Инвестиции

Обзор типов инвестиционных проектов: особенности, основные отличия, принципы окупаемости

Сейчас рыночной экономикой предоставляется обширный спектр возможностей, позволяющих делать выгодные капиталовложения. Можно задействовать средства в покупке монет из драгметаллов, приобретать коммерческие площади и мн. др. Однако, также доступными остаются условия для направления денег в разные инвестиционные проекты.

Рассмотрим комплекс фундаментальных понятий и знаний, позволяющих обстоятельно разобраться с вопросом что такое инвестиционный проект. Изучим все аспекты этой темы, начиная с общих определений ключевых моментов, заканчивая тонкими финансовыми деталями.

что такое инвестпроект

Что такое инвестиционный проект

В непростых обстоятельствах современного упадка глобальной экономики разные варианты бизнес-деятельности обретают особенную актуальность. Инвестиционные проекты всё больше начинают занимать здесь особенную позицию, ведь их реализация доступна как крупным корпорациям, так и частным вкладчикам. Но что такое инвестиционный проект?

Инвестиционный проект – это определённая форма коммерческого предприятия. Она направлена на создание и осуществление продуманного, чётко структурированного плана, имеющего непосредственную взаимосвязь с капиталовложениями. При этом деньги либо иные материальные ресурсы переводят в конкретный вид деятельности, чтобы в результате получать доход.

Фактически инвестиционные проекты собой представляют заблаговременно сформированные комплексы мероприятий и стратегических решений. Их возможности фокусируются на:

  • выполнении установленных задач;
  • достижении определённых эффектов и исходов.

Поскольку инвестиционные проекты в своём большинстве являются сложными структурами, требуется приток стороннего капитала. Средства привлекаются благодаря вхождению в реализуемую модель заинтересованных вкладчиков.

Смысл инвестиционных проектов

У грамотно сформированного инвестиционного проекта стержневой идеей выступает разработка необходимого комплекса мероприятий. В него входят этапы планирования, приобретения, а также обучения квалифицированных кадров.

Последний аспект необязателен, однако, он упрощает воплощение идеи, так как персонал за небольшое время становится полностью работоспособным в любой узкой нише.

Весь механизм инвестиционного проекта функционирует для создания, модернизации либо перепродажи некоторого продукта. Здесь целью становится опять же получение положительного коммерческого результата, предполагающего денежную выгоду.

Теперь, учитывая весь набор общих характеристик, можно заключить, что инвестиционным проектом нужно называть не только приобретение ценных бумаг, вложение в ПИФы или земельные участки.

Это более широкая деятельность, включающая анализ рыночных тенденций, ведение переговоров, осуществление хеджирования рисков, поиск возможностей для масштабирования и мн. др.

Особенности инвестиционного проекта

Отличительным свойством любого инвестиционного проекта выступает полное отсутствие гарантированно позитивного результата.

Здесь даже максимально качественная подготовка, планирование и реализация с правильным осуществлением комплексных коммерческих мероприятий ничего не обеспечивает на 95-100%. Всегда остаётся большая доля риска, постоянно поддерживаемая старыми и новыми факторами.

Да, колоссальные риски являются главной особенностью инвестиционных проектов и отдельных стратегий капиталовложений. Из-за этого принято выделять две ключевые разновидности этого направления работы:

  • безопасные варианты;
  • модели с множеством факторов риска (венчурное инвестирование).

Когда вкладчиком направляются деньги в безрисковые инвестиционные проекты, получается максимальная минимизация неблагоприятных исходов.

У профессионалов такой принцип заработка на инвестициях называется “абстракцией”, поскольку остаётся присутствие даже сотых долей процента какого-то риска. Невозможно создать абсолютно безопасные системы и структуры особенно в сфере экономических взаимодействий.

В случае с венчурными инвестиционными проектами обязательно предполагается высокая вероятность утраты капитала. Чтобы подстраховаться, инвесторы выполняют разные схемы хеджирования – распределение средств среди отдельных направлений работы.

Здесь логика простая. Если одна сфера “проваливается”, то часть денег сохранится в других секторах. Поддерживается возможность для восстановления финансового потенциала.

Вариант венчурного инвестирования обладает существенным преимуществом, заключающимся в потенциально высоком уровне заработка. Делая грамотное составление структуры инвестиционного портфеля, вкладчик даже на серьёзных форс-мажорах потеряет малые суммы.

Такие просадки тут будут всецело компенсироваться доходной частью портфеля. Нужно при этом осознанно рисковать и проводить оправданную диверсификацию.

Типовые варианты инвестиционных проектов

При рассмотрении ключевых особенностей инвестиционных проектов невозможно получить полноценное представление о типовых вариантах вложений. Следует проанализировать их специфику обособленным подходом.

Сейчас выделяют 6 основных типов проектов, имеющих инвестиционную направленность.

