирует финансовые действия трейдеров и не обладает доступом к инвестиционному портфелю. Всё решают сами клиенты. Исключением являются договоры о доверительном управлении!

Для успеха в заработке на инвестициях в ценные бумаги нужно исполнять несложные пункты пошаговой инструкции.

  1. Аккаунт зарегистрировать у брокера, обеспечивающего выход на фондовый рынок. Через интернет доступны многие дилинг-центры, но выбирать брокера нужно внимательно. Понадобится тут предоставление документов:
    – СНИЛС;
    – паспорт – сканы основных страниц;
    – номер ИНН.
  2.  Открыть торговый счёт на сайте брокера. Требуется формирование специального депозита, где будут содержаться денежные средства и ценные бумаги. Лучше открывать один их следующих вариантов:
    – индивидуальный инвестиционный счёт;
    – единая денежная позиция.
    Оба оптимально подходят для заработка на инвестициях в ценные бумаги, но ИИС предусматривает ряд налоговых вычетов, когда ведётся работа более трёх лет.
  3. Пополнить биржевой счёт. Существует несколько способов внесения средств, которые будут задействованы в операциях с финансовыми инструментами. Чаще используются:
    – внесение наличных в офисе брокера;
    – онлайн-перевод с банковского счёта.
  4. Осуществить операции с ценными бумагами. Главный этап, в котором трейдер (вкладчик) выбирает активы, входит в рынок и на благоприятном моменте фиксирует прибыль. Есть много торговых терминалов, но сегодня лучший функционал и понятный интерфейс представлен в QUIK. Не лишним тут будет опыт торговли на демо-счетах.

Разумеется, нацеленным на успех инвесторам необходима эффективная стратегия сделок на фондовом рынке. Без дисциплины, тактики и правильного прогнозирования невозможен стабильный заработок.

Инвестирование в акции

Наиболее популярным активом фондовых бирж являются акции – вариант ценных бумаг, предусматривающих долевое участие инвестора.

Покупать акции можно из-за нескольких причин:

  • получить право участия в управлении компанией;
  • доход от дивидендов;
  • хеджирование в инвестиционном портфеле;
  • выполнение некоторых схем финансовых манипуляций;
  • и др.

Совсем не требуются миллионы рублей, чтобы купить акции на фондовой бирже. Используются любые имеющиеся суммы, чтобы войти в рынок и своевременно зафиксировать профит, продавая ценные бумаги. Для долгосрочных вложений выгода формируется дивидендами и ростом котировок.

Инвестирование в акции позволяет зарабатывать разные суммы, которые обусловлены специфическими условиями. Все компании развиваются неидентичными путями и котировки их акций или выплаты дивидендов варьируют в широких диапазонах. Также важна стратегия. Выбранная для работы на фондовой бирже.

К примеру, рассмотрим отдельные подходы инвесторов, вложившихся в акции СБЕРа (бывший Сбербанк):

  • долгосрочные – купил акции в 2009 году за 6 руб. Сегодня котировка 277 рублей, обеспечивающая профит свыше 90%. Дивиденды 6,5% с текущей цены актива;
  • среднесрочные – приобрёл бумаги в конце 2018-го за 214 руб. Учитывая нынешнюю стоимость, продажа принесёт 33% выгоды. Годовой профит с дивидендов даст около 7,01%;
  • краткосрочные – 9-го ноября 2020 куплены акции SBER по цене 228 руб. Сегодня котировка 275 рублей – доходность каждой акции 19,5% всего за месяц.

Видны отличительные свойства разных стратегий. Операции с акциями нужно проводить осторожно, иначе любая новость, относящаяся к важным нюансам фундаментального анализа, может увести в минус.

Инвестиции в облигации

Любопытным инструментом, позволяющим зарабатывать на инвестициях, являются облигации или бонды. У этого вида долговых ценных бумаг доходность обуславливается купонным доходом. Покупать облигации компаний без специальных знаний опасно, ведь риски дефолта очень серьёзные, особенно у небольших компаний.

