Инвестиции

Как инвестировать в драгоценные камни, чтобы зарабатывать: особенности, стратегии, риски, доходность

Время делает стоимость алмазов, рубинов, сапфиров и других редких минералов только выше. Данный принцип способствует реализации заработка на инвестировании в драгоценные камни.

Среди прочих инструментов вкладчикам выгодно работать с этой формой активов из-за существенных преимуществ. Но здесь же таятся сложные препятствия, мешающие широкому распространению такого способа получения дохода.

Многих пугают трудности, хотя ради солидного, постоянно растущего профита стоит обстоятельнее изучить тему инвестиций в драгоценные камни. Поэтому рассмотрим полезные и нужные аспекты, помогающие эффективно работать с редкими минералами.

Особенности заработка на инвестициях в драгоценные камни

В арсенале современных инструментов, которыми пользуются вкладчики, драгоценные камни являются специфическим активом. Сразу необходимо понимать, что быстрого дохода здесь не получится, так как удорожание каждого экземпляра происходит медленными темпами.

Финансовый рынок располагает немалым выбором направлений и вариантов для перспективных сделок с рубинами, топазами, александритами, а также алмазами. Это совсем скромный перечень камней, на которых инвесторы зарабатывают миллионы долларов.

В любые эпохи и при различных правителях редкие минералы, манящие сверканием, отблесками, уникальными расцветками, ценились очень высоко. Тенденция несомненно будет иметь положительное продолжение, тем более грядут трудные кризисные времена.

Кроме золота и прочих металлов, высоко котируемых на современных рынках, драгоценные камни остаются надёжным активом, защищающим денежный капитал от обесценивания. У них ещё немало уникальных свойств, полезных для игроков финансовых рынков.

Существует ряд стратегий заработка на вложениях в драгоценные камни. Профессионалы регулярно имеют профиты с успешной их реализации, но новичкам всё же стоит избегать операций, где задействуются редкие минералы.

Неважно происхождение камня и вариант его использования – без солидных знаний, подготовки, хорошей денежной базы лучше сторониться данной отрасли. С меньшими рисками и понятными действиями можно зарабатывать на других рынках.

8 преимуществ инвестиций в драгоценные камни

Известно восемь важнейших причин, способных заставить даже самого осторожного инвестора обратить внимание на вложение денег в ценные минералы. Малоопытным игрокам рынка такие положительные моменты обязательно нужно анализировать дополнительно.

Плюсы инвестирования в драгоценные камни:

  • долгосрочная перспектива работы с этими активами всегда даёт профит;
  • надёжный инструмент, создающий безопасность для финансовых накоплений;
  • транспортабельность, а также компактность – пара факторов, определяющих удобное обращение драгоценных камней. Кроме того, малые размеры способствуют выбору надёжных способов хранения;
  • на рынке отсутствуют игроки, промышляющие активными спекуляциями. То есть нет формирования периодов с большой волатильностью цен;
  • человек, инвестируя в драгоценные камни, может собирать уникальные коллекции;
  • инвестор вправе передавать коллекции либо отдельные камни своим потомкам в качестве наследства. Зарегистрированные юридически рубины, алмазы, топазы, изумруды, а также украшения из них являются семейной реликвией. Допускается легитимное вручение таких активов другим людям – необязательно в рамках продажи или обмена;
  • процесс коллекционирования состоятельным гражданам приносит эстетическое наслаждение. Особо редкие варианты природных минералов повышают степень социального статуса и профессионального престижа владельцев;
  • несколько эффективных стратегий вложения имеющихся средств – от простых покупок/продаж до операций с акциями добывающих компаний.

Недостатки

Вложение денег в драгоценные камни также имеет несколько существенных минусов. К ним прежде всего относят:

  • необходимость задействования больших объёмов средств;
  • прибыль начинает образовываться спустя длительные отрезки времени;
  • риски, обусловленные непрогнозируемыми обстоятельствами, интересами мошенников и грабителей;
  • отсутствие гарантий на выгодную продажу драгоценных камней;
  • развитие технологий значительно тормозит рост стоимости практически всех видов природных минералов. Появляются синтетические аналоги, имеющие оптимальные параметры – как экстернальные, так и внутренние;
  • сложно изучать тему, получать опыт грамотного вложения денег.

Стратегии заработка на инвестициях в драгоценные камни

В непростой сфере выгодной работы с редкими природными минералами есть несколько тактических схем вложения капитала. Каждый вариант отличается своеобразными аспектами и перспективой получения крупного профита.

Одни стратегии известные, доступные, а другие можно называть сугубо профессиональными. Как раз последние обеспечивают солидную прибыль, добиться которой непросто из-за множества рисков или ограничений.

Инвестировать в ювелирные украшения с драгоценными камнями

Финансовые сделки с изделиями из драгметаллов, содержащими разные комбинации и количества редких минералов, являются самым простым направлением. Любой человек, располагающий достаточными средствами, посредством P2P-сделок, специальных магазинов или предметных распродаж может инвестировать в драгоценные камни.

