Как заработать на инвестировании в иностранные валюты: преимущества и недостатки основных способов
Будучи региональной валютой, рубли не участвуют в крупнейших торговых операциях. По этим сделкам международный расчёт ведётся в евро и долларах. Однако, есть способы, позволяющие заработать на инвестировании в валюту, задействовав рубли или другие фиатные деньги.
Чтобы обеспечить доходность, понадобится некоторый запас навыков и знаний. Сложностей особых нет, поэтому выход на хорошую прибыль через инвестиции в иностранную валюту происходит весьма быстро. Практически каждый вкладчик сумеет освоить эффективные принципы выгодной работы с активами и результативно использовать подходящие стратегии.
Рассмотрим, как заработать на инвестировании в валюту. Проанализируем данные способы и выявим их ключевые нюансы.
Особенности заработка на инвестициях в иностранные валюты
На финансовых рынках специфика активов обуславливает динамику изменения котировок и валютный рынок здесь по уровню волатильности проигрывает лишь криптобиржам. Но цифровые монеты являются уникальным биржевым инструментом, который традиционным техническим анализом почти невозможно прогнозировать.
В операциях с фиатом привлечены участники совершенно всех категорий и самые крупные из них (биржевые киты) формируют тренды, состояние флета, экстремумы и моменты разворота ценового движения. Этими особенностями успешно пользуются грамотные инвесторы, вкладывающие деньги в иностранную валюту.
Чтобы начать зарабатывать на инвестициях в иностранную валюту, вкладчику нужно быть готовым минимум к трём вещам:
- собрать $1 500 – $2 000;
- найти личное время, нужное для теоретической учёбы и практики;
- подготовится к вероятной потере инвестиций в валюты.
Никто не запрещает оперировать меньшими суммами, но профит в таком раскладе будет получаться небольшим. На минимальных депозитах целесообразно работать начинающим инвесторам, которым требуется понять действия в торговом терминале. Им нужно ознакомиться с рынком, вникнуть в процесс, но минимизировать при этом все риски.
Как заработать на инвестировании в валюту
Вкладчикам сегодня доступны минимум три эффективных направления, в которых имеется перспективная возможность успешно инвестировать в иностранную валюту. Упоминается иностранный фиат, поскольку доходные операции только со своей национальной валютой проводить невозможно.
Пассивное удержание валюты
Покупать иностранный фиат и просто его удерживать – это наименее выгодный способ вложений, обеспечивающий в лучшем случае сохранение изначального капитала. Дело в том, что начнёт здесь действовать фактор двойной инфляции:
- обесценивание свой валюты;
- потеря стоимости зарубежными активами, входящими в инвестиционный валютный портфель.
Простое хранение купленной валюты специалисты не относят к полноценному инвестированию. Это обосновывается 4-мя вескими причинами:
- пассивно лежащие сбережения планомерно поглощаются инфляцией;
- доход случается исключительно при больших движениях валютного курса;
- нет никаких начислений процентов;
- изменения в политике или экономике могут укреплять национальную валюту. Такой сценарий инвестору даст ощутимый убыток.
Схема заработка на инвестициях в иностранные валюты простая:
- купить нужный объём зарубежных денежных знаков. Реализуется операция любым путём – обменные пункты, банки или онлайн на Форексе;
- дождаться, когда у приобретённого фиата будет рост ценового курса;
- продать активы – фиксация прибыли при подорожании финансового инструмента и падении котировки национальной валюты.
Открыть валютный депозит в банке
Говоря о минусах, нужно выделить крайне низкий процент по вкладам в иностранной валюте. Инвестор может рассчитывать на диапазон годового дохода 1,2–3,5%. С увеличением размера вкладываемой суммы растёт процент.
Сейчас почти любой банк позволяет открывать депозит для заработка на инвестициях в иностранной валюте. Сама процедура нетрудная и состоит из нескольких последовательных действий:
- прийти в офис выбранного банка;
- оформить заявку, чтобы открыть валютный счёт;
- внимательно рассмотреть и проанализировать условия в договоре;
- через кассу либо онлайн-банкинг сделать пополнение депозита.
Эти манипуляции позволят стать вкладчиком, инвестировавшим в иностранную валюту. Активы станут генерировать небольшой, стабильно поступающий доход.
