Можно ли заработать на инвестировании в криптовалюту: особенности, принципы и правила вложений в крипту

На заре развития криптовалютного рынка в 2010-ом цифровые активы считались сомнительным технологическим экспериментом. Но сейчас биткоин, эфириум и некоторые остальные альткоины являются серьёзным финансовым инструментом. Можно получать большую прибыль, делая инвестиции в криптовалюты.

Да, децентрализованные монеты способны приносить колоссальный доход, однако, уникальные особенности делают их очень рискованным способом вложения средств. Хотя успеха здесь могут добиваться не только профессионалы. Криптоинвестирование приносит пассивный заработок многим вкладчикам, а также институциональным трейдерам.

Рассмотрим специфику и способы заработка на вложениях денег в виртуальную валюту. Изучим нюансы всех доступных вариантов с учётом современной экономической ситуации в мире.

Насколько перспективны инвестиции в криптовалюту

В январе 2009-го совсем незаметно начала развиваться революционная форма финансовых инструментов. На появление биткоина поначалу внимание обратили немногие люди, а инвесторы даже не рассматривали его в качестве возможности для заработка.

Один человек (или группа разработчиков), называющий себя Сатоши Накамото, используя существующие в то время наработки, сумел создать первую систему электронных транзакций. В её основу была заложена революционная блокчейн-технология, обладающая кроме децентрализации ещё многими интересными функциями.

Биткоин не является первой криптовалютой, как ошибочно полагают не совсем полно разбирающихся в теме люди. Ещё за 8-9 лет до bitcoin разработчики создавали первые цифровые монеты на блокчейне.

Но Сатоши Накамото удалось воплотить собственную идею и превратить её в успешный коммерческий проект. Сразу стали рождаться новые варианты криптовалют, копирующие блокчейн биткоина либо предлагающие совершенно новые концепции.

В итоге котировка bitcoin и некоторых альткоинов не раз демонстрировала фантастический рост, что крайне благоприятно для вложения средств с получением прибыли. Какие-то люди ещё в 2009-ом усмотрели в монетах BTC определённую перспективу и рискнули, инвестировав в криптовалюту небольшие суммы. Сегодня они в своём большинстве являются долларовыми миллионерами.

Рынок виртуальных валют ещё считается молодым и совсем слабым. Общая капитализация всех криптоактивов составляет более $1,5 триллиона долларов. Кажется, что огромная сумма, однако, по сравнению с остальными рынками данный показатель весьма скромный.

Тот же Форекс сейчас имеет капитализацию порядка $8,56 трлн, на фондовом рынке отдельные компании имеют большую стоимость, к примеру, Amazon – $1,6 трлн, Apple – $2,2 трлн, Microsoft – $1,8 трлн.

Действительно, показатель крипторынка уже кажется не столь крупным, но здесь важно учитывать возраст. Форекс и фондовый рынок существуют более 50 лет, а цифровые активы лишь за 10 лет сумели с нулевой отметки достичь существенного уровня.

Особенным моментом нужно выделить прогресс криптовалют в пиковые периоды роста, когда многие коины прибавиляют в цене свыше 100-500%. Биткоин продолжает демонстрировать неудержимый рост, приносящий людям, инвестировавшим в криптовалюты, значительный прирост капитала.

Именно эти события вновь стимулировали интерес к уже не новым, но ещё остающимся малопонятными цифровым активам. Сейчас самое время делать капиталовложения в криптовалюты и зарабатывать деньги.

Для этого необязательно активно спекулировать коинами на биржевой площадке, поскольку есть много альтернативных способов почить доход с инвестирования в биткоин, эфириум, кардано и другие монеты.

Преимущества вложений в криптовалюты

Учитывая текущий рывок суммарной капитализации крипторынка, можно выделить несколько существенных плюсов инвестирования в виртуальные валюты.

Недостатки криптовалютного инвестирования

Невзирая на довольно выгодные и перспективные достоинства, сделки с криптографическими монетами продолжают оставаться крайне рисковыми. Есть весомые минусы.

Начинающим финансистам, решившим заработать на вложениях в коины, нужно помнить о недостатках. Именно эти факторы зачастую становятся причиной потери денег на крипторынке.

