Инвестиции

Что такое «стартап» простыми словами: особенности, виды, источники финансирования, главные ошибки

Среди всех способов заработка на инвестициях одним из лучших вариантов являются стартапы. Это небольшие компании, создатели которых начинают производство, либо проект, где реализуется уникальная технология. Цель в любом случае одна – получать прибыль.

Новомодное слово “startup” вошло в обиход вместе с ростом популярности инвестиций в ценные бумаги, ПИФы, ETF-фонды и заработка на вложении денег в разные проекты. Не каждому финансовому проекту можно присвоить категорию startup. Есть специальные критерии, особенности организации, развития и функционирования новых компаний или производств.

Первоначально термин “startup” использовался в IT-отрасли, но сегодня к этой категории причисляют любые предприятия, находящиеся в ранних стадиях развития. Здесь тоже имеются свои этапы, позволяющие инвесторам применять разные стратегии для эффективного вложения средств.

Проанализируем интересное и высокодоходное направление заработка на стартапах. Изучим их виды, доходные направления, стратегии и проч.

Что такое стартапы, как в них инвестировать и зарабатывать

Что такое “стартап” простыми словами?

У термина стартап непростое происхождение. Фактически это сокращение английской фразы “startup company” – фирма, начинающая бизнес-деятельность. Первый раз понятие стартапа было применено в обзорной публикации на страницах финансового журнала Forbes. В 1973 журналисты описывали молодые компании, работающие в IT-сфере.

Стартап (startup) – это любая организация, имеющая небольшую продолжительность операционного периода. Кроме того, компанией должна продвигаться необычная, революционная и полезная идея, которую можно развить в технологию. Сегодня эффектное название “стартап” получают все молодые предприятия, существующие от 3 месяцев до 4–5 лет и работающие над созданием новых технологий либо проектов.

Конечно, недавно открытый магазин нельзя называть startup – концепция не предлагает ничего уникального, полезного. А вот фирма, разрабатывающая приложения для айфонов, занимающаяся “зелёным бизнесом” или коворкингом – это примеры настоящих стартапов.

Особенности startup

Учитывая общую характеристику молодых, перспективных компаний, можно выделить следующий набор особенностей стартапов.

  • они имеют сравнительно короткий срок работы – до 5 лет.
  • Новый проект обязательно основан на какой-нибудь уникальной, передовой разработке.
  • Объём операционных оборотов небольшой.
  • Зачастую организаторами startup-компаний являются молодые специалисты, имеющие трудности с начальным капиталом.
  • Реализация идеи для стартапа может финансироваться двумя путями:
    – деньги от инвесторов – обычно тут эффективно работают бизнес-ангелы;
    – собственные средства – редкая схема, типичная для рисковых стартаперов.
  • Практически всегда (85% случаев) для бизнес-моделей новых проектов свойственна убыточность на первых этапах развития.

Зачастую именно инвесторы выручают создателей молодых компаний, старающихся воплощать в жизнь перспективные идеи. В дальнейшем монетизация замысла или концепции даёт возможность зарабатывать всем участникам системы.

Отличные примеры самых успешных стартапов являются такие известные сервисы и компании, как:

  • Uber;
  • Facebook;
  • WhatsApp;
  • Twitter;
  • Skype и т. д.

Кто такие стартаперы?

Понять несложно прямую взаимосвязь проектов startup и людьми, которых называют стартаперами. Эти личности являются новаторами, желающими зарабатывать деньги на перспективных идеях.

Сейчас фактически не представляется реальным создание собственного успешного проекта без партнёров и спонсоров. Поэтому самые успешные стартапы, являющиеся новыми бизнес-компаниями, почти всегда формируются группой неглупых единомышленников. Они умеют найти финансовую поддержку от заинтересованных инвесторов.

Стартапер – это человек, посвящающий время развитию собственной задумки, качественному представлению её положительных сторон, а также занимающийся привлечением денежных вложений. В основном стартаперами становятся юные уникумы, но возраст здесь не принципиален.

У каждого нового проекта главной целью выступает привлечение инвесторских средств, требующихся на развитие концепции. Из-за этого нюанса стартаперы обязаны не только иметь выгодную идею, предполагающую востребованный продукт или технологию, но и уметь красиво её представлять. Инвесторов нужно грамотно заинтересовать.

Виды стартапов

У молодых бизнес-проектов есть несколько вариантов классификаций. Чаще в определении стратегий и понимания финансовых перспектив применяются 3 модели градаций.