Инвестиции в акции и облигации
Покупка иностранных облигаций и акций – отличный вариант использования денежных средств с расчётом на прибыль. Секрет в том, что у ценных бумаг, эмитированных зарубежными компаниями, номинал установлен в евро либо в долларах. Подобрав в инвестиционный портфель определённый тип ценных бумаг, вкладчик может довольно точно прогнозировать риск и доход.
1. Иностранные облигации – финансовый инструмент, предусматривающий фиксированный профит. Здесь предприятия и корпорации одалживает средства у людей. Взамен выдаются облигации, в которых прописаны условия погашения долга, а также детали процентных выплат.
Инвестор, приобретая иностранные облигации, ежегодно (или раз в 6 мес.) получает купонный доход. Важно, что размер заработка определён заранее.
Преимущества инвестирования валюты в иностранные облигации:
- высокая ликвидность актива – без потери процентов нетрудно продать бумаги;
- обеспечивается возможность выбора срока, когда актив будет находиться в обращении;
- прибыль в разы больше, чем на валютных банковских депозитах.
Недостатки работы с облигациями:
- риск потери инвестиций. Этот минус предельно сокращается, если выбирать активы надёжных старых компаний. Хотя, вероятность их банкротства тоже остаётся вполне реальной;
- нижний лимит капитала, с которым вкладчик допускается к покупке иностранных облигаций составляет €1 000 или $1 000.
2. Акции иностранных компаний – вид ценных бумаг, определяющих законные права владельцев на долю в бизнесе или производстве.
Сегодня через брокера можно приобрести иностранные акции на MOEX или SPB, к примеру, NVIDIA, Microsoft, Tesla и др. После сделки вкладчик получает формальный статус и права совладельца. Доход в валюте будет формироваться из роста котировки актива и выплачиваемых дивидендов.
Преимущества инвестиций в иностранные акции:
- дивидендные выплаты. Они небольшие (до 3–4%), зато регулярные;
- фактически неограниченный потенциал доходности. Бывали ситуации, когда бизнес-ангелам удавалось на вложениях в стартапы зарабатывать тысячи процентов.
Недостатки:
- обязательно знание способов анализа и оценки показателей фирм или предприятий. Удастся выявлять перспективность, а также риски;
- существенная опасность утраты денег. Обычно тут потери создаются из-за неверного исследования показателей компаний либо по причине покупки акций в неблагоприятный момент.
Осуществлять инвестиции валют в облигации или акции зарубежных организаций технически не очень трудно. Сейчас данное направление заработка доступно любому человеку.
Есть много критериев, помогающих найти достойную брокерскую контору, но основными моментами являются:
- минимальный лимит средств, с которым возможно открытие счёта;
- тарификация;
- надёжность.
Дальше потребуется заключение договора (в офисе или онлайн), пополнение открытого счёта. Обязателен анализ финансовых инструментов.
Запускается процесс заработка непосредственным инвестированием валюты в облигации либо акции. В зависимости от стратегии и величины инвестиционного портфеля определяется последующая работа. Вкладчик может ждать роста котировок, чтобы продавать бумаги или просто получать дивиденды.
Как заработать на покупке/продаже валют
Помимо работы с иностранными ценными бумагами, банковскими депозитами и пассивным инвестированием, в валюты можно вкладывать на торговых площадках. Это способы, значительно сложнее предыдущих вариантов, но дают они гораздо больший доход.
Заработок при инвестировании в покупку валюты на Forex
Уникальная биржа Форекс собой представляет мировой валютный рынок, где для вложений представлен целый ряд интересных инструментов. Разумеется, валюты являются главными активами.
Обычные люди, наряду с биржевыми “китами”, разными фондами, банками и иными финансовыми учреждениями могут инвестировать в иностранные валюты. Прежде чем заключать сделки на Форексе, нужно оценить общие характеристики этого рынка.
Преимущества Forex:
- небольшая величина спреда – это разность между котировкой на вхождении в рынок и стоимостью закрытия;
- инвестировать возможно не только в рост актива, но и в падение его цены;
- маржинальная торговля предоставляет шанс огромного заработка;
- минимальные комиссии за открытие позиций – десятая-сотая доля процента;
- приемлемая сумма для доступа к торгам – в среднем брокеры устанавливают минимум $25–30.