Если вкладывать капитал в бонды авторитетных организаций, то можно рассчитывать на доходность около 3-8% годовых. Да, не слишком много, но профит фактически гарантирован.

При покупке бонда всегда назначается срок его активности – год, три, десять лет – разные условия. Когда истекает период экспирации, эмитенту нужно выкупать долговую облигацию, но инвесторам не обязательно удерживать эти ценные бумаги, чтобы войти в процедуру погашения.

Нетрудно продать активы, используя возможности фондовой биржи. Ликвидность этого финансового инструмента высокая особенно для инвесторов, предпочитающих долгосрочные варианты с пассивным доходом.

Зарабатывать на облигациях можно разные суммы, но все они определены условиями купона. Некоторые стараются оперировать ценными бумагами, пытаясь поймать значительный экстремум, но подобные стратегии невероятно опасны. Хотя, здесь волатильность существенно ниже, чем у акций.

Риски у облигационеров наиболее приемлемые. К примеру, держатели ОФЗ практически полностью защищены, так как дефолт – это обрушение государственной валюты. Понятно, что такой сценарий невероятно редкий.

Зарабатывать через инвестиции в облигации можно различными путями. Профессионалами обычно задействуются финансовые схемы:

  • 30% акций и 70% облигаций;
  • 40% и 60%;
  • 50% на 50%;
  • 60% и 40%;
  • 70% и 30%.

Любой из вариантов обеспечивает нормальное снижение риска волатильности, сохраняя уровень прибыли выше инфляционного влияния.

Существует любопытная формула, помогающая высчитать лучший баланс между облигациями и акциями в портфеле. Немного удивительная калькуляция предусматривает возраст инвестора:

I = 100 – A

Здесь:
I – доля в инвестиционном портфеле;
A – возраст.

Предполагается. Что взрослый вкладчик склонен к меньшим рискам. Молодые, малоопытные вкладчики предпочитают больше акций из-за возможности быстрого дохода от такого инвестирования в ценные бумаги. Но профессионалы здесь выигрывают благодаря опыту и эффективной стратегии.

У бондов (облигаций) следующие преимущества:

  • доступны ETF с казначейскими облигациями США, номинированными в долларах;
  • существуют еврооблигации;
  • минимальный риск;
  • доходность до 8,5–16% годовых;
  • легко продать активы;
  • умеренная волатильность;
  • отличный пассивный доход.

Инвестиции в деривативы – опционы и фьючерсы

Третьим способом заработка на инвестициях является работа с деривативами. Финансовый дериватив – это актив, созданный параллельно с основной формой торгуемого инструмента, котируемой в условиях срочного рынка MOEX.

Трейдинг в основном схож с акционными операциями, но имеются специфические нюансы.

  • Инвестиции во фьючерсы – операции с производными финансовыми инструментами, которые будут проданы/куплены по начальной цене.

Актив сложен для новичков, поскольку обычное хранение средств в долгосроке без перспективы хорошего заработка не очень привлекательно. Поэтому фьючерсы интересны спекулянтам – трейдерам, реализующим стратегии торговли при небольших позициях.

  • Покупка опционов – очень сложный вариант заработка на фондовом рынке. Инвестиции совершаются с указанием точного периода экспирации и прогнозирования хода котировки.

То есть можно на 4 часа или несколько месяцев взять опцион с прогнозом PUT, удастся заработать, если цена снизится хоть на 1 пипс. Размер выплат инвестору здесь обусловлен параметрами сделок у брокера.

Какие риски у инвестиций в ценные бумаги?

Обязательным действием при инвестировании в акции, деривативы или облигации является оценка опасностей. Ценные бумаги далеко не всегда могут давать прибыль. В финансовом рынке множество факторов, способных обрушать котировки выбранного инструмента.

