10 базовых правил эффективного управления финансами: Мани-Менеджмент (ММ) в трейдинге

Не существует опытных трейдеров, который торгуют и стабильно зарабатывают, при этом игнорируют правила мани-менеджмента (ММ). Эти принципы управления средствами торгового депозита собой представляют ключевой аспект успешного трейдинга на любой бирже (криптовалюты, форекс, фондовый рынок, деривативы).

Разберём 10 базовых правил эффективного управления финансами в трейдинге. Они могут кардинально улучшить текущую результативность сделок с любыми активами.

Правило №1 – контроль числа сделок  

Красиво растущие котировки на ценовых графиках, кажущаяся простота определения разворотов тренда и близость быстрых денег заставляет многих трейдеров открывать множество позиций. Причём эти сделки совершаются с наслоениями – одновременно несколько активных позиций.

Подобные решения совершенно неоправданные, а сама тактика неэффективная, по крайней мере, при небольшом опыте трейдинга.

Причина убыточности здесь состоит в множественных сделках, на которых рассеивается внимание трейдера. Начинаются пропуски значимых деталей технического анализа, способные определять результат финансовых операций.

Нельзя спекулянтом со скромным опытом уходить в стиль, где открывается больше 2-3 ордеров одновременно или с короткими промежутками.

Правило №2 – контроль риска в сделках

Много трейдеров начинают необоснованно совершать операции с крупными суммами, ожидая быстрый заработок на трейдинге. Это решение всегда приводит к скорому обнулени. депозита.

Есть некий стандарт, определяющий разумные суммы ставок, отдельных категорий трейдеров:

Такие нормативы помогают сберегать деньги на счёте даже при затянувшихся даунтсриках (череде неудачных сделок). Для стартующих в трейдинге важно сохранять капитал, поскольку непременно будут вначале просадки, иначе качественного опыта набрать не получится.

Отмеченные проценты непременно используются опытными спекулянтами. Невозможно с бессистемными сделками выйти на стабильный доход торгуя криптовалютой, акциями, деривативами, валютами на форексе.

Правило №3 – разделение стартового депозита

Встречаются при анализе котировок торгуемого инструмента такие моменты, где все показания индикаторов и элементы паттернов намекают на точное поведение цены актива. Но для трейдинга на любом рынке нет понятия стопроцентно точного прогноза.

Любая тенденция с сильным трендом может спустя минуту резко развернуться и смениться на мощное движение обратно. Поэтому никогда не нужно вкладывать весь депозит в единственный ордер из-за обязательной вероятности (пусть и небольшой) обнуления депозита.

Правильным будет выполнение принципов мани-менеджмента в трейдинге:

Правило №4 – выполнение правильных сделок

Только полнейшие глупцы или “молодые” игроки на бирже, не имеющие опыта открывают позиции без стоп-лосса и тейк-профита. Фактически приказ take-profit не является обязательным. Но ограничитель возможной просадки (stop-loss) применять необходимо.

Неразумно входить рынок, оставляя потом сделку полностью свободной. Минимум – это обязательная привычка ставить правильный стоп-лосс. Такой ордер уже не уйдёт в минус дальше приемлемого уровня. Следовательно, не возникнет фатальных просадок из-за непредсказуемого рывка котировки.

Ордера, защищённые stop-loss и, возможно, подстрахованные take-profit, называют правильными.

Правило №5 – никаких Мартингейлов, Догонов, Антимартингейлов

В кругах азартных трейдеров, как правило, не добивающихся успеха, популярны истории про фантастическую результативность стратегии Мартингейл и её аналогов (Антимартингейл, Догон и др.).

Пришли эти финансовые системы из гемблинга, где игрокам в рулетку удаётся выходить из проигрыша, удваивая ставки. Но для торговли на биржах доказано стабильной пользы от подобных систем нет, поскольку трейдинг, как работа, является долгосрочной деятельностью, в которой заработок копится на дистанции.