Недостатки инвестиций в валюты на Форексе:
- принципиальная необходимость в серьёзной подготовке, практике и тренировке дисциплины;
- огромный риск обнуления депозита. Максимальная опасность образуется при маржинальной торговле.
Начинающим инвесторам специалисты советуют работать с долларовыми парами. Эти активы проще прогнозировать, они стабильны, ликвидны и умеренно волатильны.
Делать инвестиции в иностранные валюты на Форексе можно после некоторой подготовки:
- найти брокера и оформить аккаунт с торговым счётом;
- инсталлировать терминал на ПК или мобильное устройство;
- завести средства на банковскую карту или ЭПС. Сюда же будут поступать заработанные деньги.
Чтобы вести успешную деятельность, получая доход на Forex, нужна регулярная тренировка. Гораздо сложнее получить навыки и знания, способные помочь в прогнозировании движения цены.
Операции на бирже
Сделки на биржевых площадках – метод, аналогичный работе на Форексе, но отличающийся от него расширенным ассортиментом финансовых инструментов.
При сравнении с Форексом можно у биржевых инвестиций в иностранные валюты выделить следующий комплект преимуществ:
- меньший размер кредитного плеча. Это сокращает риски для новичков и делает долгосрочные вложения значительно безопаснее;
- низкая опасность попадания на брокера-мошенника. Такие конторы, в отличие от форекс-провайдеров редко блокируют депозиты, воруют средства, самостоятельно закрывают позиции и проч.
Недостатки бирж:
- внушительная комиссия за торговые сделки;
- можно совершать операции только 12–14 часов за рабочий день;
- нужен большой капитал, чтобы инвестиции в валюту давали ощутимый доход.
Практическая реализация этого способа заработка на вложении в иностранные валюты полностью аналогична схеме, используемой на Forex. То есть присутствует 3–4 этапа:
- подобрать брокерскую компанию;
- заключить контракт и открыть счёт;
- произвести установку торгового терминала;
- сделать пополнение депозита и приступить к открытию/закрытию ордеров, используя иностранную валюту.
Бинарные опционы
Цифровые опционы – относительно новый формат финансовых инструментов, спекуляции которыми позволяют зарабатывать на инвестировании в валюты без бирж и Форекса.
При детальном изучении брокеров, их условий и особенностей торговли можно в бинарных опционах увидеть большое сходство со ставками на спорт. Необходимо при фиксированной доходности правильно спрогнозировать движение цены валюты через конкретный отрезок времени. То есть смещение котировки на 0,1 пункт (пипс) в нужную сторону по завершении экспирации (время сделки) даёт прибыль 60–95% или выше – всё определяется брокером.
Однако, ставками это называть неправильно из-за необходимости реального анализа валютного рынка, учёта фундаментальных факторов, трендов, паттернов, ценовых каналов и важных уровней. Поэтому получается полноценный заработок на инвестировании в валюты.
Преимущества бинарных опционов для вкладчика:
- меньшие по сравнению с Форексом и биржами риски. На каждой сделке невозможно потерять больше суммы ордера;
- простота действий. Есть лишь две кнопки, позволяющие выбирать вектор дальнейшего прохода котировки – вверх (BUY, UP) или вниз (SELL, DOWN);
- крайне малый лимит вхождения в торги. Инвестиции доступны с $1.
Недостатки цифровых опционов:
- фиксированная доходность с плавающим процентом. Цена актива может пройти хоть 300 или 500 пунктов, но прибыль будет одна и та же;
- многие брокеры в ночное и вечернее время снижают выплаты по ордерам – до 20–35%.
Принципы и этапы заработка на инвестициях в валюты посредством бинарных опционов следующие:
- найти надёжного брокера БО;
- пройти регистрацию, верифицироваться, принять условия договора;
- перевести средства на торговый счёт;
- проанализировать рынок, выбрать пару валют;
- спрогнозировать движение цены на определённый период;
- открыть позицию и дождаться истечения времени экспирации.
Можно на большинстве торговых платформ брокеров БО открывать сделки, длительностью от 30 секунд до 1 суток. Поэтому вложения здесь считаются краткосрочными.
