Инвестиции

Выгодные инвестиции в стартапы: 5 актуальных вариантов вложения в молодые бизнес-проекты

Сейчас доступно много способов, позволяющих зарабатывать на инвестициях. При этом лучшими в плане перспективности и доходности считаются вложения в стартапы.

Ранее я уже писал подробную статью о том, что такое стартапы. Сейчас расскажу как можно заработать на инвестициях в стартапы.

Стартапы – это небольшие, молодые компании, организаторы которых имеют уникальный продукт или технологию. Коммерческая направленность таких организаций зачастую даёт дополнительные выгоды. Если грамотно выбрать и разумно инвестировать в startup, то можно получать до 200–300% годовых.

Рассмотрим важный вопрос вложения в стартапы и проанализируем основные направления этой деятельности. Инвестору всегда нужно понимать нюансы и особенности такого направления бизнеса.

Выгодные инвестиции в стартапы: 5 актуальных вариантов вложения в молодые бизнес-проекты

Способы заработка на инвестировании в стартапы?

Сегодня рядовым и профессиональным вкладчикам доступны несколько направлений, помогающих зарабатывать на инвестициях в стартапы. Выбирать молодые коммерческие проекты, имеющие перспективную или революционную концепцию, нужно аккуратно.

Отрасль переполнена мошенническими предложениями, рассчитанными на неопытных людей, ничего не понимающих в том, как инвестировать в стартапы. Есть ряд способов, особенности которых имеют принципиальное значение.

1. Инвестирование в startup через краудфандинговые платформы

Методика, идеально подходящая для реализации новичками и малоопытными пользователями. Функционируют специализированные сервисы, где разработчики предоставляют информацию о своей идее выгодного бизнес-проекта.

Здесь часто встречаются стартапы с минимальными вложениями, поэтому способ фактически подходит любому, кто намеревается получать прибыль.

Есть несколько вариантов создания выгодных схем, дающих разовый или стабильно поступающий профит:

  • роялти – процесс, в котором формируется поток лицензионного вознаграждения, периодических выплат за предоставление права использования авторской технологии или производственного процесса;
  • народное кредитование – метод, предполагающий предоставление средств на конкретный временной период. По завершении данного отрезка умным специалистам удаётся зарабатывать на инвестициях в стартапы. Дополнительно выплачивается процент за использование денег;
  • акционерный краудинвестинг – модель, где за вложения в стартапы участники получают акции или долю внутри структуры молодого проекта.
Люди, решившиеся через краудфандинговые платформы инвестировать в startup, обязаны всецело осознавать серьёзные финансовые риски. Велика вероятность провала бизнес-проекта на любой стадии развития.

Помимо опасности провальной реализации коммерческой идеи, наличествует неприятный момент, связанный с российским законодательством.

Сегодня нет чётких юридических позиций по возможностям инвестировать в стартапы с минимальными вложениями или крупными капиталами. Правовые акты начинают действовать лишь тогда, когда человек начинает покупать акции компаний.

2. Инвестировать будучи бизнес-ангелом

Это непростая система, предполагающая постоянное внесение определённых объёмов средств. Финансист здесь посредством таких раундов заполучает скидки, чтобы выгодно покупать акции компаний. Нередко предлагается доля в молодой фирме.

Как правило, тут опытные вкладчики оперируют солидными капиталами – от $50 000 до $300 000 и стремятся зарабатывать на инвестициях в стартапы большие деньги.

Бизнес-ангелы являются хорошими специалистами в отраслях, куда вкладываются суммы. Здесь startup зачастую не располагают бюджетом и инвесторам приходится сопровождать компания с наиболее ранних стадий – нулевой период, посевной этап и далее. Из-за такой схемы значительно повышается риск потери денег.

Для минимизации полной утраты средств профессиональные бизнес-ангелы стараются диверсифицировать риски инвестиций в стартапы. Они одновременно сотрудничают с несколькими коммерческими проектами, имеющими перспективную концепцию.