Основные негативные моменты:

Ходит много теорий и мифов про состоятельность децентрализованных денег, как перспективного финансового инструмента. Якобы криптовалюты – это какой-то пузырь, который со дня на день лопнет и оставит инвесторов ни с чем. Однако, блокчейн-проекты со своими монетами существуют и развиваются. Люди продолжают зарабатывать на инвестициях в криптовалюту.

Самые доходные способы заработка на криптовалюте (арбитраж)

Для получения выгоды существует несколько эффективных стратегий получения прибыли на цифровых монетах. Предприимчивым любителям технологических инноваций стоит знать и понимать минимум 6 способов инвестирования в криптоактивы.

Покупка и конвертация криптомонет в онлайн-обменниках

Функционируют в интернете специализированные площадки, позволяющие совершать обмен фиатных и криптографических валют по разным направлениям. Возможности этих сервисов весьма широкие, поэтому нетрудно найти требуемый вариант конвертации с наиболее выгодным курсом.

Зарабатывать на инвестициях в криптовалюты через обменники очень сложно, когда поиск курсов осуществляется вручную. Более качественное отслеживание удаётся вести посредством специальных сервисов – мониторингов онлайн-обменников.

Систему получения прибыли на вложении средств в цифровые монеты здесь можно представить так:

Нельзя забывать про комиссию обменника и какие-то потери во время транзакций. Обычно они несущественно сказываются на результативности действий.

Прямой обмен криптовалют

Следующим способом капиталовложений в цифровые монеты с высокой перспективностью является прямая конвертация криптоактивов. Иными словами, на особых платформах P2P-обмена происходят все операции цикла – купил дешевле, здесь же продал дороже.

Схема инвестирования в криптовалюты при прямой конвертации такая:

Весьма успешная операция, где на инвестиции в криптовалюту удалось выручить 1% чистого дохода. Пример гипотетический, хотя вполне может встретиться и боле выгодный сценарий.

Сделки на бирже криптовалют

Вкладчикам биржи криптовалют предоставляют возможность зарабатывать не только путём краткосрочных операций, но и через средне- или долгосрочное инвестирование. Получать прибыль с курсовой разницы в криптовалютном трейдинге могут лишь подготовленные, опытные люди, имеющие знания принципов биржевых сделок.

Обычно на биржах трейдеры не применяют краткосрочные операции из-за того, что спред и проценты комиссий практически “съедают” полученный доход. Требуется ожидание более существенного прохода котировки, чтобы зафиксировать ощутимый профит.

Перед началом заключения сделок стоит запомнить некоторые правила, помогающие в достижении успеха:

Во время выбора торговой площадки для заработка на инвестициях в криптовалюты нужно уточнять размеры лимитов, действующих в отношении ввода и вывода средств. Иногда здесь встречаются сложности, разрушающие тактику вкладчика.

Инвестиции в майнинг криптовалюты

Очень солидный профит может давать вложение капитала в добычу виртуальных валют. Способ отлично себя проявляет в текущих условиях, поскольку он относится к пассивным стратегиям заработка на криптовалютах.

Есть три варианта майнинга цифровых монет:

Заработок на инвестициях в криптовалютные токены

Большая перспектива отрасли децентрализованных валют и блокчейн-технологии приводит к регулярному появлению новых проектов с цифровыми монетами. Некоторые разработчики создают действительно уникальные решения, имеющие большой потенциал. Они будут востребованы, значит можно ожидать роста их котировок.

Такие молодые монеты на ранних этапах криптовалютных стартапов можно дёшево купить во время специфических процедур:

На данных этапах заработок на инвестициях в криптовалюты невероятно выгодный, если правильно выбрать актив.

Получение дохода на инвестировании в криптовалюты DeFi

Одним из последних трендов в сфере криптовалютных проектов стало выделение особой категории монет, получившей название DeFi. Это сокращение термина Decentralized Finance (децентрализованный вид финансов), означающего формирование особой сферы.

Её составляют перспективные виртуальные валюты, способные обеспечивать выгодную, доходную и перспективную альтернативу современным финансовым системам с банками, посредниками, брокерами и дорогими транзакциями.