Конечно, может по Мартингейлу повезти 2 раза или удастся даже отыграть просадки в 4 подряд моментах с удвоением сумм. Действительно случаются эти расклады, но обязательно будет ситуация, на отыгрыш которой просто не хватит средств депозита.

Существуют доходные стратегии трейдинга, где применяются элементы Мартингейла. Однако, это преимущественно тактики индивидуальные, требующие опыта, навыков и знаний.

Правило №6 – умеренный маржинальный трейдинг

Торговля активами с плечом – это серьёзный вопрос, подлежащий специальному изучению. Пока уяснить стоит, что малоопытным спекулянтам и неуверенным в себе трейдерам достаточно кредитного плеча, размером не более 1:3-1:5 на биржах криптовалют, и не более 1:100 на Forex.

Большие соотношения многократно приумножают риск попадания на margin call и следующий за ним stop-out – принудительное закрытие брокером активных сделок. Без стабилизации результатов нельзя брать маржу выше указанной.

Правило №7 – не пополнять торговый баланс крупными суммами

Немного странно звучит это правило, но его актуальность неоднократно подтверждена. Любой брокер получает доход со всех сделок трейдера, но лучшая прибыль ему идёт от проигрывающих спекулянтов. Поэтому конторы заманивают новичков и побуждают их к внесению на торговый счёт максимальных сумм.

Статистически доказано. Что не набравшие достаточного опыта трейдеры не могут контролировать капитал, когда на торговом депозите красуются большие значения. Это непременно ведёт к крупным позициям, тильту и попыткам отыгрыша просадок.

Правило №8 – нельзя путать трейдинг с онлайн-казино

Успешный трейдинг на дистанции – это скрупулёзный анализ фундаментальных факторов, нудный мониторинг показателей технических индикаторов и минимум активных действий. Это реальная правда, с которой мирятся профессионалы.

С первого дня требуется привыкать к прерыванию мыслей о романтической и активной работе с интересными событиями. Такие характеристики присущи азартным развлечениям в онлайн-казино.

Прежде всего, человек, решивший стабильно зарабатывать трейдингом, должен устанавливать себе 2 цели – планомерное наращивание депозита и постоянный доход. Никакие развлечения не предусмотрены и про веселье с джек-потами тут нужно позабыть.

Стартовать следует с небольших сделок капитала, который на правильных сделках должен постепенно расти. Торговый депозит при такой схеме риск-менеджмента (РМ) позволит вскоре перейти к крупным позициям.

Правило №9 – самоанализ и рефлексия

Для трейдеров нужен дневник сделок. То не рядовые записи учёта прибыли и убытков, а материал для анализа сделанных решений. Анализ прошлых позиций следует оценивать и разбирать регулярно.

Обычно хватает однократного изучения правильных и неправильных ордеров за месяц, чтобы исправлять собственные ошибки.

Результативность обязательно возрастает, а стратегия обретает оптимизированную форму.

Правило №10 – обязательная установка приказа stop-loss

Этот момент выше уже затрагивался, но ввиду особой значимости стоит выделить необходимость постановки стоп-лосса на каждую позицию.

От непредсказуемости разворотов тренда и смены движения цены почти каждого биржевого актива, должен в сделках страховать специальный приказ stop-loss.

Привыкать к этому инструменту нужно с первых сделок в трейдинге, чтобы такое действие стало привычкой. Не используя стоп-лосс, трейдер не сумеет грамотно вести финансовый менеджмент и не будет получать стабильного профита.

Заключение

В правильной работе трейдера мани-менеджмент (ММ) состоит из многих нюансов. Рассмотренные аспекты ключевые. Их исполнение обязательное, если целью трейдинга является стабильный профит.

Нельзя даже с этими правилами игнорировать постоянное саморазвитие и поиск новых стратегий торговли. Мировая экономика меняется и активы начинают демонстрировать нетипичные модели поведения.

Поэтому адаптация нужна беспрестанная, а базовые правила эффективного управления финансами в трейдинге лишь улучшат результативность.