Наиболее опасными рисками инвестиций в ценные бумаги являются:

  • волатильность индекса доллара DXY – США постепенно скатывается в экономическую пропасть, поэтому значение постепенно снижается;
  • общая ситуация с мировым трендом – падение или рост рынка;
  • разные войны, развязываемые США против слабых соперников;
  • ставки ЦБ;
  • геополитические особенности;
  • прогнозирование профита;
  • инфляционные воздействия;
  • законы.

У миноритарных акционеров есть незначительные возможности влиять на доходность бизнес-проектов. Однако их быстрые и небольшие сделки позволяют в минимальной перспективе фиксировать доход. Нужно выбирать для инвестиций в ценные бумаги самых “сильных” компаний.

Рекомендуется составлять инвестиционный портфель с бумагами минимального риска. Правильная стратегия обеспечит сохранение денег минимум от обесценивания!

Как выбирать ценные бумаги для инвестирования?

Невероятно сложным является момент выбора акций, деревативов или облигаций для инвестирования. Сложностей много, но профессиональные вкладчики тут делятся некоторыми секретами.

1. Покупать акции – только рассматривать стабильные, долго работающие компании. Оптимальным действие будет использование “голубых фишек”:

  • Газпром;
  • ВТБ;
  • Северсталь;
  • Сбер;
  • Сургутнефтегаз;
  • Лукойл;
  • др.

Всегда стоит держать в уме варианты с ETF или ПИФами. В них предполагается покупка долей в разных индексах и сборных вариантах. Инвестиционный портфель будет значительно диверсифицирован при грамотном походе.

2. Покупать облигации ­– исключительно у эмтентов, доказавших свою состоятельность в непростых условиях финансового рынка. Хорошими примерами являются:

  • МТС;
  • ПИК;
  • Русал;
  • ГТЛК;
  • проч.

3. Деривативы – учитывая, что это производные финансовые инструменты, использование больше подходит профессионалам.

Выгодные примеры сейчас выявить нельзя (волатильность, факторы), но есть несколько рекомендаций:

  • применять в быстрых спекуляциях;
  • хеджировать пункты инвестиционного портфеля;
  • задействовать при увеличении маржи (кредитное плечо)

Преимущества инвестиций в ценные бумаги

Конечно, вложения в разные виды ценных бумаг, имеют множество преимуществ. Лучшие плюсы:

  • большая прибыль;
  • существенный выбор активов;
  • минимальные требования ко входу в рынок;
  • отличная ликвидность;
  • брокеры предлагают небольшую комиссию;
  • самостоятельное управление портфелем.

Недостатки

Учитывая финансовые риски, стоит обозначить минусы инвестирования в ценные бумаги. Недостатки такие:

  • существенный налог 13%;
  • скачкообразная тенденция на фондовом рынке – котировки непредсказуемо “прыгают”;
  • кризис (особенно COVID) нервирует инвесторов;
  • немного информации по стратегиям и способам вложения в ценные бумаги.

Заключение

Однозначный вывод для людей, старающихся зарабатывать на инвестициях в ценные бумаги – это работа с акциями, облигациями или деривативами. Каждый вариант имеет свои преимущества и привлекательную доходность. Но забывать не стоит минусы – они нередко способствуют большим убыткам. В любом случае нужен грамотный, аккуратный подход.

Vitaly Molevich

Инвест-блогер, финансовый консультант. Частный инвестор с 2016 года. Сфера интересов: криптовалюты и другие высокодоходные проекты. С 2020 года являюсь автором и администратором данного сайта. Любимая цитата "Реальность существует независимо от нас до тех пор, пока мы с этим согласны" (В.Зеланд)

Возможно вам будет интересно

Следить за обсуждениями в статье
Подписаться на
0 Комментариев
Inline Feedbacks
View all comments
Back to top button
Авторизация
*
*

Регистрация
*
*
*
*

Восстановление пароля