Именно для инвестирования в криптовалюты этих блокчейн-проектов формируются образуются особые условия заработка. Самыми доступными для рядовых вкладчиков и наиболее прибыльными являются следующие варианты.

1. Фарминг (доходное фермерство) – группа инвестиционных стратегий, где размещение средств в протоколе приносит регулярный профит пользователю. Награда выплачивается в монетах или токенах используемого протокола, например, Synthetix или Compound.

2. Стейкинг – способ получения дохода на криптовалютных инвестициях, напоминающий заработок при вложениях в ОМС, банковский депозит или акции. Наряду с возможным ростом котировки, пользователь получает начисление процентов за владение монетами и содержание их в своём криптокошельке.

3. Спекуляции токенами DeFi проектов. Классическая схема – приобрёл дешевле, продал дороже. Однако, здесь работа проводится с активами, не получившими пока статус полноценной криптовалюты. Поэтому доходность может быть колоссальной, но и риск большого убытка крайне значительный.

4. Лендинг – выдача онлайн-кредитов в криптовалюте и заработок на процентах, выплачиваемых должником. Это прямой аналог P2P-кредитования на WebMoney Debt или других похожих платформах. Для вложения виртуальных валют используются сервисы лендинга типа Maker или Aave.

5. Маржинальный трейдинг на DEX-биржах – модель инвестирования в криптовалюты, где спекулянтам предоставляется заём для торговых операций с получением в залог его активов. Непростой способ, требующий отличных знаний специфики торговой площадки, на которой реализуется стратегия. Отличный процентный доход получают вкладчики в децентрализованной криптобирже dYdX.

Какие криптовалюты имеют перспективы развития

На рынке криптографических активов за последние месяцы произошли прорывные выходы в верхушку сводного рейтинга совсем молодых альткоинов. Но торопиться с вложением в эти цифровые монеты не следует. Разумным действием будет направление средств на покупку известных криптоактивов, стабильно имеющих востребованность, популярность и авторитет у пользователей.

В какую криптовалюту инвестировать в 2021? Как и в прежние годы специалисты советуют рассматривать для заработка на инвестициях в криптовалюты следующую 5-ку монет.

Топ-5 лучших криптовалют для инвестирования 2021

1. Биткоин (BTC) – несомненный лидер крипторынка, обеспечивающий сейчас 61,1% капитализации всей отрасли.

2. Эфириум (ETH) – второй номер криптовалютного рынка, появившийся на 6 лет позже биткоина У ethereum практически не было периодов с большими просадками.

Монета ETH из-за особенностей платформы и общей конъюнктуры в сфере блокчейн-проектов стабильно дорожает. Это делает из эфириума отличный инструмент для заработка на инвестировании в криптовалюты.

3. Лайткоин (LTC) – пиринговая система со своей цифровой монетой. Да, цена litecoin значительно ниже ETH и BTC, однако, такой фактор обеспечивает дополнительные возможности для инвесторов. С этим активом можно начинать работу при относительно небольшом капитале.

4. Даш (DASH) – интересный актив, немного потерявший позиции на рынке криптовалют. Последние события, в которых локомотивом как всегда выступает биткоин, позволяют вкладчикам зарабатывать до 41,7% еженедельно на протяжении последнего месяца.

5. Бинанс коин (BNB) – достаточно молодой инструмент, появившийся в 2017-ом – за 1,5 недели до запуска биржи Binance. Благодаря основному предназначению (внутренняя единица расчётов торговой площадки) монета binance coin продолжает планомерно прибавлять в цене.

Список лучших криптовалют для инвестирования 2021, конечно, совсем неполный.

Как выбирать криптовалюты для инвестирования

На молодом рынке децентрализованных валют уже успели сформироваться особые правила, помогающие добиваться успеха на вложении в цифровые монеты.

Уменьшать риск финансовых потерь и увеличивать доходность позволяют факторы:

Инструкция по инвестированию в криптовалюты

Вкладчикам необходимо вдумчиво относиться к решению зарабатывать на виртуальных валютах. Опасность для капитала создают специфические факторы и обстоятельства.