Принцип заработка простой:

  • найти продавца или место с нужным активом;
  • согласиться на установленную цену;
  • оформить передачу изделия либо необработанного экземпляра;
  • подождать некоторое время, хотя возможен быстрый поиск заинтересованных покупателей;
  • продать камень (ювелирное украшение), зафиксировав профит.

Определённые навыки позволяют совершать выгодные сделки, приносящие хороший заработок на инвестировании в драгоценные камни.

Каждое изделие и экземпляр минерала должен иметь сопроводительную документацию с конкретными характеристиками. Без сертификатов зачастую продают подделки либо искусственные аналоги, имеющие мизерную стоимость.

Дополнительной сложностью инвестиций в ювелирные украшения с драгоценными камнями обычно становится хранение актива. За надёжные банковские ячейки нужно платить, а темп роста цен на камни (даже алмазов или рубины) слишком медленный.

Не всегда получается компенсировать такие расходы. Естественно, исключением являются камни и изделия с ними, обладающие дополнительными видами ценности – художественная, историческая и др.

Вложения в сертифицированные драгоценные камни

На рынке редких природных минералов сертифицированными камнями являются уникальные образцы, имеющие подлинный сертификат. В отличие от большинства драгоценных камней они стоят дороже из-за оценки и экспертизы специалистами, а получить их возможно исключительно у официальных дилеров.

Инвестиции в сертифицированные камни значительно выгоднее, если человек готов к длительному сроку ожидания. Перспективность данной стратегии долгосрочной покупки определяется несколькими параметрами лотов:

  • тип огранки;
  • масса;
  • чистота породы;
  • цвет и визуальные эффекты.

У таких активов фактор эстетической ценности почти нулевой, ведь они существуют без какой-то оправы – только в виде камня. Следовательно, украшением оно являться не будет даже при возможности экспонирования.

Самой выгодной тактикой заработка на инвестициях в драгоценные камни здесь получается схема с “нулевым входом”. Она предусматривает ряд этапов:

  • купить любым способом неоправленный и неогранённый лот с сертификатом;
  • заказать обработку у надёжного ювелира или на специализированном предприятии;
  • создать у мастера уникальную оправу;
  • получить дополнительные документы, если изначально минерал был особо редким;
  • продать готовое ювелирное украшение через биржу, крупный аукцион либо индивидуальную p2p-сделку.

Реализация этой тактики способна дать прибыль до 300-500%. Очень перспективный способ, у которого есть три особенности.

  1. Должны присутствовать безупречные сопроводительные документы, выданные известными экспертами.
  2. Материал должен изначально иметь высокую чистоту, а огранка отличаться наивысшим качеством.
  3. Требуется выход на самые авторитетные аукционы либо коллекционные дома.

Инвестиции в акции добывающих/обрабатывающих предприятий

Эта схема заработка максимально ясная даже начинающим вкладчикам. Принцип состоит в приобретении ценных бумаг компаний, занимающихся добычей, обработкой или продажей драгоценных камней.

При некоторых раскладах можно работать с деривативами (фьючерсы и опционы), связанными со сферой редких минералов. На биржах таких инструментов очень много.

В любом случае вкладчика ждут минимальные риски и наибольшее количество выгод. Опыт биржевых операций вовсе минимизирует главные опасности.

Если не инвестировать в стартапы, а ориентироваться на крупные бренды, то возможен существенный заработок. Начальная часть прибыли станет поступать с дивидендных или купонных выплат, а основная – от продажи бумаг по наибольшей цене.

Спекуляции на биржах драгоценных камней

Лучшие профессионалы, получив немалый капитал и значительный опыт, стараются уходить в биржевую торговлю. Там инвестиции в драгоценные камни самые прибыльные. Однако, наряду с крупным, быстрым профитом стратегия характеризуется максимальным риском потери всех денег.

Ввиду всех этих нюансов спекуляции на биржах редких минералов относятся к сложнейшей категории работ. Помимо того, доступ рядовым вкладчикам к торгуемым лотам серьёзно ограничен.

Преимущественно весь объём сертифицированных камней проходит через две специализированные площадки – голландскую и израильскую бриллиантовую биржу. Каждому инвестору, решившему зарабатывать на вложениях в драгоценные камни, нужно получать доступ на них.

Первая причина – относительно низкая стоимость всех экземпляров, выставляемых на торги. Второй плюс – каждый камень уже при продаже снабжается наиболее авторитетным пакетом документов, поэтому спрос на минералы либо изделия из них очень высок.

Какие драгоценные камни подходят для инвестиций (ВИДЕО)

Сколько можно заработать на вложениях в алмазы и другие камни

Инвесторам должны быть интересны лишь 5-8 видов драгоценных камней. Другие варианты не следует использовать – они малоликвидны, цена практически не растёт, истинных ценителей непросто найти.