Нельзя вкладывать в startup без понимания особенностей и технологических аспектов сферы бизнеса, по которой ведётся рабочая деятельность. Бизнес-ангелы часто добиваются большой выгоды потому, что разбираются в проблемах и понимают нужны разработчиков. Они всячески помогают продвигать коммерческий проект и реализовывать продукцию!

3. Вкладывать в стартапы через клубы инвесторов

Интересный формат, где инвестор может инвестировать в стартапы через передачу денежных сумм в специальный клуб. Специалисты вместе с вкладчиком формируют инвестиционный портфель. За такую помощь взимается комиссионная плата, но польза очень значительная.

Клубы инвесторов выгодны по следующим причинам:

  • экономится время, которое для занятых людей является очень ценным ресурсом;
  • предоставляются профессиональные консультации опытных финансистов;
  • возможность осуществления контроля всего процесса.

Через клубы инвесторов рекомендуется вкладывать в startup прежде всего начинающим пользователям. Здесь появляются перспективные шансы, чтобы зарабатывать на инвестициях в стартапы, причём бизнес-проекты могут быть очень крупными, а используемый капитал небольшим.

Разумеется, клубы инвесторов также являются рисковой затеей. Самая “популярная” сложность возникает из-за мошеннических намерений руководства. Ещё одна опасность – венчурные решения, реализуемые при занижении параметров, искажающих критерии подбора бизнес-проектов и особенно молодых стартапов.

Сейчас в широком разнообразии встречаются авантюрные схемы, финансовые пирамиды и дерзкие обманы. Все хотят найти инвестора для бизнес-идеи, чтобы не рисковать своими средствами.

4. Инвестиции в венчурные фонды

Через венчурные фонды вкладчики, имеющие свободные средства, могут формировать схемы пассивного заработка. Требуется лишь оплата комиссионных, а вся оперативная работа проводится опытными финансистами.

Значительный недостаток инвестиции в венчурные фонды заключается в малой развитости методики. Современные трудности и неблагоприятные обстоятельства губят многие стартапы.

Немного перспективных проектов проходят сквозь проблемы, добиваясь стабильного успеха после того, как преодолевают все циклы финансирования!

Помимо этого, инвестиции в венчурные фонды часто предполагают строгие условия взаимодействия. Серьёзным препятствием для простых вкладчиков является существенный лимит капитала, с которым можно входить в финансовый проект – около $500 000.

5. Создать собственный венчурный фонд

Когда наличествуют возможности – $10 000 000, содержание команды профессиональных финансистов, аренда офиса – стоит попытаться создать венчурный фонд.

Эти организации обычно начинают сотрудничать исключительно с качественными бизнес-проектами, прошедшими всестороннюю проверку. Но даже такой контроль стартапов позволяет иметь прибыль только с 30–40% компаний.

Такая статистика обуславливает название способа – создать венчурный фонд, то есть работать в высокорисковой отрасли, дающей в случае благоприятного расклада очень большой доход.

Сложных моментов здесь немало и проблемы добавляются ужасной конъюнктурой отрасли. В российской действительности создать венчурный фонд, чтобы зарабатывать через стартапы с минимальными вложениями, трудно. Опасностей и рисков чересчур много.

Заключение

Есть ряд методов и направлений, позволяющих выгодно инвестировать в startup имеющиеся деньги. Вкладчику нужно понимать способы, чтобы оптимально реализовывать возможности. Главное, правильно выбрать перспективный бизнес-проект с полезным продуктом или востребованными услугами.

Обязательному учёту подлежит профессионализм команды молодой компании, объём собственного капитала и присутствующий уровень венчурности. Аккуратная работа обязательно позволит зарабатывать на инвестициях в стартапы.

Vitaly Molevich

Инвест-блогер, финансовый консультант. Частный инвестор с 2016 года. Сфера интересов: криптовалюты и другие высокодоходные проекты. С 2020 года являюсь автором и администратором данного сайта. Любимая цитата "Реальность существует независимо от нас до тех пор, пока мы с этим согласны" (В.Зеланд)

Возможно вам будет интересно

Следить за обсуждениями в статье
Подписаться на
0 Комментариев
Inline Feedbacks
View all comments
Back to top button
Авторизация
*
*

Регистрация
*
*
*
*

Восстановление пароля