Принцип получения дохода с инвестиций в цифровые монеты несложный. Результативность во многом обуславливается внимательными действиями и осторожностью. Рекомендуется придерживаться следующей инструкции.

1. Найти/создать и изучить тактику работы

Выбрать способ и стратегию заработка на инвестициях в криптовалюты – ключевой аспект. Тут вкладчику следует опираться на 2 первостепенных момента:

Наиболее затратными, долгими способами являются майнинг и биржевые сделки. Здесь наибольшую прибыль приносят долгосрочные инвестиции.

2. Зарегистрировать кошельки

Оформить электронный кошелёк в одной из ЭПС, а также создать хранилище коинов.

Обязательные элементы в работе криптовалютного инвестора, ведь необходимо откуда-то вводить средства в дело и куда-то выводить прибыль.

3. Выбор одного или нескольких криптоактивов

Принципиально важная стадия, которая определит результативность будущих операций. Следует с оптимальной чёткостью оценивать все вероятные направления, начиная с топовых монет, заканчивая малоизвестными, новыми альткоинами.

Именно здесь решится, даст ли инвестиция в криптовалюту:

4. Сделки с коинами

Правильная реализация инвестиционной стратегии – активный этап действий, от которого зависит перспектива заработка и его величина. Обретать монеты можно через разные способы покупки, майнинг или простое получение – с кранов, баунти-акций, эйрдропов и т. п.

Оптимально выбранный момент входа в рынок обеспечивает до 75% успеха инвестиций. Дальше следует удерживать актив или несколько активов в инвестиционном портфеле.

Место хранения при этом должно отличаться надёжностью и минимальной возможностью взлома извне. Хорошо подходят для этой цели аппаратные, бумажные и некоторые версии десктопных криптокошельков.

5. Анализ рынка цифровых монет

Серьёзная стадия процесса, где определение правильного момента закрытия позиций формирует хороший профит.

Вложение денег в цифровые монеты имеет много специфических нюансов, однако, здесь стоит придерживаться терпеливой тактики. Для криптовалют именно длительность инвестиций обуславливает размер потенциального дохода – чем дольше правильно спланированное вложение, тем выше прибыль.

В нынешних условиях выжидательную стратегию целесообразно комбинировать с грамотными решениями по периодической фиксации дохода. Нетрудно упустить момент начала обратного движения котировки, так как развороты трендов у криптомонет происходят быстро.

6. Продажа криптографического инструмента

Внимательное исполнение предыдущего этапа позволяет не пропустить оптимальную точку выхода из крипторынка.

В зависимости от стратегии (short или long) нужно учиться выявлять выгодные уровни цен, где закрытие позиции даёт большую доходность.

7. Выведение денег

Логичный финал успешного совершения инвестиции в криптовалюту. Размер стабильного заработка образуется здесь не дистанцией прохода котировки в нужном направлении, а величиной используемого капитала.

Профессионалы зарабатывают именно крупными вложениями, для которых достаточно дождаться небольшого изменения цены криптоактива в спрогнозированную сторону. В результате формируется солидный доход на разной продолжительности вложений в цифровые монеты.

Чтобы не терять большую часть прибыли, нужны способы вывода, отличающиеся минимальными комиссиями. Подготавливаться к выводу заработанных денег следует заблаговременно ведь требуется изучить много кошельков и электронных платёжных систем.

Где выгоднее и безопаснее инвестировать в криптомонеты

Однозначный ответ на вопрос про безопасные и выгодные места вложения средств в цифровые активы невозможно дать. Сама отрасль непредсказуемая, наполненная всевозможными опасностями.

Все сервисы, связанные с покупкой, продажей или конвертациями криптовалют, являются рискованными. Понадобится оценка каждого варианта, чтобы подобрать оптимальные условия и приемлемый уровень надёжности.

Для новичков специалисты рекомендуют проводить операции на таких биржах:

Среди обменных сервисов безопасными и выгодными считаются площадки:

Достойные варианты платформ для заработка на инвестициях в криптовалютное P2P-кредитование:

Рекомендации для безопасного вложения в криптовалюты

Сегодня инвестиции в криптовалюты выходят на особый уровень интереса профессиональных финансистов. Даже крупные компании стали покупать биткоины, эфириум, риппл и лайткоины. Это неспроста, ведь цифровые активы способны давать крупный доход при относительно краткосрочных стратегиях.