Виды стартапов по направлениям бизнеса:

  • производственный тип – у стартаперов деятельность направлена на создание новых методик в промышленности. К примеру, в новой фирме разрабатывают эффективные станки, линии выпуска продукции, методики переработки и т. п.;
  • технологический тип – специалисты занимаются изобретением приложений, программ для ПК, веб-сервисов, стратегий трейдинга и др. Необязательно направление должно быть связано с интернетом, компьютерами или мобильными устройствами. Много успешных, полезных решений создаётся в медицине, фармацевтике, генетике и иных сферах;
  • смешанные модели – сочетаются концепции технологической и производственной направленности. Сюда относится разработка беспилотного транспорта, автоматизированные системы доставки продуктов и проч.

Варианты startup по уровню технического прогресса (наукоёмкость):

  • новые идеи с реализацией через традиционные способы изготовления или осуществления. Компании не создают новых идей, а занимаются развитием, оптимизацией и продвижением ранее существовавших задумок. Отсутствуют сложности с инновационными продуктами. Выбирается простейший путь, дающий финансовый успех;
  • задумки, для которых задействуются передовые либо совсем инновационные методы. Здесь встречаются самые прибыльные варианты, дающие бизнес-ангелам значительный профит.

Виды стартапов по специфике взаимодействий:

  • бизнес-модели с непонятной перспективностью (“тёмные лошадки”) – компании, занятые разработкой абсолютно новаторских продуктов. Обычно результаты изысканий дают революционные технологии с огромной прибылью либо остаются незамеченными и убыточными;
  • startup с конкурентной целью – специалистами оптимизируются, упрощаются и удешевляются уже существующие технологии или производства. Конечный продукт в итоге создаёт мощную конкуренцию дорогим брендам и нередко захватывает большую долю рынка;
  • копии успешных компаний – частая схема клонирования проектов, благодаря которой востребованная услуга или товар адаптируется для определённой категории людей. Чтобы минимизировать схожесть, разработчики добавляют в скопированную концепцию новый функционал, отличающий клон от оригинала.

5 стадий развития стартапов

Принято выделять пять основных этапов развития startup. Через них проходят все успешные проекты, инвестиции в которого дают прибыль.

  1. Zero-стадия – нулевой период, где осуществляется розыск перспективной задумки, происходит формирование бизнес-плана, а также выполняется изучение конкурентов. Организаторы определяют стратегию и принципы позиционирования компании.
    Здесь в большинстве случаев специалисты создают рабочие прототипы продукции, в которых представлен полный функционал. Преимущественно в нулевой стадии финансирование обеспечивается создателями проекта либо их близкими.
  2. Посевной этап – период, где стартаперы разыскивают заинтересованных инвесторов (спонсоров). Предлагается бизнес-план, предоставляются потенциальным вкладчикам прототипы, созданные на первой стадии.
    От инвесторов тут поступают деньги в виде беспроцентного кредита или выдаются средства в обмен на долю в стартапе. Никаких серьёзных вмешательств в структуру компании не происходит.
  3. Запуск проекта – важный этап, где завершается определение стратегии, утверждается направленность позиционирования и выполняется назначение специфики фирмы. Уже происходит выпуск ключевого продукта (это не прототипы) ограниченной серией, чтобы проверить состоятельность запущенной бизнес-идеи.
    Начинается фаза активного финансирования перспективного startup. Бизнес-ангелы инвестируют крупные суммы, получая долю в капитале или возможность стать акционером.
  4. Стадия запуска стартапа очень рискованная – происходит закрытие до 83% молодых компаний.Этап развития – временной отрезок, в течение которого новая фирма демонстрирует собственную рентабельность и уровень жизнеспособности. Устраняются недочёты, “шероховатости” в реализации идеи.
    Планомерно стртап развивается в традиционную компанию, имеющую строго ориентированную вертикаль. Вкладчики, инвестировавшие в бизнес, формируют управляющий орган, члены которого начинают влиять на процессы внутри startup.Грамотные бизнес-ангелы помогают проекту, способствуют его продвижению, создают схемы обхода конкурентов, находят рынки сбыта и проч. Новым инвесторам закрывается доступ в компанию, хотя владельцы долговых бумаг или заимодавцы могут ещё входить в неё.
  5. Выход инвесторов и стабилизация деятельности. Завершающая стадия, где достигшая высшей точки развития компания, перестаёт быть стартапом и получает статус стабильно работающего бизнеса.
    Создатели проекта с инвесторами производят подготовку к продаже фирмы либо выводу её на IPO. Образуется система управления, оптимизируется производство, появляются постоянные клиенты. Доход инвесторов, вложившихся в стартап, достигает нескольких сотен процентов годовых.