1. Производственные – средства, получаемые от вкладчиков, задействуются в:

  • усовершенствованиях старых мощностей;
  • выполнениях постройки многофункциональных объектов;
  • масштабировании функционирующих циклов производства;
  • оптимизациях процессов для повышения качественного показателя у продукции.
Основной целью тут будет использование привлечённого капитала, чтобы увеличивать доходность. Производственному типу инвестиционных проектов свойственна актуальность для любых экономических отраслей.

2. Научно-технические – деньги, привлекаемые для осуществления разработок различного характера. Здесь преимущественно воплощаются серьёзные идеи, связанные с:

  • проектированием новых систем;
  • тестированием аппаратуры;
  • изобретением перспективного оборудования;
  • оптимизацией производственных процессов.
В данном направлении инвестиционные проекты длятся наибольшее количество времени. Такие вложения обозначаются, как долгосрочные.

3. Коммерческие – популярный вариант бизнес-деятельности, в которой предполагается покупка разных форм имущества с последующей их выгодной перепродажей. Обычно в сделках задействуются движимые и недвижимые объекты, имеющие высокий уровень стоимости.

4. Финансовые – тип экономически ориентированных инвестиционных проектов, где самими вкладчиками осуществляются операции с разными активами.

По большей части здесь ведётся работа с ценными бумагами, идущими на формирование перспективных инвестиционных портфелей. Дальнейшей целью выступает выгодная перепродажа некоторых финансовых инструментов с фиксацией профита.

5. Экологические – разновидность вложений, обеспечивающих появление новых или улучшение старых природоохранных объектов.

Данный тип инвестиционных проектов также относится к категории долгосрочных.

6. Социальные – большой сектор с программами, не предусматривающими извлечение дохода.

Главными задачами, решаемыми в рамках таких инвестиций, выступают спортивные, образовательные, медицинские, культурные и иные пакеты мер. Затрагиваются наиболее важные сферы жизни, а также локальные цели в смежных отраслях.

Варианты инвестиционных проектов

Для инвестиционных проектов нетрудно выделить множество актуальных направлений и классификаций. Однако, специалисты склонны изначально применять 5 способов группирования с обозначением конкретных моментов.

Целевое назначение

Тут прежде всего учитываются преследуемые инвестиционные цели.
Итак, основными формами проектов с вложениями средств являются:

  • процесс наращивания производственных объёмов конкретной продукции;
  • схемы, увеличивающие ассортиментные линейки;
  • методы, повышающие уровни качественных характеристик выбранных изделий;
  • системы оптимизации финансовых издержек при изготовлении комплекта требуемого продукта;
  • развитие социальных норм и мероприятий.

Длительность

Следующая по значимости классификация – это выделение видов инвестиционных проектов по временному фактору. Вложения денег здесь традиционно подразделяются на:

  • длительные размещения средств – свыше 3 лет;
  • средние сроки инвестиций – не более 3 лет (36 мес.);
  • кроткие по времени вливания капиталов – до 12 месяцев.

Размер вклада

При рассмотрении идеи инвестиционных проектов невозможно обходить стороной такое понятие, как объём капиталовложений. Учитывая этот параметр, следует понимать такие модели работы:

  • крупные инвестиционные объёмы – свыше $1 000 000. Основным объектом направления средств здесь являются большие заводы или компании, которые насыщают спрос на всех рынках – внешних и локальных;
  • средние размеры капиталовложений – до $1 000 000. Как правило, сюда относят конкретные инвестиционные проекты с направленностью на оптимизацию производственных циклов определённой продукции;
  • мелкое инвестирование – не более $100 000. Преимущественно деньги уходят на увеличение объёма выпуска какого-то продукта.

Направленность

Следующей градацией, позволяющей структурировать видовую принадлежность объектов в инвестиционных проектах, является сортировка по направленности.

В этом подходе определяются варианты:

  • бизнес-схемы, подразумевающие коммерческую деятельность с целевым результатом в форме денежного дохода. Фактически это традиционная структура экономического инвестиционного проекта;
  • социальный кластер, где представлены программы, улучшающие жизнь людей;
  • экологические пакеты мер, направленные на улучшение чистоты окружающей среды либо защиты природы;
  • другие направленности инвестиционных проектов.

Позиция вкладчика

Не менее значимым параметром классификации при рассмотрении инвестиционных проектов является позиция вкладчика.

Также возможны разнообразные моменты, но исторически уже сложились три основные формы таких расположений:

  • зарубежные инвесторы;
  • коалиционные производства;
  • государственные промышленные компании.

Этапы осуществления инвестиционных проектов

Чтобы добиваться выработанных целей, организаторы инвестиционных проектов запускают процесс, состоящий из трёх ключевых этапов.

Формировать бизнес-план

Ключевым моментом начальной фазы инвестиционных проектов всегда выступает набор задач, в ходе решения которых осуществляется:

  • проработка рыночных тенденций;
  • оценка затратной стороны;
  • анализ существующих, а также вероятных рисков.

В пределах этого периода выполняется сбор нужной документации и осуществляются разные тактики маркетинговых исследований.