Рядовым пользователям, знакомым с монетами блокчейн-проектов, или новичкам будут полезными некоторые рекомендации. В них специалисты определяют моменты, позволяющие безопасно вкладывать деньги в криптовалюты.

1. Работать исключительно на сервисах и платформах, имеющих безупречную репутацию. Таких мест немного, но они существуют.
2. Всесторонне изучать инструмент перед началом покупки. Бесполезно и убыточно работать с заурядными альткоинами, копирующими возможности лучших монет крипторынка.
3. Регулярно анализировать историческую информацию и текущие данные по выбранному активу.
4. Рассчитывать перспективность криптовалют, производя соотношение их цен с фиатными деньгами и биткоином.
5. Делать вложения средств только в надёжные, проверенные немалым временем криптоактивы.
6. Оценивать уровень ликвидности цифровой валюты, в которую планируется инвестировать деньги. Децентрализованные активы с низкой ликвидностью невозможно продать по выгодной цене.
7. Анализировать суточные объёмы торгов рассматриваемых монет. Эксперты установили, что зарабатывать на инвестировании позволяют коины, имеющие суточный оборот более 15 000 долларов.
8. Выбирать криптовалюты не на основе текущей стоимости, а по величине рыночной капитализации.
9. Обязательно проводить каждодневный мониторинг активов, входящих в инвестиционный криптопортфель.
10. Стараться делать диверсификацию не только по финансовым инструментам, но и через задействование разных способов вложения средств.

Сколько можно заработать на инвестициях в криптовалюту

На очень актуальный и уместный вопрос про величину возможного заработка в крпитовалютных вложениях тоже однозначно ответить нельзя. Причина элементарная – рынок цифровых денег является структурой, где единственным ценообразующим фактором является поведение игроков.

Дополнительное влияние идёт от биткоина, но это тоже актив, котировка которого формируется фундаментальными причинами.

Если рассматривать конкретные цифры, то можно рассмотреть разные стратегии инвестирования в ethereum, учитывающие реальные котировки.

1. Долгосрочные вложения. Год назад инвестор потратил 1 500 долларов, чтобы купить ETH. 13.02.2020 он получил 11 монет эфириума по цене $133 и остаток 37 долларов.

В феврале 2021 года он закрывает сделку и получает 11 х 1 900 = $20 900. Даже не принимая в расчёт “лишние” $37, доходность его долгосрочной инвестиции в криптовалюту ethereum составила 1390%.

2. Среднесрочные вложения. Полгода назад в июне 2020 вкладчик, задействовав $1 500, приобрёл 4 коина ETH по цене $365,37.

В феврале 2021 инвестор продаёт криптомонеты и получает 4 х 1 900 = 7 600 долларов. Получился уровень прибыльности среднесрочных вложений в цифровой актив эфириум +506%.

3. Краткосрочная инвестиция, сделанная в январе 2021 позволила вкладчику купить на 1 500 долларов только один эфириум по цене $1128,46.

Фиксация дохода в феврале даёт профит 1 х 1 900 = $1 900, что в процентном значении равно +26%.

Можно видеть подтверждение ранее отмеченного принципа, касающегося зависимости величины прибыли от длительности инвестирования в криптовалюту. Здесь реальный пример показывает очень большую перспективность долго- и среднесрочных вложений.

Выводы

Криптовалютные инвестиции дают возможность получать солидный профит. Но рынок децентрализованных монет требует предельной осторожности и внимательности из-за множества специфических рисков.

Опасности в этой отрасли не всегда образуются при вероятном падении котировки. Нужно помнить про отсутствие обеспечения у виртуальных валют на бирже, а также про неимение законодательной базы, регулирующей оборот и сделки с коинами.

Несмотря на это, есть люди, хорошо зарабатывающие на инвестициях в криптовалюты. Они применяют как традиционные способы, так и новые возможности, предлагаемые активами DeFi – фарминг, стейкинг, лендинг и др.