Разумеется, у обозначенных этапов и периодов реальные границы являются условными, ведь их особенности определяются спецификой startup. Важно здесь исполнить качественное позиционирование новой компании и правильно обозначить текущий этап развития.

Нюансы финансирования стартапа

В классической схеме финансирования молодых, перспективных проектов выделение средств осуществляется несколькими раундами. Начало поступления денег приходится на стадию запуска.

Тут инициируется механизм первого раунда инвестирования. Когда разработчиками грамотно осваивается данный капитал, а продукция демонстрирует хорошую востребованность, у стартапа происходит активный рост.

При стабильном росте запускаются остальные раунды выделения денег. Размер сумм и частота их предоставления обусловлены параметрами индивидуальных контрактов, заключаемых между инвесторами и стартаперами. Чаще всего встречаются схемы с 3-мя раундами.

Когда исполняется система поэтапного финансирования, вкладчики получают возможность контролировать эффективность расходов. Они также могут отслеживать тенденцию в развитии startup.

Чрезмерно быстрое начало с интенсивным ростом показателей нередко оказывает негативное воздействие. К примеру, из-за глобальной маркетинговой стратегии возможен сильный рост спроса на продукцию компании. Но проект молодой и обеспечить достаточное предложение физически невозможно. Отсюда возникнут задержки и срывы поставок. А это непосредственная порча репутации с образованием нехорошего имиджа.

Инвестирование в стартапы (основные источники финансирования)

Совсем недавно у инвесторов многие startup’s вызывали сильную настороженность. Но опыт западных капиталистов заставил пересмотреть эту позицию в сторону молодых бизнес-проектов.

Раньше с инвестированием процесса реализации идеи было всё крайне сложно, но теперь финансирование стартапов можно получить из нескольких источников.

Собственный капитал стартапера

Почти всегда задействуется в предварительных этапах начальных стадий. Здесь бизнес-план, технология, идея – всё ещё шлифуется и оптимизируется.

Деньги от друзей и родственников

Нужны, разумеется, в каждой стадии стартапов. Эту финансовую помощь преимущественно направляют на подготовку качественной презентации проекта, изготовление первых образцов продукции, заказ профессиональной оценки рынка и проч.

Привлечение средств от бизнес-ангелов

Самый доступный и простой способ. Менеджер ищет потенциального инвестора, предоставляет бизнес-план, прототип продукции – вызывает интерес разными путями. При успешной работе стартап получает “ангельские средства”.

Финансовое сотрудничество с бизнес-ангелами выполняется различными путями:

  • профессиональными инвесторами приобретается доля в бизнес-проекте. Он принимает участие в уставном капитале;
  • покупаются акции;
  • могут быть выкуплены ценные долговые бумаги – облигации, векселя;
  • выдача традиционного займа, предусматривающего возврат с процентами. Часто на первые платежи даётся отсрочка.

Конечно, взаимодействие с профессиональным инвестором собой представляет идеальный вариант получения денег любым стартапом. Однако, находить таких грамотных, щедрых бизнес-ангелов очень непросто даже в больших городах.

Создатели startup могут задействовать альтернативные схемы получения средств для развития.

Участие в IPO

Другими словами, вывод акций компании на фондовую биржу. Для молодых проектов выполнять публичное размещение акций разрешается, но высокая затратность процедуры в основном препятствует реализации IPO.

Полезна методика для фирм, защищающихся от влияния одного-двух агрессивно действующих бизнес-ангелов и любых поглощений.

Краудинвестинг

Процесс размещения детального описания бизнес-проекта на специальных платформах, где потенциальные инвесторы, изучая бизнес-план, решаются делать вложения.

Через краудинвестинговые сервисы трудно получать достаточное финансирование.

Инвесторские клубы

Фактически это специализированные сообщества, в которых состоят бизнес-ангелы. Клубы инвесторов функционируют по принципу распределения общего капитала на несколько привлекательных направлений.

Стартаперы здесь получают мощную поддержку, свободу в действиях и многораундовое финансирование. Главный недостаток – почти всегда обязательным условием в контракте является продажа компании для обеспечения заработка инвесторам.

Венчурные фонды

Большие финансовые организации, работающие с интересными стартапами на всех стадиях их развития. Финансовая поддержка может быть существенной.

Недостаток – специалисты венчурных фондов всегда принимают участие в капитале фирмы. Кроме того, часто ими перехватывается инициатива в управлении с быстрой продажей компании.