Вкладывать деньги

При успешном прохождении первой стадии, на которой закладывается теоретическая схема и последовательность действий, начинается непосредственная реализация обозначенных пунктов.

Здесь согласно бизнес-плану, начинается инвестирование в акции, облигации, недвижимое имущество и иные активы. Как только начинаются финансовые операции, вкладчикам уже нельзя изменять намерения из-за неизбежности денежных потерь.

Получать результат использования направленных средств

Фактическим завершением инвестиционного проекта будет наступление стадии полномасштабного, запланированного использования капитала. Тут вкладчики начинают получать желаемый результат – нарастающий поток дивидендов от увеличивающегося количества совершаемых продаж.

В принципе, увеличения может и не быть, если деятельность ориентирована под какую-то узкую нишу. Важно, что вложения начинают выполнять свою главную функцию – приносить доход.

Хорошо, если данная стадия продолжается наибольший период времени, ведь владельцу инвестиционного портфеля тогда удастся заработать много денег. Грамотный подход и профессиональное исполнение в 87,5% позволяют добиваться продолжительного успеха.

Эти три стадия являются обязательными и помимо них обычно включаются в схему ещё множество промежуточных моментов. Но главное то, что именно эти 3 этапа основополагающие. Без них не может существовать, да и вообще появляться не один инвестиционный проект.

Простые решения, лишённые обоснования, и отсутствие должного анализа непременно завершаются растратой капитала. Происходит быстрое угасание стартапа либо ранее существующего производства.

Окупаемость инвестиционных проектов

Во время реализации некоторых вариантов инвестиционных проектов зачастую требуются внушительные денежные вливания. Их окупаемость может длиться очень долго. Такие периоды нередко выступают сдерживающим фактором, обуславливающим выбор метода заработка на вложении средств.

Самым неприглядным аспектом, типичным для всех инвестиционных проектов, является сложность либо полная невозможность составления точного прогноза относительно срока окупаемости. При некотором желании вкладчики могут своими силами выполнять калькуляцию и анализ, позволяющие получать ориентирные сроки.

У каждого инвестиционного проекта своя специфика, поэтому следует подвергать учёту все детали общего и частного плана. Финансовые инициативы всегда имеют сроки, в течение которых происходит возврат капитала, направленного на их создание, развитие и улучшения.

Период окупаемости для инвестиционного проекта – это отрезок времени от первых дней поступления средств вкладчиков до возвращения этого же объёма денег обратно.

Выход на уровень прибыльной работы начнётся только после завершения данного процесса. То есть задействованный на старте капитал окупается и функционирующее предприятие уже даёт чистый профит.

Хайпы как инвестиционные проекты

Сегодня вместе с понятием инвестиционных проектов часто фигурирует такой термин, как “хайп”. В действительности это взаимосвязанные концепции, поскольку хайпами называют высокодоходный тип финансовых инструментов. Они позволяют инвесторам заполучать солидный доход за минимальные сроки.

Зарабатывать на инвестировании в хайпы не получится, если напрочь отсутствует знание нюансов тех процессов, которые происходят в этих проектах. Именно эти аспекты определяют заработок, быстроту его получения и размер.

К сожалению, сегодня хайпы нельзя рассматривать в качестве безрисковых вариантов инвестиционных проектов. Зачастую это пирамидальные схемы, где формируется имитация преуспевающего фонда, принимающего средства вкладчиков.

Якобы имеется уникальная система заработка, которую организаторы бережно утаивают и аккуратно используют для обеспечения быстрого дохода своим инвесторам. В 87% случаев это типичная финансовая пирамида, завершающаяся исчезновением денег и организаторов.

Обычно инвестиционные хайп-проекты, связанные с такими непростыми отраслями:

  • бинарные опционы;
  • финансовые стартапы;
  • Форекс;
  • рынок фьючерсов;
  • криптовалюты;
  • ценные бумаги.
Людям без серьёзного опыта взаимодействия с хайп-проектами лучше не подвергать риску свои деньги!

Заключение

Нельзя моментально кидаться и отдавать свои средства в реализацию первого попавшегося предложения. Здесь важно крайне внимательно выбирать инвест-проект.

Кроме того, чтобы случайные форс-мажоры не нанесли сокрушительный удар по финансовому благополучию, не следует забывать про обязательную диверсификацию.

Нельзя отыскать ни одного состоятельного человека, который бы направлял деньги только в единственный инвестиционный проект. Всегда выполняется деление капиталовложений на различные активы, стратегические схемы и экономические отрасли.

Vitaly Molevich

Инвест-блогер, финансовый консультант. Частный инвестор с 2015 года. Сфера интересов: криптовалюты и другие высокодоходные проекты. С 2020 года являюсь автором и администратором данного сайта. Любимая цитата "Реальность существует независимо от нас до тех пор, пока мы с этим согласны" (В.Зеланд)
Подписаться на новые комментарии
Подписаться на
0 Комментариев
Inline Feedbacks
View all comments
Back to top button
Авторизация
*
*

Регистрация
*
*
*
*

три × 1 =

Восстановление пароля