Заработок на конвертациях иностранных валют
Вариант с обменными операциями тоже сложно определить, как инвестицию. Используются две модели – операции в онлайн-сервисах и офлайн – при помощи офисов обменных пунктов. Каждый вариант характеризуется специфическими особенностями.
Основная суть работы – инвестировать в иностранную валюту через конвертацию при низкой котировке и выполнить обратное действие на выгодном курсе.
Как получать прибыль на обмене валют офлайн
Операции в офисах – старый способ, который часто предшествует пассивному удержанию наличной валюты дома. Стратегия незатейливая трёхэтапная:
- прийти в банковский или обособленный обменный пункт;
- сделать конвертацию своих денег в иностранную валюту – совершить инвестирование;
- дождаться роста котировки зарубежного актива и реализовать обратную продажу.
Такие итерации можно повторять, правильно анализируя рынок и внимательно прослеживая курс.
Преимущества инвестиций в валюты через офлайн-обмен:
- небольшой риск попадания на мошеннические структуры;
- денежные суммы до и после конвертации всегда на руках.
Существенными минусами следует считать:
- непрозрачные комиссии, цифры которых непросто найти в договорных контрактах;
- длительный процесс конвертации – дорога, очереди, оформление документации;
- сложно контролировать динамику курса, так как офлайн-обменники его рассчитывают по своим формулам;
- при активном инвестировании приходится объезжать много разных пунктов обмена. Чтобы найти выгодную котировку.
Способ инвестирования в валюту через банки и реальные пункты обмена является исчезающим. Частников остаётся всё меньше, а финансовые организации стараются координировать цены, чтобы не создавать больших расхождений в курсах.
Заработок на иностранных валютах в онлайн-сервисах обмена
В интернете уже сформировалась группа сайтов, предлагающих совершать конвертации удалённо. За это они взимают комиссию, а пользователи легко получают нужное количество желаемой валюты в виде фиатных электронных денег.
Преимущества:
- удобные способы транзакций – через ЭПС, банковские карты, веб-кошельки;
- максимальная скорость обмена;
- можно делать инвестиции в валюты с любого места и на любом гаджете – главное, чтобы наличествовало интернет-соединение.
Недостатки способа:
- нередко требуется полная верификация;
- вероятная потеря выгодного курса при технических и сетевых сбоях;
- масса ресурсов, созданных мошенниками.
В обменниках заработать на валютных инвестициях сможет каждый, кто умеет анализировать котировки и быстро пользоваться онлайн-сервисами. Стратегия предполагает несколько шагов:
- создать 2–3 веб-кошелька в популярных ЭПС;
- посетить площадку с мониторингом обменников, например, в bestchange.ru, и выбрать онлайн-сервис;
- зайти на выбранный сайт и узнать про варианты ввода/вывода фиатных электронных денег;
- пополнить счёт того электронного кошелька, где получаются выгодные условия;
- анализировать и оценивать предложения для обмена. В оптимальные моменты инвестировать в валюту путём конвертаций;
- дождаться выгодного изменения курса. Обменять средства обратно, чтобы зафиксировать доход. Деньги можно реинвестировать или вывести для других целей.
В обменных пунктах и сервисах зарабатывать на валютных инвестициях не так легко, как обычно кажется. Здесь ключевую роль будет играть многочасовой мониторинг курсов, при котором нужна усидчивость, терпение и внимательность.
Какой сегодня доход от инвестиций в валюты
Нельзя однозначно сформулировать точные значения дохода, поскольку каждый из рассмотренных 8 вариантов имеет свою специфику. Здесь для заработка на инвестициях в иностранные валюты всё будет определяться двумя главными факторами:
- сумма, задействованная в финансовом обороте;
- особенностями реализуемого способа.
Ключевым моментом будет то, что рассмотренные способы все рабочие. То есть можно получать регулярную прибыль при должной подготовке и разумных действиях.
Заключение
Каждому сейчас доступен заработок на инвестициях в иностранные валюты. Сначала понадобится немалые усилия для изучения методов, наработки умений, тренировки навыков.
Во время этого периода человек уже обязан понимать свои способности и желание иметь доход с такого варианта деятельности. Но в любом случае получение опыта должно начинаться с теоретической проработки вопроса – как заработать на инвестировании в валюту.