Рекомендуемый список активов здесь представлен такими минералами:

  • алмазы;
  • рубины;
  • александриты;
  • изумруды;
  • сапфиры;
  • топазы.
Самым надёжным инструментом для инвестирования является алмаз. Он и изделия с бриллиантами всегда находится на вершине популярности. Кроме того, именно через привязку к цене алмазов формируются рыночные котировки для остальных драгоценных камней.

Чтобы примерно понимать вероятные цифры заработка на инвестициях в алмазы и другие минералы, нужно посмотреть динамику роста их стоимостей. По информации из справочника GIA, издаваемого Нью-Йоркской экспертной лабораторией, и данных Каталога стандартизации драгоценных камней можно узнать ориентировочную доходность.

Именно так увеличивалась стоимость лучших для инвестирования редких минералов (обработанных):

Вид драгоценного камня Цены 1 карата* сегодня (min) Динамика за 10 лет За 50 лет
Алмаз (бриллиант) $15 200 74% 370%
Рубин ~ $1 150 140–240% 700-1200%
Александрит ~ $9 700 400% 2000%
Изумруд ~ $4 500 130% 650%
Сапфир ~ $7 000 700% около 3500%
Топаз ~ $3 600 360% 1800%

*Прим. Стандартная мера веса 1 карат составляет 0,2 грамма.

Цены на драгоценные камни крайне нестабильные, а их разброс порой составляет 65% и более. Прежде всего на котировки влияет стоимость обычных алмазов, потом – спрос на конкретный минерал и лишь на третьем месте стоит фактор размера, качества экземпляров. Отчасти присутствует сезонность или веяния моды.

В представленной таблице значения весьма условные, но их пропорции сохраняют имеющуюся корреляцию. Поэтому вкладчики могут выполнить грубый подсчёт дохода, который получится с инвестирования в драгоценные камни.

К примеру, на бриллиантах можно заработать не более 6-7% годовых. Покупка сапфира обладает большей перспективой – до 70% за 12 месяцев.

Когда лучше инвестировать в драгоценные камни

По давно сформировавшемуся правилу стоимость всех финансовых инструментов значительно падает в кризисные периоды. Отсюда возникает разумная предпосылка для входа в рынок, пока рубины, изумруды и остальные минералы просели в цене.

Обязательное наступление стабилизации и новой волны роста мировой экономики уже будет плохим моментом для вложения средств. Здесь у людей появляются деньги, которые частично идут на покупку роскошных изделий. Провоцируется рост котировок биржевых активов. Это благоприятная точка, где нужно фиксировать доход.

Риски работы на рынке редких минералов

У заработка на инвестициях в драгоценные камни много положительных сторон и выгодных особенностей. Но данная деятельность по своей сути является очень опасной.

Наиболее типичны такие факторы риска, способные если не обанкротить инвестора, то доставить крайне значительные потери средств:

  • технологические инновации, а также смена тенденций в моде. Эти причины вызывают сильное падение спроса на камни. Обязательно упадёт цена активов;
  • неправильная, ошибочная оценка экземпляров – даже специалисты аукционных домов среднего уровня могут делать некорректную экспертизу. В итоге цена покупки завышена – получить её при продаже уже не удастся;
  • мошенничество – очень частый фактор риска, постоянно угрожающий инвесторам на всех рынках;
  • форс-мажоры локального и глобального уровня.

Заключение

При решении зарабатывать на инвестировании в драгоценные камни вкладчику необходимо вторичным подходом взвесить каждый плюс и минус. Данное направление очень трудное, практически бесперспективное для новичков.

Кроме большого капитала на старте, нужны особые знания, а также хотя бы базовый опыт работы с финансовыми инструментами на биржах. С другой стороны, никто вкладчиков не заставляет сразу участвовать в знаменитых бриллиантовых аукционах. Можно начинать деятельность, покупая недорогие редкие минералы доступными способами.

Обязательно стоит подготовиться к длительному периоду ожидания выгоды, даже когда вложение совершается в точке наибольшего падения цен. В любом случае суть заработка на инвестициях в драгоценные камни соответствует классическим канонам, успешно функционирующим при операциях с иными типами активов.

Vitaly Molevich

Инвест-блогер, финансовый консультант. Частный инвестор с 2015 года. Сфера интересов: криптовалюты и другие высокодоходные проекты. С 2020 года являюсь автором и администратором данного сайта. Любимая цитата "Реальность существует независимо от нас до тех пор, пока мы с этим согласны" (В.Зеланд)
Подписаться на новые комментарии
Подписаться на
0 Комментариев
Inline Feedbacks
View all comments
Back to top button
Авторизация
*
*

Регистрация
*
*
*
*

четыре + четырнадцать =

Восстановление пароля