Бизнес-инкубаторы

Особые структуры, занимающиеся инвестированием в молодые проекты. Эти мини-фонды предпочитают входить в стартапы с момента запуска.

Важные преимущества бизнес-инкубаторов:

  • нет влияния на процессы в компании;
  • отсутствует заинтересованности в перехвате бизнеса и его продаже.

Минусы:

  • бюрократизм в процедуре получения средств;
  • небольшие объёмы финансирования.

Кредиты

Рисковый и сложный способ получения денег. Банки редко совершают кредитование стартапов.

Поддержка государства

Редкая возможность получить средства в форме гранта, премии, региональных программ поддержки и проч. Разработчиков с молодыми компаниями или даже только с идеями к подобным схемам часто не допускают. Хотя изначальная цель господдержки – выделение денег, предназначенных именно таким стартаперам.

Принципы заработка на собственном стартапе

На молодых бизнес-проектах с перспективной идеей можно зарабатывать двумя способами – инвестировать в чей-то startup и получать доход либо создать свой проект. Второй вариант предпочтительнее, поскольку выход на стабильный выпуск востребованного продукта будет долгое время обеспечивать прибылью.

Но главная проблема заключена в сложности нахождения хорошей идеи, способной вызвать интерес у крупных бизнес-ангелов. Сегодня отрасль наполнена огромными компаниями, создающими свои стартапы на базе собственных финансовых инкубаторов. Кроме того, большинство выгодных ниш уже переполнены разнообразными фирмами.

Профессионалы рекомендуют здесь внимание концентрировать на принципиально новых направлениях.

Существует несколько общих нюансов, помогающих найти свою идею для уникального startup:

  • анализировать действующие компании, работу которых можно значительно улучшить;
  • изучить опыт западных бизнес-проектов, чтобы создать адаптированный клон;
  • превратиться в эксперта и найти оптимальный стык двух обособленных отраслей. Уникальные продукты могут получаться в совсем неожиданных местах, например, телефония и автомобили, IT и медицина;
  • выявить наболевшие проблемы людей – отличный способ определить идею для перспективного стартапа;
  • придумывать удешевлённые, упрощённые производства. Низкая цена конкурентного продукта – это потенциал для захвата рынка и стабильного развития;
  • формировать решения, нужные новому рынку.

Главные ошибки стартапов

Развивать любую инновацию или новое направление работы всегда непросто ввиду малой информационной осведомлённости и плохой изученности многих вопросов. Именно распространённые ошибки стартапов тормозят либо полностью губят полезные, перспективные идеи.

Здесь часто встречаются такие моменты:

  • сокрытие важных деталей концепции из-за боязни воровства задумки;
  • неправильное распределение ресурсов;
  • ошибки стартапов, связанные с попыткой охвата максимальной аудитории;
  • забрасывание проекта при первых трудностях;
  • беспорядочная трата времени из-за того, что выполняется неэффективный тайм-менеджмент и выставляются размытые дедлайны;
  • отказ от сотрудничества с бизнес-ангелами и помощи профессионалов;
  • усложнение проекта или изначально комплексная идея с запутанными взаимосвязями разных элементов.

20 стартапов, которые позволили заработать миллионы (ВИДЕО)

Заключение

Среди современных способов заработка на инвестировании стартапы являются наиболее выгодным направлением, где можно получать сотни процентов прибыли за год. Другой способ – создание своего проекта с последующим привлечением капитала бизнес-ангелов.

Конечно, второй вариант оптимален для узких специалистов и изобретателей, иначе перспективную идею не получится найти или эффективно развивать. Стартапы являются не просто молодыми компаниями, а фирмами с выгодными концепциями и амбициозными сотрудниками, готовыми активно развивать задумку.

У стартаперов всегда есть трудности с финансированием, поэтому грамотное вложение средств способно давать солидный заработок на инвестициях. Именно так действуют профессиональные бизнес-ангелы.

Vitaly Molevich

Инвест-блогер, финансовый консультант. Частный инвестор с 2015 года. Сфера интересов: криптовалюты и другие высокодоходные проекты. С 2020 года являюсь автором и администратором данного сайта. Любимая цитата "Реальность существует независимо от нас до тех пор, пока мы с этим согласны" (В.Зеланд)
Подписаться на новые комментарии
Подписаться на
0 Комментариев
Inline Feedbacks
View all comments
Back to top button
Авторизация
*
*

Регистрация
*
*
*
*

три × 3 =

Восстановление пароля